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本文是作者王馨為月入3萬(wàn)的女經(jīng)理作出的“福壽連連”理財(cái)計(jì)劃，在做這個(gè)計(jì)劃前的花絮以及客戶在購(gòu)買了這款保險(xiǎn)后的心情。

太平福壽連連理財(cái)計(jì)劃[具體條款][費(fèi)率表][專家點(diǎn)評(píng)]

被保險(xiǎn)人資料：55歲齊女士，制造業(yè)經(jīng)理，月均收入30000元

保障方案：

我剛?cè)胨镜臅r(shí)候正趕上06一款重疾保險(xiǎn)停售，那個(gè)時(shí)候關(guān)于要停售產(chǎn)品的信息公司里是鋪天蓋地，對(duì)于一個(gè)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的新人天天聽(tīng)的根本就坐不住，見(jiàn)到所有的人提的就是那一種產(chǎn)品！

“購(gòu)買重大疾病保險(xiǎn)，它是一款可以長(zhǎng)大的產(chǎn)品，有病賠錢，沒(méi)病可以養(yǎng)老！”

但我這個(gè)客戶她因?yàn)樽錾獠辉谔旖?，?gòu)買了福祿大病險(xiǎn)簽字后就出差了，當(dāng)公司的體檢問(wèn)題件發(fā)下來(lái)的時(shí)候我沒(méi)辦法通知客戶在要求的時(shí)間去醫(yī)院體檢，客戶配合我提供了一張她以前體檢的報(bào)告書，比較詳細(xì)包括公司體檢沒(méi)有的項(xiàng)目，當(dāng)時(shí)公司把客戶的體檢材料傳真到總公司，就是多檢查的項(xiàng)目有疑點(diǎn)，經(jīng)總公司專家鑒定這個(gè)客戶存在--甲狀腺包塊，她投保重大疾病保險(xiǎn)對(duì)公司有風(fēng)險(xiǎn)，公司當(dāng)時(shí)對(duì)這位客戶拒保了。

作為一個(gè)新人我特別想維護(hù)我每一個(gè)客戶，而其我特別的認(rèn)可公司的這款重大疾病產(chǎn)品，在我的眼里每個(gè)人都需要買重大疾病產(chǎn)品，沒(méi)有的不能少有的更要買夠了，我的客戶卻不能擁有這份保障是我對(duì)不起客戶。于是我先沒(méi)把這個(gè)消息告訴客戶，而是上網(wǎng)給專家打電話去醫(yī)院找大夫咨詢，確認(rèn)我這個(gè)客戶這個(gè)問(wèn)題沒(méi)有生命危險(xiǎn)，還了解了病因和護(hù)理方法。

客戶還是很想幫我的，她回來(lái)也把錢存了，這個(gè)時(shí)候我就打電話給天津的總公司，還是為客戶爭(zhēng)取她買重大疾病保險(xiǎn)的權(quán)利，但是高級(jí)經(jīng)理都出面了還是沒(méi)能寬容，但是他給我說(shuō)了一些比較讓我能接受的話，他說(shuō)既然客戶的病已經(jīng)查出來(lái)了公司拒保，以后客戶出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)公司也可以以帶病投保為由拒賠，與其和公司的政策抵抗不如給客戶選擇一個(gè)她喜歡又能購(gòu)買的產(chǎn)品，如養(yǎng)老險(xiǎn)，分紅理財(cái)險(xiǎn)。

這時(shí)我冷靜后想到了太平福壽連連，最后我給客戶設(shè)計(jì)的是3.5萬(wàn)元的福壽連連5交費(fèi)，年每?jī)赡攴颠€10%，我把福壽連連做成兩張保單一張1.5萬(wàn)+20萬(wàn)意外險(xiǎn)，一張2萬(wàn)+10萬(wàn)一諾千金10年繳費(fèi)，客戶的病是甲狀腺需要定期復(fù)查經(jīng)常體檢，這兩年一返還一直領(lǐng)到88歲的錢，就可以作為客戶免費(fèi)體檢的費(fèi)用，每年都領(lǐng)錢，越領(lǐng)越多！最后每年的交的保費(fèi)30多萬(wàn)元，一直放在保險(xiǎn)公司還是一筆不貶值保值的財(cái)產(chǎn)。

這樣的設(shè)計(jì)客戶很滿意，她也不會(huì)對(duì)公司的拒保心里有陰影，同時(shí)有病就得治連連的兩年定期返還，也提醒客戶隨時(shí)去體檢預(yù)防疾病同治療一樣的重要！客戶心里高興了，對(duì)這個(gè)產(chǎn)品還特別的有好感，以后她經(jīng)常的幫我在別人面前介紹連連保險(xiǎn)產(chǎn)品！

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