平?jīng)鍪凶》抗e金管理中心2016年年度報(bào)告

根據(jù)國(guó)務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》和住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、財(cái)政部、人民銀行《關(guān)于健全住房公積金信息披露制度的通知》(建金〔2015〕26號(hào))的規(guī)定，經(jīng)市住房公積金管理委員會(huì)審核，現(xiàn)將平?jīng)?住房公積金2016年年度報(bào)告公布如下：

一、機(jī)構(gòu)概況

（一）住房公積金管理委員會(huì)

1.平?jīng)鍪凶》抗e金管理委員會(huì)有25 名委員，2016年，召開(kāi)1 次全體會(huì)議，審批通過(guò)了《2015年度住房公積金歸集使用計(jì)劃執(zhí)行情況報(bào)告》和《2016年度住房公積金歸集使用計(jì)劃報(bào)告》，并對(duì)其他重要事項(xiàng)進(jìn)行了審議決策，主要包括（《市住房公積金管理中心“十二五”及2015年度工作報(bào)告》、《2015年度住房公積金財(cái)務(wù)決算》、《2016年度財(cái)務(wù)預(yù)算》、《2016年度公租房建設(shè)補(bǔ)充資金分配意見(jiàn)》、《擬向社會(huì)公布的我市住房公積金管理工作2015年度公報(bào)》。

2.華煤分中心住房公積金管理委員會(huì)有9名委員，2016年，召開(kāi)1 次全體會(huì)議，審議通過(guò)2015年度住房公積金工作報(bào)告、2015年度住房公積金財(cái)務(wù)決算、2016年度住房公積金財(cái)務(wù)預(yù)算，審批通過(guò)了2015 年度住房公積金歸集、使用計(jì)劃執(zhí)行情況、2016年度住房公積金歸集、使用計(jì)劃。

（二）住房公積金管理中心

1.平?jīng)鍪凶》抗e金管理中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為平?jīng)鲋行模槭姓睂俚牟灰誀I(yíng)利為目的的參公管理的自收自支事業(yè)單位，主要負(fù)責(zé)全市住房公積金的歸集、管理、使用和會(huì)計(jì)核算。中心設(shè)5 個(gè)科，8 個(gè)管理部（辦事處）。從業(yè)人員90 人，其中，在編60 人，非在編30 人。

2.華煤分中心為華亭煤業(yè)集團(tuán)公司不以營(yíng)利為目的的事業(yè)單位，主要負(fù)責(zé)全公司住房公積金的歸集、管理、使用和會(huì)計(jì)核算。中心設(shè)業(yè)務(wù)科，下設(shè)36個(gè)單位管理員。

二、業(yè)務(wù)運(yùn)行情況

（一）繳存

1.2016年，平?jīng)鲋行膶?shí)繳單位1950 家，新開(kāi)戶(hù)單位92 家,凈增單位100 家；實(shí)繳職工8.573 萬(wàn)人，新開(kāi)戶(hù)職工0.848 萬(wàn)人，凈增職工0.22 萬(wàn)人；當(dāng)年繳存額10.65 億元，同比增長(zhǎng)23.84%。截至2016年底，繳存總額54.76 億元，繳存余額41.89 億元，同比分別增長(zhǎng)24.74%、22.13%。受委托辦理住房公積金繳存業(yè)務(wù)的銀行7 家。

2.2016年，華煤分中心實(shí)繳單位38 家，新開(kāi)戶(hù)單位1家,凈增單位1家；實(shí)繳職工1.427萬(wàn)人，新開(kāi)戶(hù)職工0.0304萬(wàn)人，凈減職工0.0076萬(wàn)人；當(dāng)年繳存額3.26 億元，同比降低4.60 %。截至2016年底，繳存總額24.30億元，繳存余額12.85 億元，同比分別增長(zhǎng)13.00%、8.03 %。受委托辦理住房公積金繳存業(yè)務(wù)的銀行共計(jì)5 家。

（二）提取

1.2016年，平?jīng)鲋行漠?dāng)年提取額3.04 億元，同比增長(zhǎng)22.09%；占當(dāng)年繳存額的比率28.54%，比上年同期減少0.46個(gè)百分點(diǎn)。截至2016年底，提取總額12.88 億元，同比增長(zhǎng)34.17%。

