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　　 　　2012年1月，危昭兵、姚文珍各出資一半，在寧波市江東區(qū)注冊成立了江東瑞盈投資咨詢有限公司(以下簡稱“瑞盈公司”)，危昭兵任法定代表人，工商登記的經(jīng)營范圍是實業(yè)投資咨詢、企業(yè)管理咨詢和經(jīng)濟貿(mào)易咨詢。

　　后來，經(jīng)危昭兵聯(lián)系，瑞盈公司成為江蘇君卓貴金屬有限公司(以下簡稱“君卓公司”)、安徽新益辰商品交易中心有限公司(以下簡稱“新益辰公司”)等多家公司的居間商，幫助這些公司對外發(fā)展客戶投資現(xiàn)貨白銀。而事實上，這些公司根本沒有從事貴金屬交易的資質(zhì)。

　　瑞盈公司成立后，危昭兵、姚文珍還招聘了劉某等業(yè)務(wù)員負責發(fā)展客戶，招聘石某負責幫助客戶實際操作。

　　起初，瑞盈公司主要靠客戶在交易白銀時產(chǎn)生的手續(xù)費盈利，但經(jīng)營了一段時間后，公司虧損得很厲害，僅靠手續(xù)費已不足以支撐公司運作了。于是，危昭兵就和姚文珍商量，采用“頭寸模式”，即“對賭模式”，來賺取投資者虧損的錢。

　　危昭兵首先找了君卓公司的胡某，商量利用操控白銀交易平臺波動數(shù)值的方式來套取客戶的錢。一般說來，每逢每個月的第一個星期五，國際銀價都會有一個大幅度的波動，危昭兵等人操控的交易所就會盯住這個時間節(jié)點，如果客戶投資成功，交易所按照正常的價格與其結(jié)算;如果客戶投資失敗，交易所就人為地在投資平臺上調(diào)整數(shù)據(jù)，以加大客戶的虧損額度，將超出的虧損資金偷偷轉(zhuǎn)出來瓜分。

　　此外，危昭兵等人還與君卓公司約定，瑞盈公司獲得客戶虧損金額的70%，將剩余的30%給君卓公司。這樣一來，危昭兵等人通過人為操控交易、更改虧損數(shù)額的方式，大肆賺起了黑心錢。

　　2013年8月，業(yè)務(wù)員劉某成功發(fā)展被害人楊某為客戶。為了打消楊某對資金安全的擔心，危昭兵等人專門與其簽訂了《客戶資金擔保及風(fēng)險聲明書》。楊某后來還說服了幾個老姐妹，將養(yǎng)老錢拿出來，湊齊了40萬元，在君卓公司的交易平臺開了戶。

　　楊某不擅長炒白銀，也不熟悉網(wǎng)絡(luò)交易，危昭兵等人就對楊某進行“指導(dǎo)”。楊某有所不知，根據(jù)危昭兵等人的指導(dǎo)建議進行投資，虧損的可能性更大。于是，經(jīng)過危昭兵等人暗中調(diào)整虧損數(shù)額、加大虧損額度，楊某在短短十幾天內(nèi)就虧損了近16萬元。楊某發(fā)覺白銀的交易曲線在收盤后仍有變動，懷疑這個交易平臺有問題。為了繼續(xù)騙錢，危昭兵等人就讓楊某將剩余的資金撤出來，轉(zhuǎn)入同樣沒有貴金屬交易資質(zhì)的新益辰公司的交易平臺，并且提出直接代楊某操作。

　　由于在“頭寸模式”下，客戶的資金實際上并沒有進入真實的交易市場，只是在和公司“對賭”，如果客戶賺錢，公司就要賠錢，只有客戶虧損，公司才能賺錢。因此，危昭兵等人在操作楊某的賬戶時，賺錢時候不交易，出現(xiàn)虧損才交易。到了2013年11月，楊某賬戶上剩余的20余萬元也全部被虧光。

　　損失了養(yǎng)老金的楊某等人一開始還認賭服輸，經(jīng)常以淚洗面，后來越想越覺得自己肯定是上當了?？僧斔麄儼l(fā)現(xiàn)被騙打算找危昭兵等人理論時，卻怎么也聯(lián)系不到他們。直到2014年8月，楊某等人在業(yè)務(wù)員劉某的幫助下，到寧波找到了危昭兵，并將其扭送到派出所。同年11月，姚文珍主動到派出所投案。

　　該案經(jīng)公安機關(guān)偵查終結(jié)移送江東區(qū)檢察院審查起訴。江東區(qū)檢察院審查認為，危昭兵、姚文珍對被害人隱瞞真實情況，在不具備投資交易資格的平臺上，采用“對賭模式”賺取被害人的虧損款，符合詐騙罪的構(gòu)成要件，遂以涉嫌詐騙罪將二人依法提起公訴。

　　辦案檢察官提醒投資者，目前國內(nèi)真正合法的貴金屬交易所不多，經(jīng)過證券部門批準認證的只有上海期貨交易所、上海黃金交易所以及天津貴金屬交易所等幾家。很多打著貴金屬投資旗號的咨詢代理公司都是違法的。他們的交易平臺是私自設(shè)立，交易所的系統(tǒng)是內(nèi)部系統(tǒng)，根本無法接入外盤，這就意味著他們可以通過篡改數(shù)據(jù)等暗箱操作來榨取客戶錢財。檢察官呼吁，相關(guān)部門要對這些地下投資公司加大監(jiān)管和查處力度，同時盡快出臺相關(guān)政策法規(guī)，遏制非法公司利用“炒金炒銀”來騙取錢財。

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