柳州市住房公積金管理委員會

2017年第一次全體會議材料之四

柳州市住房公積金2016年年度報告

根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理條例》和住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、財政部、人民銀行《關(guān)于健全住房公積金信息披露制度的通知》(建金〔2015〕26號)的規(guī)定，經(jīng)柳州市住房公積金管理委員會審議通過，現(xiàn)將柳州市住房公積金2016年年度報告公布如下：

一、機構(gòu)概況

（一) 住房公積金管理委員會：住房公積金管理委員會有24名委員，2016年，召開2次全體會議，審議通過2015年度住房公積金歸集、使用計劃執(zhí)行情況、《柳州市住房公積金管理中心2015年度工作報告》，并對其他重要事項進行決策，主要包括《柳州市住房公積金管理中心2015年度預(yù)算執(zhí)行情況及2016年度預(yù)算情況報告》、《柳州市住房公積金2015年增值收益分配方案》、《柳州市住房公積金2015年年度報告》、《關(guān)于升級更新柳州市住房公積金信息管理系統(tǒng)的請示》、《柳州市住房公積金管理中心關(guān)于流動性不足問題應(yīng)對預(yù)案》、《柳州市住房公積金管理中心關(guān)于個人住房公積金貸款擔保及部分業(yè)務(wù)外包的請示》、《關(guān)于在中信銀行柳州分行、北部灣銀行柳州分行開設(shè)住房公積金專戶的請示》。

（二）住房公積金管理中心：住房公積金管理中心為直屬柳州市人民政府不以營利為目的的獨立的參公事業(yè)單位，主要負責(zé)全市住房公積金的歸集、管理、使用和會計核算。中心設(shè)8個科室，6個管理部，1個營業(yè)部。從業(yè)人員126人，其中，在編81人，非在編45人。

二、業(yè)務(wù)運行情況

（一）繳存：2016年，實繳單位4367家，新開戶單位377家,凈增單位314家;實繳職工30.83萬人，新開戶職工3.82萬人，凈增職工8285人;當年繳存額40.70億元，同比增長11.31%。

截至2016年底，繳存總額301.05億元，繳存余額103.76億元，同比分別增長15.63%、9.54%。

受委托辦理住房公積金繳存業(yè)務(wù)的銀行9家，比上年增加2家。

（二）提?。?016年，當年提取額31.66億元，同比增長9.32%;占當年繳存額的比率77.80%，比上年同期減少1.41個百分點。

截至2016年底，提取總額197.29億元，同比增長19.11%。

（三）貸款

1.個人住房貸款:個人住房貸款最高額度70萬元，其中，雙職工家庭最高額度70萬元，單職工家庭最高額度40萬元。

2016年，發(fā)放個人住房貸款7030 筆 24.12億元，同比增長(降低)-6.92%、20.78 %。

2016年，回收個人住房貸款7.23億元。截至2016年底，累計發(fā)放個人住房貸款 69396 筆126.61億元，貸款余額 80.37 億元，同比分別增長11.32%、23.58%、26.59 %。個人住房貸款率為77.46%，比上年同期增加10.43個百分點。

受委托辦理住房公積金個人住房貸款業(yè)務(wù)的銀行6家，比上年增加(減少)0家。

2.住房公積金支持保障性住房建設(shè)項目貸款：2016年，發(fā)放支持保障性住房建設(shè)項目貸款0億元，應(yīng)收貸款本金0億元，實收貸款本金0億元。

截至2016年底，累計發(fā)放項目貸款1.009億元，項目貸款余額0億元。

（四）購買國債：2016年，購買(記賬式、憑證式)國債0億元;(兌付、轉(zhuǎn)讓、收回)國債0億元，國債余額0億元，比上年同期減少(增加)0億元。

（五）融資：2016年，當年融資額0億元，當年歸還0億元。

截至2016年底，融資總額0億元，融資余額0億元。

（六）資金存儲：截至2016年底，住房公積金存款額24.77億元。其中，活期0.06億元，1年以內(nèi)定期(含)0.73億元，1年以上定期 13.72億元，其他(協(xié)議、協(xié)定、通知存款等) 10.26億元。

（七）其他：截至2016年底，資金運用率77.46%，比上年同期增加10.43個百分點。

三、主要財務(wù)數(shù)據(jù)

（一）業(yè)務(wù)收入：2016年，業(yè)務(wù)收入33,822.76萬元，同比降低9.35%。存款利息收入10,741.25萬元，委托貸款利息收入23081.51萬元，國債利息收入0萬元，其他收入0萬元。

（二）業(yè)務(wù)支出：2016年，業(yè)務(wù)支出11713.94萬元，同比降低13.34 %。住房公積金利息支出10522.12萬元，歸集手續(xù)費用支出0萬元，委托貸款手續(xù)費支出1185.58萬元，其他支出6.23萬元。

