第一條  為積極推我市誠(chéng)信制度化建設(shè)工作，進(jìn)一步規(guī)范住房公積金提取和貸款業(yè)務(wù)，防范騙提、騙貸、套貸住房公積金行為發(fā)生，彰顯住房公積金互助特性，促進(jìn)住房公積金事業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)住房公積金提取、貸款管理辦法的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

    第二條  本辦法所稱住房公積金誠(chéng)信黑名單（以下簡(jiǎn)稱“誠(chéng)信黑名單”）是指信陽(yáng)市住房公積金管理中心審定確認(rèn)的，違法違規(guī)辦理住房公積金業(yè)務(wù)的繳存單位、合作單位和職工個(gè)人名單。

    凡被納入誠(chéng)信黑名單管理的繳存單位、合作單位和職工個(gè)人將在住房公積金信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行專門注記，并按有關(guān)規(guī)定實(shí)施住房公積金業(yè)務(wù)限制及依法懲戒，限制措施包括禁入或增加審查事項(xiàng)。

    第三條  本辦法適用于在信陽(yáng)住房公積金管理中心（以下簡(jiǎn)稱“公積金中心”）業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)違法違規(guī)辦理住房公積金提取、貸款業(yè)務(wù)的繳存單位和繳存職工。

    第四條  誠(chéng)信黑名單的建立遵循客觀公正、及時(shí)準(zhǔn)確、依法監(jiān)管的原則。

    第五條  有下列情形之一的納入繳存單位黑名單：

   （一）出具虛假材料協(xié)助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的單位。

   （二）僅為本單位有貸款需求的職工繳交住房公積金，貸后無(wú)故停繳的單位。
   （三）為非本單位人員代繳住房公積金，貸后無(wú)故停繳，經(jīng)核查無(wú)法提供貸款職工勞動(dòng)合同、社會(huì)保險(xiǎn)、離職證明等相關(guān)資料的單位，人力資源類單位無(wú)法提供人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同的。

   （四）為貸款職工突擊補(bǔ)繳住房公積金以獲取貸款資格，且貸后停繳的單位。

   （五）封存率、貸后停繳率等業(yè)務(wù)指標(biāo)明顯異常的單位。

    第六條  有下列情形之一的納入合作單位黑名單：

    偽造購(gòu)房合同、發(fā)票、收入流水、社會(huì)保險(xiǎn)明細(xì)等資料以協(xié)助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的房地產(chǎn)企業(yè)、房屋中介公司等。

    第七條  有下列情形之一的納入繳存職工黑名單：

（一）提供虛假個(gè)人身份證明、戶口證明、婚姻狀況證明、工資流水、發(fā)票、購(gòu)、建房合同（協(xié)議）等資料以騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的職工。

（二）貸后無(wú)故停繳住房公積金半年以上，經(jīng)督辦仍拒不整改的職工。

（三）突擊補(bǔ)繳住房公積金以獲取住房公積金貸款資格，貸后無(wú)故停繳住房公積金的職工。

（四）住房公積金逾期貸款有連續(xù)逾期6期或累計(jì)逾期12期以上的職工。

（五）被納入誠(chéng)信黑名單的繳存單位所屬職工。

（六）被納入誠(chéng)信黑名單的合作單位，在產(chǎn)生欺詐行為期間履職的法定代表人。

    第八條  誠(chéng)信黑名單的管理按下列程序進(jìn)行：

   （一）凍結(jié)賬戶。提取或貸款審核工作中，發(fā)現(xiàn)有疑似違法違規(guī)情形的，公積金中心業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)告知申請(qǐng)人誠(chéng)信黑名單管理的相關(guān)內(nèi)容及陳述申辯權(quán)利，留存申請(qǐng)人相關(guān)資料，并在公積金信息管理系統(tǒng)中暫時(shí)凍結(jié)其賬戶；封存率、貸后停繳率等業(yè)務(wù)指標(biāo)明顯異常的單位，公積金信息管理系統(tǒng)自動(dòng)凍結(jié)單位和個(gè)人賬戶。凍結(jié)期內(nèi)，相關(guān)賬戶無(wú)法辦理公積金提取或貸款業(yè)務(wù)。

