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廣州：偽造結(jié)婚證套取公積金
2017-06-19 08:00:02
無憂保
作案3800多起，涉案達(dá)6000多萬元——廣州警方日前在 三打兩建中摧毀近年最大一個(gè)非法套取公積金團(tuán)伙，抓獲前地產(chǎn)中介秦×堅(jiān)等8人。該團(tuán)伙手法多樣，假異地購房合同、偽造結(jié)婚證、假租賃合同都一一成功實(shí)現(xiàn)了非法套取公積金。該案也折射出公積金管理中的一些漏洞。 三大作案方式 假異地購房合同 地產(chǎn)中介秦×堅(jiān)準(zhǔn)備一份異地購房合同，上面的合同是真，編號印章也是真的，但是合同內(nèi)容是假的。即秦×堅(jiān)通過其地產(chǎn)中介的便利，他拿真的合同將內(nèi)容擅改，填上要套取公積金的人的資料。由于公積金提取各地不聯(lián)網(wǎng)，這種案例在2011年前尤其高發(fā)，2011年2月后公積金中心特意設(shè)了一個(gè)專門審核異地購房提取的部門，目前這種手法已較少出現(xiàn)?！ 卧旖Y(jié)婚證 公積金提取中配偶擁有的房產(chǎn)也能作為提取條件。當(dāng)提取人找到了秦×堅(jiān)，他就利用手上掌握的房屋資料，偽造一張?zhí)崛∪伺c房屋主的結(jié)婚證明。比如A買了套房是通過B中介，C需要套取公積金，B中介在A毫不知情的情況下，造了一個(gè)A與C的假結(jié)婚證，這樣C有了提取的條件?！ 〖僮赓U合同 當(dāng)前最高發(fā)的一種方式是通過房屋租賃合同。中介通過提供房屋租賃合同，然后擅改上面的資料，達(dá)到提取的目的。比如A有套房子在B中介出租，C要提取公積金，B中介在A不知情的情況下，自己提供了一份合同給C，上面A的租房信息完整，但租客變成了C。由于出租屋門牌地址的真?zhèn)尾灰欢軓馁Y料上查證，很難從資料審核中查證是否非法套取?！ ∈召I工作人員提供便利 除了掌握各種非法套取的方法外，秦×堅(jiān)還收買了出租屋管理中心人員、銀行工作人員，為其非法提取公積金提供便利。其中，由出租屋管理中心人員梁×妹提供租賃合同，每提供一份租賃合同，秦×堅(jiān)給其100元 好處費(fèi)，租賃合同的稅費(fèi)另計(jì)。梁×妹提供的租賃合同，都是真實(shí)合同，只是給了秦×堅(jiān)后由其擅改合同內(nèi)的名字等資料，改動(dòng)過的合同仍較容易通過審核。李×榮作為某銀行公積金審批專員，利用職務(wù)之便進(jìn)行公積金提取人的查詢和審核，秦×堅(jiān)事后給其支付提取總額2%的 好處費(fèi)?！ ☆愃魄?times;堅(jiān)這樣的違法中介，一般是會被以偽造國家機(jī)關(guān)的證件、非法提供公民個(gè)人信息等罪名起訴，可能面臨3年以上10年以下的刑罰。對于非法提取人，一般難有法律上的處理方式，因?yàn)樗麄兲崛〉腻X還是屬于自己的?！ 〔贿^，如果提取人曾非法提取，就會上公積金管理中心黑名單，管理中心還會責(zé)成提取人歸還公積金，如果不從，會將其情況報(bào)給單位，曾有單位職工因非法提取被開除?！ 「矗?a href="http://www.kcuv.cn/gongjijin/1701324/">公積金提取需求極大 非法套取之所以盛行，有其強(qiáng)烈的社會需求。事主（非法提取人）普遍抱怨公積金提取條件限制大， 自己的錢浪費(fèi)在銀行。有的人缺買房首期，只能提取公積金歸還借款；而公積金只有很低的利息，很多人就想方設(shè)法提取出來做投資用途。公積金全國各地不通用，如果外來務(wù)工人員想離開廣州去外地發(fā)展，他們就會考慮一次過把公積金提走。
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