2.2016年，華煤分中心當(dāng)年提取額2.87億元，同比增長(zhǎng)20.21%；占當(dāng)年繳存額的比率88.04 %，比上年同期增加20.88個(gè)百分點(diǎn)。截至2016年底，提取總額11.45 億元，同比增長(zhǎng)24.19%。

（三）貸款

1.2016年，平?jīng)鲋行膫€(gè)人住房貸款最高額度40 萬(wàn)元，其中，雙職工家庭最高額度40 萬(wàn)元，單職工家庭最高額度40 萬(wàn)元。當(dāng)年發(fā)放個(gè)人住房貸款0.4283萬(wàn)筆11.99 億元，同比增長(zhǎng)1.3 %、10.69 %。當(dāng)年回收個(gè)人住房貸款4.88億元。截至2016年底，累計(jì)發(fā)放個(gè)人住房貸款7.06 萬(wàn)筆65.4億元，貸款余額35.69 億元，同比分別增長(zhǎng)6.97 %、22.5 %、24.79 %。個(gè)人住房貸款率為85.2 %，比上年同期增加1.8 個(gè)百分點(diǎn)。受委托辦理住房公積金個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的銀行7 家。

2.2016年，華煤分中心個(gè)人住房貸款最高額度50 萬(wàn)元，其中，雙職工家庭最高額度50萬(wàn)元，單職工家庭最高額度50萬(wàn)元。當(dāng)年發(fā)放個(gè)人住房貸款0.0746萬(wàn)筆1.72億元，同比增長(zhǎng)43.97 %、57.56 %。當(dāng)年回收個(gè)人住房貸款0.61億元。截至2016年底，累計(jì)發(fā)放個(gè)人住房貸款0.3965萬(wàn)筆5.11億元，貸款余額2.67億元，同比分別增長(zhǎng)33.66 %、33.66 %、41.20 %。個(gè)人住房貸款率為20.80 %，比上年同期增加8.20個(gè)百分點(diǎn)。受委托辦理住房公積金個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的銀行2 家。

（四）資金存儲(chǔ)

1.截至2016年底，平?jīng)鲋行淖》抗e金存款額7.66 億元。其中，活期1.26 億元，1年以?xún)?nèi)定期（含）6.05 億元，1年以上定期0.35 億元。

2.截至2016年底，華煤分中心住房公積金存款額8.80億元。其中，活期0.10億元，1年以?xún)?nèi)定期（含）5.30 億元，1年以上定期3.40億元。

（五）其他

1.截至2016年底，平?jīng)鲋行馁Y金運(yùn)用率85.2 %，比上年同期增加1.8 個(gè)百分點(diǎn)。

2.截至2016年底，華煤分中心資金運(yùn)用率20.80 %，比上年同期增加8.20 個(gè)百分點(diǎn)。

三、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

（一）業(yè)務(wù)收入

1.2016年，平?jīng)鲋行臉I(yè)務(wù)收入12756.92 萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)13.39 %。其中，存款利息收入2387.21 萬(wàn)元，委托貸款利息收入10369.71 萬(wàn)元。

2.2016年，華煤分中心業(yè)務(wù)收入3678.63萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)49.92 %。其中，存款利息收入3181.38萬(wàn)元，委托貸款利息收入496.68 萬(wàn)元，其他收入0.57萬(wàn)元。

（二）業(yè)務(wù)支出

1.2016年，平?jīng)鲋行臉I(yè)務(wù)支出9668.10 萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)13.57 %。其中，住房公積金利息支出9149.84 萬(wàn)元，委托貸款手續(xù)費(fèi)支出518.26 萬(wàn)元。

2.2016年，華煤分中心業(yè)務(wù)支出1756.69萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)13.29 %。其中，住房公積金利息支出1756.49 萬(wàn)元，其他支出0.20 萬(wàn)元。

（三）增值收益

1.2016年，平?jīng)鲋行脑鲋凳找?088.82 萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)12.83 %。其中，增值收益率0.71 %，比上年同期減少0.06 個(gè)百分點(diǎn)。

2.2016年，華煤分中心增值收益1921.94萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)83.41 %。其中，增值收益率1.55 %，比上年同期增加1.27 個(gè)百分點(diǎn)。