   （二）調(diào)查核實(shí)。公積金中心業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)通過(guò)電話、面談、上門調(diào)查等方式核實(shí)情況。提取業(yè)務(wù)審核期為五個(gè)工作日，貸款業(yè)務(wù)審核期為十個(gè)工作日。經(jīng)核查不屬實(shí)的，應(yīng)及時(shí)解除賬戶凍結(jié)。

   （三）審定告知。公積金中心管理部門經(jīng)過(guò)審查，對(duì)確定為合作單位、繳存職工黑名單的，應(yīng)將合作單位、繳存職工在公積金信息管理系統(tǒng)中實(shí)施業(yè)務(wù)禁入；對(duì)確定為繳存單位黑名單的，應(yīng)將繳存單位及其所屬職工在公積金信息管理系統(tǒng)中實(shí)施業(yè)務(wù)關(guān)注，增加審查事項(xiàng)重點(diǎn)審查。審查結(jié)果及處理決定應(yīng)及時(shí)告知當(dāng)事人。

   （四）異議復(fù)查。當(dāng)事人有不同意見的，公積金中心應(yīng)認(rèn)真聽取其陳述和申辯，當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。

   （五）對(duì)外公開。誠(chéng)信黑名單在公積金中心網(wǎng)站平臺(tái)公開曝光，定期更新。

    第九條  納入誠(chéng)信黑名單管理的繳存單位，在五年內(nèi)新增繳交人員時(shí)須提供社會(huì)保險(xiǎn)明細(xì)、勞動(dòng)合同到中心窗口辦理，其所屬職工辦理公積金貸款業(yè)務(wù)須額外提供勞動(dòng)合同、個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)明細(xì)等資料，其中人力資源類單位的職工還須補(bǔ)充提供繳存單位與實(shí)際用人單位簽訂的人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同。

    第十條  納入誠(chéng)信黑名單管理的合作單位，取消其五年內(nèi)承接住房公積金貸款相關(guān)業(yè)務(wù)資格。

    第十一條  納入誠(chéng)信黑名單管理的繳存職工，騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的，責(zé)令限期退回提取資金或提前償還全部借款本息并解除委托貸款合同，取消其五年內(nèi)的住房公積金消費(fèi)類提取和貸款資格，涉及偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為的，依法追究刑事責(zé)任；套取公積金貸款的，責(zé)令按月足額繳交并補(bǔ)繳欠繳的住房公積金，拒不執(zhí)行的，自納入誠(chéng)信黑名單之日起按貸款合同約定將其貸款利率上浮至同期商貸基準(zhǔn)利率水平；住房公積金貸款逾期納入黑名單的繳存職工，經(jīng)催收仍不履行還款義務(wù)的，自納入誠(chéng)信黑名單之日起按貸款合同約定將其貸款利率上浮至同期商貸基準(zhǔn)利率水平；

    第十二條  被納入誠(chéng)信黑名單管理的單位和職工在限制期內(nèi)如再次發(fā)生違法違規(guī)情形的，限制期限中斷重新計(jì)算。

    第十三條  繳存單位根據(jù)公積金中心整改要求補(bǔ)繳所有欠繳公積金并按規(guī)定正常繳交，配合追回騙提、套貸資金的，準(zhǔn)予從繳存單位黑名單中退出。

    第十四條  合作單位根據(jù)公積金中心整改要求糾正違規(guī)行為，并配合追回騙提的住房公積金或騙取的住房公積金貸款的，限制期滿可按相關(guān)規(guī)定重新申報(bào)住房公積金業(yè)務(wù)承辦資格。

    第十五條  騙提住房公積金和騙取住房公積金貸款的職工在規(guī)定期限內(nèi)退回所獲資金，限制期滿，準(zhǔn)予從繳存職工黑名單中退出；套取住房公積金貸款的職工按規(guī)定補(bǔ)繳欠繳的公積金并能正常繳交的，準(zhǔn)予從繳存職工黑名單中退出。

    第十六條  本辦法由信陽(yáng)市住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。

標(biāo)簽：   市住房公積金公積金住房公積金