（三）增值收益：2016年，增值收益 22108.82萬元，同比降低7.08%。增值收益率2.21%，比上年同期減少0.38個百分點。

（四）增值收益分配：2016年，提取貸款風(fēng)險準備金2411.75萬元，提取管理費用3286.92萬元，提取城市廉租房(公共租賃住房)建設(shè)補充資金16410.15萬元。

2016年，上交財政管理費用 3286.92 萬元。上繳財政的城市廉租房(公共租賃住房)建設(shè)補充資金19730.05萬元。

截至2016年底，貸款風(fēng)險準備金余額19361.20萬元。累計提取城市廉租房(公共租賃住房)建設(shè)補充資金87541.02萬元。

（五）管理費用支出: 2016年，管理費用支出2947.18萬元，同比增長12.25%。其中，人員經(jīng)費864.90萬元，公用經(jīng)費149.71萬元，專項經(jīng)費1932.57萬元。

四、資產(chǎn)風(fēng)險狀況

(一)個人住房貸款：截至2016年底，逾期個人住房貸款190.11萬元。個人住房貸款逾期率0.24‰。

個人貸款風(fēng)險準備金按年度貸款發(fā)生額的1%提取。當年使用個人貸款風(fēng)險準備金核銷0萬元，個人貸款風(fēng)險準備金余額為19361.20萬元，個人貸款風(fēng)險準備金余額與個人貸款余額的比率為2.41%，個人貸款逾期額與個人貸款風(fēng)險準備金余額的比率為0.98%。

(二)住房公積金支持保障性住房建設(shè)項目貸款：截至

2016年底，逾期項目貸款0萬元，項目貸款逾期率為0‰。

項目貸款風(fēng)險準備金按貸款余額的4%提取。當年使用項目貸款風(fēng)險準備金核銷0萬元，項目貸款風(fēng)險準備金余額為0萬元，項目貸款風(fēng)險準備金余額與項目貸款余額的比率為0%，項目貸款逾期額與項目貸款風(fēng)險準備金余額的比率為0%。

(三)歷史遺留風(fēng)險資產(chǎn)：截至2016年底，歷史遺留風(fēng)險資產(chǎn)余額0萬元，比去年同期減少0萬元，歷史遺留風(fēng)險資產(chǎn)回收率為0%。

五、社會經(jīng)濟效益

（一）繳存業(yè)務(wù):2016年，實繳單位數(shù)、實繳職工人數(shù)和繳存額增長率分別為7.75%、2.76%和11.32%。

繳存單位中，國家機關(guān)和事業(yè)單位占 41.95 %，國有企業(yè)占27.91 %，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占1.49%，外商投資企業(yè)占 1.42%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占18.07%，民辦非企業(yè)單位和社會團體占2.98%，其他占6.18%。

繳存職工中，國家機關(guān)和事業(yè)單位占39.00%，國有企業(yè)占42.58%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.50%，外商投資企業(yè)占2.51%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占10.91%，民辦非企業(yè)單位和社會團體占0.56%，其他占3.94%。

繳存職工中，低收入群體占32.35%，中等收入群體占 65.43%，高收入群體占 2.22 %。

（二）提取業(yè)務(wù):2016年，提取住房公積金11.73萬筆31.66億元。

提取的金額中，住房消費提取占80.71%(購買、建造、翻建、大修自住住房占34.45%，償還購房貸款本息占40.15%，租賃住房占0.54%，其他占5.58%);非住房消費提取占19.29%(離休和退休提取占11.65%，完全喪失勞動能力并與單位終止勞動關(guān)系提取占5.29%，戶口遷出本市或出境定居占1.77%,其他占0.57%)。

（三）貸款業(yè)務(wù)

1.個人住房貸款：2016年，支持職工購建房75.34萬平方米，年末個人住房貸款市場占有率為14.47%，比上年同期減少0.12個百分點。通過申請住房公積金個人住房貸款，可節(jié)約職工購房利息支出86575.97萬元。

職工貸款所購住房套數(shù)中，90(含)平方米以下占34.42 %，90-144(含)平方米占60.93 %，144平方米以上占4.65 %;新房占82.16%，二手房占17.84%。