（四）增值收益分配

1.2016年，平?jīng)鲋行奶崛≠J款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金711.32 萬(wàn)元，提取管理費(fèi)用1377.50 萬(wàn)元，提取城市廉租房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金1000 萬(wàn)元，上交財(cái)政管理費(fèi)用1267.5 萬(wàn)元，上繳財(cái)政的城市廉租房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金1000 萬(wàn)元。截至2016年底，貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額3569.42 萬(wàn)元。累計(jì)提取城市廉租房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金7108.75 萬(wàn)元。

2.2016年，華煤分中心提取貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金1153.16萬(wàn)元，提取管理費(fèi)用200 萬(wàn)元，提取城市廉租房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金568.78萬(wàn)元。上繳財(cái)政管理費(fèi)用200萬(wàn)元。上繳財(cái)政的城市廉租房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金568.78萬(wàn)元。 截至2016年底，貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額1310.07萬(wàn)元。累計(jì)提取城市廉租房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金3321.07萬(wàn)元。

（五）管理費(fèi)用支出

1.2016年，平?jīng)鲋行墓芾碣M(fèi)用支出961 萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)11 %。其中，人員經(jīng)費(fèi)636 萬(wàn)元，公用經(jīng)費(fèi)117 萬(wàn)元，專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)208 萬(wàn)元。

2.2016年，華煤分中心管理費(fèi)用支出19.68萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)49.14 %。其中，公用經(jīng)費(fèi)8.37萬(wàn)元，專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)11.31萬(wàn)元。

四、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況

（一）個(gè)人住房貸款

1.截至2016年底，平?jīng)鲋行挠馄趥€(gè)人住房貸款42.26萬(wàn)元。個(gè)人住房貸款逾期率0.12 ‰。個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按貸款余額的1 %提取。個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額為3569.42 萬(wàn)元，個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額與個(gè)人貸款余額的比率為1 %。

2.截至2016年底，華煤分中心逾期個(gè)人住房貸款0萬(wàn)元。個(gè)人住房貸款逾期率0 ‰。個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按增值收益的60 %提取。個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額為1310.07萬(wàn)元，個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額與個(gè)人貸款余額的比率為4.90 %。

五、社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益

（一）繳存業(yè)務(wù)

1.2016年，平?jīng)鲋行膶?shí)繳單位數(shù)、實(shí)繳職工人數(shù)和繳存額增長(zhǎng)率分別為3.19 %、12.76 %和23.84%。繳存單位中，國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占91.85 %，國(guó)有企業(yè)占1.03 %，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.98 %，外商投資企業(yè)占0.62 %，民辦非企業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體占0.36 %，其他占5.16 %。繳存職工中，國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占93.01 %，國(guó)有企業(yè)占1.33 %，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.63 %，外商投資企業(yè)占0.3 %，城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占0.63 %，其他占4.67 %。

2.2016年，華煤分中心實(shí)繳單位數(shù)、實(shí)繳職工人數(shù)和繳存額增長(zhǎng)率分別為2.63 %、-0.53 %和-4.76 %。繳存單位中，國(guó)有企業(yè)占100%。繳存職工中，國(guó)有企業(yè)占100.00%。

（二）提取業(yè)務(wù)

1.2016年，平?jīng)鲋行?a href="http://www.kcuv.cn/gongjijin/1317509/">提取住房公積金0.5624 萬(wàn)筆3.04 億元。提取的金額中，住房消費(fèi)提取占64.06 %（購(gòu)買(mǎi)、建造、翻建、大修自住住房占28.02 %，償還購(gòu)房貸款本息占71.65 %，租賃住房占0.08 %，其他占0.25%）；非住房消費(fèi)提取占35.94 %（離休和退休提取占85.56 %，完全喪失勞動(dòng)能力并與單位終止勞動(dòng)關(guān)系提取占2.47 %，戶(hù)口遷出本市或出境定居占6.81 %,其他占5.16 %）。

2.2016年，華煤分中心提取住房公積金0.2914萬(wàn)筆2.87億元。提取的金額中，住房消費(fèi)提取占80.69 %（購(gòu)買(mǎi)、建造、翻建、大修自住住房占66.89%，償還購(gòu)房貸款本息占33.11%，）；非住房消費(fèi)提取占19.31%（離休和退休提取占54.55%，完全喪失勞動(dòng)能力并與單位終止勞動(dòng)關(guān)系提取占7.49%，職工在職期間死亡或被宣告死亡的占0.76 %,其他占37.20%）。

（三）貸款業(yè)務(wù)

