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保險(xiǎn)公司，泛鑫保險(xiǎn)老總陳怡卷款潛逃案 上海市第一中級(jí)人民法院公開審理，2015.07.14
2017-03-13 08:00:01
無(wú)憂保
導(dǎo)讀：2013年8月14日，據(jù)傳泛鑫保險(xiǎn)老總陳怡卷款潛逃，16日泛鑫保險(xiǎn)老總陳怡涉違規(guī)銷售被立案?jìng)刹椋?9日泛鑫保險(xiǎn)老總陳怡在斐濟(jì)被抓并于當(dāng)晚被押送回國(guó)。7月10日，上海泛鑫保險(xiǎn)代理有限公司美女老總攜款跑路事件在上海市第一中級(jí)人民法院公開審理。
7月10日，上海泛鑫保險(xiǎn)代理有限公司美女老總攜款跑路事件在上海市第一中級(jí)人民法院公開審理，陳怡和江杰被一起帶上法庭。據(jù)悉當(dāng)天此案并未判決，并需要再次開庭審理。
事起于2013年8月14日，據(jù)傳泛鑫保險(xiǎn)老總陳怡卷款潛逃，而泛鑫保險(xiǎn)一方則回應(yīng)稱陳怡不再擔(dān)任總經(jīng)理職務(wù)，15日保監(jiān)會(huì)確認(rèn)此潛逃事件，16日泛鑫保險(xiǎn)老總陳怡涉違規(guī)銷售被立案?jìng)刹椋?9日泛鑫保險(xiǎn)老總陳怡在斐濟(jì)被抓并于當(dāng)晚被押送回國(guó)。
隨著泛鑫保險(xiǎn)跑路女老板的落網(wǎng)，該起案件的大部分細(xì)節(jié)也得以公之于眾。相關(guān)資料顯示，陳怡出生于1979年，2001年大專畢業(yè)并于2003年從事保險(xiǎn)銷售行業(yè)，2010年時(shí)擔(dān)任泛鑫保險(xiǎn)總經(jīng)理。2009年陳怡及另外5人組建創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)并加盟泛鑫保代。
2010年時(shí)，該公司開業(yè)年保費(fèi)收入僅1500余萬(wàn)元。2011年，首個(gè)經(jīng)營(yíng)年度保費(fèi)數(shù)字達(dá)到1.5億元，與之前一年相比增長(zhǎng)近10倍。2012年5月底，保費(fèi)收入總和達(dá)到近1.7億元，同年該公司新保單保費(fèi)超過(guò)了4.8億元，同比增長(zhǎng)220%，自此該家公司的保費(fèi)規(guī)模也進(jìn)入了迅速膨脹的時(shí)代。隨著保費(fèi)規(guī)模的膨脹，保險(xiǎn)代理人的傭金也隨之高漲，2012年5月之前的代理人傭金為70%-80%，而同年6月之后已高達(dá)120%。
而對(duì)于泛鑫保險(xiǎn)的繳費(fèi)方式，多位保險(xiǎn)監(jiān)管業(yè)內(nèi)人士表示保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)工作人員或代理人假借銷售保險(xiǎn)名義、制售保險(xiǎn)單證或理財(cái)協(xié)議，利用職務(wù)便利及公司漏洞向社會(huì)公眾承諾給予高額回報(bào)并非法吸收資金正是保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的主要表現(xiàn)。
該起跑路事件發(fā)生后，有分析人士指出，泛鑫保險(xiǎn)的模式實(shí)質(zhì)即是將保險(xiǎn)公司原是分期繳納保費(fèi)產(chǎn)品，變?yōu)橐淮涡愿肚灞窘鸬母呤找妗袄碡?cái)產(chǎn)品”。
庭審時(shí)，公訴人指控稱，被告人陳怡及被告人江杰，于2010年1月至2012年12月先后控制泛鑫保險(xiǎn)、浙江永力保險(xiǎn)代理有限公司湖州分公司和杭州中海盛邦保險(xiǎn)代理有限公司，陳怡與他人合謀將20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品虛構(gòu)成1-3年期，年收益達(dá)到百分之十左右的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，以此來(lái)騙取投資人資金并用其騙得的資金以返還保險(xiǎn)公司手續(xù)費(fèi)方式進(jìn)行套現(xiàn)。此后，陳怡及江杰于2010年2月至2013年7月，以泛鑫保險(xiǎn)、浙江永力、中海盛邦的名義，分別與昆侖健康保險(xiǎn)股份有限公司滬、浙分公司，幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司滬、浙分公司等簽訂保險(xiǎn)代理協(xié)議，在滬、浙兩地招聘百余名保險(xiǎn)代理人，通過(guò)這些人手在江、浙、滬等地進(jìn)行虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品推銷，受騙人數(shù)共計(jì)4400余人，推銷虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)13億人民幣，并套取現(xiàn)金10億余元。截至案時(shí)，造成實(shí)際損失8億余元。
公訴方認(rèn)為，此案兩被告人陳怡及江杰以非法占有為目的，使用詐騙方式非法集資且數(shù)額巨大，并給國(guó)家及人民造成巨大利益損失，其行為已觸犯《刑法》規(guī)定，應(yīng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
法庭上陳怡對(duì)于公訴方指控其虛假推銷理財(cái)產(chǎn)品13億元及造成實(shí)際損失8億元的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，但堅(jiān)稱自己并非蓄意詐騙，自己的行為僅是侵占公司財(cái)務(wù)，應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪，而此案另一被告人江杰則認(rèn)為罪名的指控與事實(shí)不符。
為泛鑫保險(xiǎn)事件中受害人維權(quán)的上海君瀾律師事務(wù)所黨江舟律師向媒體透露，此案中公訴人起訴陳怡犯有詐騙罪是恰當(dāng)?shù)?，如果詐騙罪成立，陳怡本人將承擔(dān)無(wú)限責(zé)任，保險(xiǎn)公司及受害人都將向其索賠；而陳怡若被認(rèn)定為職務(wù)侵占罪，保險(xiǎn)公司則只能向泛鑫公司索賠，而這幾家公司早已成為“皮包公司”了。
庭審后有該案受害人代理律師向媒體透露，100余名受害者通過(guò)律師代理集體訴訟方式，使得保險(xiǎn)合同上非本人簽名的獲得100%的賠償，合同上是本人簽名的獲得90%賠償。希望以此方式來(lái)挽回?fù)p失。
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