無憂保早報：無憂保隸屬杭州今元嘉和人力資源有限公司，是業(yè)界權(quán)威的個體社保自助繳納平臺，為個體用戶提供專業(yè)的社保和公積金在線繳納服務(wù)，全面開啟中國個體社保自由繳時代。

　　近日，東城警方破獲一起利用虛假交易騙取退貨運費險案，嫌疑人利用虛假買家、虛假訂單騙取運費險200多萬元。警方已抓獲一名嫌疑人，并追回了贓款，主犯仍在逃。

　　保險公司4個月賠200多萬

　　去年9月3日，某保險公司營業(yè)部經(jīng)理向警方報案稱，有人利用在某網(wǎng)絡(luò)商城購買的店鋪進行虛假交易，騙取保險公司退賠的運費險。保險公司發(fā)現(xiàn)，去年7月份，這三家店鋪的網(wǎng)絡(luò)交易量突然暴增，2000多個“買家”集中下單，生成7.5萬多筆訂單，而且這些訂單最終都是退貨并退賠運費。退賠運費一單20元，4個月的時間，保險公司為這三家店鋪退賠了200多萬元。

　　接到報案后，警方立即開展查證工作。據(jù)三家店鋪店主反映，經(jīng)營的店鋪已出售給他人，嫌疑人去年4月初購買了某網(wǎng)絡(luò)商城三家店鋪的經(jīng)營權(quán)。通過對交易記錄進行分析，偵查員發(fā)現(xiàn)三家店鋪均被大量買家多次下單購買商品，收貨地址多為內(nèi)蒙古、吉林的一些鄉(xiāng)、鎮(zhèn)等偏遠地區(qū)，同時這些用戶均購買了退貨運費險。

　　按照該網(wǎng)絡(luò)商城的規(guī)定，買家一旦申請退貨退款并得到商家同意后，保險公司自動退賠運費，每單20元。這些用戶均在下單幾分鐘內(nèi)成功進行了退貨操作，獲得了運費險賠償金。

　　就這樣，某保險公司在短短4個月內(nèi)為這三家店鋪退賠了200多萬元的運費。

　　實際上，這些用戶都是虛擬的“買家”，都是嫌疑人從網(wǎng)上購買的，虛假訂單利用特殊的程序自動生成。

　　另據(jù)了解，每筆訂單的保費僅僅幾角錢，但嫌疑人直至案發(fā)也未向保險公司交納保費，總共幾千元的保費均是由保險公司墊付的。

　　網(wǎng)上查找資金流向鎖定嫌疑人

　　獲取到上述情況后，偵查員開始對被騙取保險金的資金流向進行調(diào)查。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，理賠的運費只能退到買家在網(wǎng)絡(luò)商城的個人賬戶內(nèi)，不能“提現(xiàn)”。

　　為了“洗錢”，嫌疑人又利用2000多個虛擬的“買家”，繼續(xù)在這三家店鋪內(nèi)下單，賠償金就變成了貨款，進入店鋪賬戶，嫌疑人可以順利提現(xiàn)。

　　警方經(jīng)查詢店鋪的銀行交易信息發(fā)現(xiàn)，三家店鋪的貨款最終轉(zhuǎn)入了十多個銀行卡賬戶內(nèi)，而后在湖北的銀行ATM機被嫌疑人取走。

　　偵查員還發(fā)現(xiàn)三家店鋪的登錄驗證手機為同一號碼。這樣，原來曾擔(dān)任過某互聯(lián)網(wǎng)公司技術(shù)總監(jiān)的王某進入警方的視線。王某系湖北人，精通軟件程序開發(fā)業(yè)務(wù)。警方經(jīng)過調(diào)取監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)，王某曾在ATM機上提取過上述資金。

　　線下千里抓捕追回贓款

　　偵查員隨即前往湖北，調(diào)取當(dāng)?shù)氐亩嗵幦】钿浵窈蟠_定了嫌疑人在湖北一自建樓房內(nèi)。隨后開展抓捕。

　　在樓房內(nèi)，民警控制一名女子，并在房間內(nèi)起獲了多個電話卡、手機、銀行卡等作案工具。

　　女子交代，她是嫌疑人王某的嫂子沈某。該房間為王某使用，屋內(nèi)物品都是王某所有。民警敲門時，她接了王某的一個電話稱讓她把筆記本電腦和現(xiàn)金藏起來。隨后偵查員分別從洗衣機和頂層的閣樓內(nèi)將筆記本電腦和200余萬元現(xiàn)金找到。

　　目前，沈某因在抓捕過程中藏匿物品，幫助王某逃避打擊，涉嫌窩藏、包庇被東城警方刑事拘留。東城警方以保險詐騙對主犯王某網(wǎng)上追逃，此案還在進一步偵辦中。

　　關(guān)注手機無優(yōu)保（http://m.cngold.org/insurance/），更多熱門保險資訊隨時看。

了解詳情請咨詢: 4001118900