1.2016年，平?jīng)鲋行闹С致毠べ?gòu)建房47.72 萬(wàn)平方米，年末個(gè)人住房貸款市場(chǎng)占有率為49.15%，比上年同期減少4.78個(gè)百分點(diǎn)。通過(guò)申請(qǐng)住房公積金個(gè)人住房貸款，可節(jié)約職工購(gòu)房利息支出1994.81 萬(wàn)元。職工貸款所購(gòu)住房套數(shù)中，90（含）平方米以下占11.36 %，90-144（含）平方米占78.79 %，144平方米以上占9.85 %；新房占93.94 %，二手房占6.06 %。職工貸款筆數(shù)中，單職工申請(qǐng)貸款占59.86%，雙職工申請(qǐng)貸款占40.14%。

2.2016年，華煤分中心支持職工購(gòu)建房7.43萬(wàn)平方米，年末個(gè)人住房貸款市場(chǎng)占有率為3.68 %，比上年同期增加0.72個(gè)百分點(diǎn)。通過(guò)申請(qǐng)住房公積金個(gè)人住房貸款，可節(jié)約職工購(gòu)房利息支出318.38 萬(wàn)元。職工貸款所購(gòu)住房套數(shù)中，90（含）平方米以下占15 %，90-144（含）平方米占84 %，144平方米以上占1 %；新房占91 %，二手房占9 %。職工貸款筆數(shù)中，單職工申請(qǐng)貸款占36.00%，雙職工申請(qǐng)貸款占64.00%。

（四）住房貢獻(xiàn)率

1.2016年，平?jīng)鲋行膫€(gè)人住房貸款發(fā)放額、住房消費(fèi)提取額的總和與當(dāng)年繳存額的比率為132.15%，比上年同期減少22.85個(gè)百分點(diǎn)。

2.華煤分中心個(gè)人住房貸款發(fā)放額、住房消費(fèi)提取額的總和與當(dāng)年繳存額的比率為123.73 %，比上年同期增加49.34個(gè)百分點(diǎn)。

六、其他重要事項(xiàng)

（一）當(dāng)年住房公積金政策調(diào)整及執(zhí)行情況：

平?jīng)鲋行囊罁?jù)管委會(huì)會(huì)議精神，分別制定出臺(tái)了如下政策規(guī)定：

1、平?jīng)鍪凶》抗e金管理中心關(guān)于個(gè)人住房消費(fèi)組合貸款的實(shí)施辦法（平公中發(fā)2016）35號(hào)

2、平?jīng)鍪凶》抗e金管理中心農(nóng)民工繳存使用住房公積金暫行辦法（平公中發(fā)2016）28號(hào)

3、平?jīng)鍪凶》抗e金管理中心關(guān)于異地購(gòu)買(mǎi)個(gè)人住房貸款的通知（平公中發(fā)2016）27號(hào)

4、平?jīng)鍪凶》抗e金管理中心關(guān)于2016年度平?jīng)鍪凶》抗e金月繳存額的公告

（二）當(dāng)年服務(wù)改進(jìn)情況：

2016年平?jīng)鲋行木C合服務(wù)平臺(tái)建設(shè)全面開(kāi)通，平?jīng)鍪蟹秶鷥?nèi)繳存職工可通過(guò)撥打12329熱線(xiàn)、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、網(wǎng)上業(yè)務(wù)大廳、短信、手機(jī)客戶(hù)端（app）、自助終端、神州興隴住房公積金業(yè)務(wù)卡及公積金二維碼等八大渠道，進(jìn)行信息查詢(xún)、業(yè)務(wù)辦理、互動(dòng)交流。

（三）當(dāng)年信息化建設(shè)情況：

平?jīng)鲋行陌凑諊?guó)家住建部、省住建廳的要求，住房公積金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)貫標(biāo)已經(jīng)全面完成，應(yīng)用系統(tǒng)及銀行結(jié)算系統(tǒng)貫標(biāo)已經(jīng)進(jìn)入全面測(cè)試階段。

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以上公報(bào)數(shù)據(jù)，由平?jīng)鍪凶》抗e金管理中心、華亭煤業(yè)集團(tuán)公司住房公積金中心分別負(fù)責(zé)解釋。

以上公報(bào)如有疑問(wèn)，咨詢(xún)電話(huà)：0933-8239566

平?jīng)?市住房公積金管理中心

2017 年3 月28 日