職工貸款筆數(shù)中，單職工申請貸款占 63.27 %，雙職工申請貸款占 36.73 %，三人及以上共同申請貸款占0%。

貸款職工中，低收入群體占 28.15 %，中等收入群體占 68.9 %，高收入群體占2.95 %。

2.異地貸款：2016年，發(fā)放異地貸款277筆9741.10萬元。

截至2016年底，發(fā)放異地貸款總額11756.60萬元，異地貸款余額 11488萬元。

3.公轉(zhuǎn)商貼息貸款：2016年，發(fā)放公轉(zhuǎn)商貼息貸款0筆0萬元，支持職工購建房0萬平方米。當年貼息額0萬元。

截至2016年底，累計發(fā)放公轉(zhuǎn)商貼息貸款0筆0萬元，累計為繳存職工貼息0萬元。

4.住房公積金支持保障性住房建設(shè)項目貸款：截至2016年底，本市累計有住房公積金試點項目2個，均為經(jīng)濟適用房項目，貸款額度1.27億元，建筑面積共7.17萬平方米，可解決748戶中低收入職工家庭的住房問題。2個試點項目貸款資金已發(fā)放并還清貸款本息。（四）住房貢獻率：2016年，個人住房貸款發(fā)放額、公轉(zhuǎn)商貼息貸款發(fā)放額、項目貸款發(fā)放額、住房消費提取額的總和與當年繳存額的比率為122.06%，比上年同期增加4.39個百分點。

六、其他重要事項

（一）機構(gòu)及職能調(diào)整情況、繳存貸款業(yè)務(wù)金融機構(gòu)變更情況。2016年3月，經(jīng)柳州市機構(gòu)編制委員會批準，同意設(shè)立中山東路營業(yè)部，為市住房公積金管理中心內(nèi)設(shè)機構(gòu)。

（二）當年住房公積金政策調(diào)整及執(zhí)行情況。

1.2016年，柳州市職工住房公積金月繳存額上限由2015年的2996元調(diào)整為3254元，月繳存額下限為140元(市區(qū))、100元(六縣)。全市所有企業(yè)(含中直企業(yè)、區(qū)直企業(yè)、以及區(qū)外企業(yè)駐柳分支機構(gòu))均須在上述限額標準內(nèi)繳交。

2.2016年度柳州市企業(yè)職工正常住房公積金繳存比例從8%—12%調(diào)整為5%—12%，其他單位正常住房公積繳存比例仍為8%—12%,具體繳存比例由各單位根據(jù)實際情況在上述標準范圍內(nèi)自行確定。對于繳存住房公積金確有困難的企業(yè)，經(jīng)本企業(yè)職工代表大會或者工會討論通過，并經(jīng)市住房公積金管理中心審核，報市住房公積金管理委員會備案后，可以申請降低繳存比例至3%或緩繳住房公積金，待企業(yè)經(jīng)濟效益好轉(zhuǎn)后再提高繳存比例或者補繳。

3.從2016年2月21日起，將職工住房公積金賬戶存款利率，由原按照歸集時間執(zhí)行活期和三個月存款基準利率，調(diào)整為統(tǒng)一按一年期定期存款基準利率(1.5%)執(zhí)行。

本年度貸款利率未發(fā)生調(diào)整。

（三）當年服務(wù)改進情況。2015年5月，中心搬遷到高新一路北一巷7號新址，中心辦事大廳擴展至800多平方米，增加了15名聘用合同工，增設(shè)了窗口席位，設(shè)立了等候區(qū)、咨詢臺并購置、添置了座椅、飲水設(shè)施等便民設(shè)施。目前正在籌備和裝修中山東路營業(yè)部，力爭2017年下半年開展對外辦理業(yè)務(wù)，為市區(qū)群眾辦理住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)提供更多、更便利的選擇。

（四）當年信息化建設(shè)情況。2016年，新辦公場地機房建成投入使用，完成了本級、管理部數(shù)據(jù)庫整合;《柳州市住房公積金信息化發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃(2016—2020年)》完成編制工作，以此為依據(jù)，中心按柳州市信息化建設(shè)報批程序，對“柳州市住房公積金信息管理系統(tǒng)項目”上報市工信委申請立項，并獲得批復(fù)同意立項，經(jīng)專家評審，項目的可行性報告已通過。計劃2017年完成年核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和部分綜合業(yè)務(wù)平臺建設(shè)，完成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準貫徹落實和結(jié)算應(yīng)用系統(tǒng)接入。

（五）當年對違反《住房公積金管理條例》和相關(guān)法規(guī)行為進行行政處罰和申請人民法院強制執(zhí)行情況。2016年，柳州市住房公積金管理中心對職工投訴單位違反《住房公積金管理條例》和相關(guān)法規(guī)行為，通過加強溝通，調(diào)查核實，講解政策，約談違規(guī)單位負責(zé)人等多種方式，促使單位糾正違規(guī)行為，切實維護職工群眾住房公積金合法權(quán)益。全年無行政處罰和申請人民法院強制執(zhí)行。

柳州市住房公積金管理中心

2017年3月13日