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標簽： 公積金
新加坡：公積金會員投資更愛單位信托
2017-06-04 08:00:02
無憂保
新加坡：公積金會員投資更愛單位信托來源：聯(lián)合早報2008-01-30 中央公積金局自前年起制定更嚴格條件，以提高公積金投資計劃（CPFIS）基金素質(zhì)，協(xié)助會員更好地進行長期投資?，F(xiàn)在，被列入A級名單（List A funds）的高素質(zhì)基金有所增加，而流入基金的投資繼續(xù)保持強勁。 其中，投入單位信托（unit trusts）的款項超越股票投資，成為更受公積金會員歡迎的投資基金。 公積金局近年來為公積金投資計劃推出的管制措施包括：新的基金必須達到屬于相似基金組合第25個百分位的更高基準、新基金的開銷比例（expense ratio）不得超過相似風險基金組合開銷比例的中位數(shù)（median）、基金的開端銷售費（sales charges）不能超過3％、最好有至少三年的良好表現(xiàn)記錄。 符合上述所有標準的基金將被列入A級名單，其余停留在B級?！ 〔糠执胧┣澳晟Ш螅e金投資計劃的基金從前年第四季的430個，逐漸減少到本月的387個。與此同時，符合更苛刻條件的A級名單基金卻有顯著增加，從4個激增到46個。在這46個基金中，27個屬于單位信托基金，其余是投資聯(lián)結保險產(chǎn)品（investment-linked insurance products）?！ ±闷胀☉纛^存款投入單位信托的款項也逐年增長，從2004年的25億2120萬元增加到2007年第三季的45億1010萬元。而流入股票投資的款額則持續(xù)下降，從2004年的64億8650萬元減少到去年第三季的44億7990萬元?！ 」e金局助理局長（投資計劃）吳媺說，公積金投資計劃加緊對基金的限制后，整體的趨勢發(fā)展相當正面，投資產(chǎn)品業(yè)者積極采取行動遵守開銷比例和開端銷售費的規(guī)定。不過，這只是初步觀察，新措施的影響還有待更多基金在今年推行后才能較為全面?！ 」娍蓮墓e金局網(wǎng)站www.cpf.gov.sg的計算器計算出單位信托每年的投資回報。
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