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　　姐姐冒充社保局工作人員，弟弟冒充財政局工作人員，倆人和網(wǎng)名為“就是你”的人合伙，群發(fā)社保金退款的詐騙短信或直接撥打詐騙電話，通過ATM機轉(zhuǎn)賬的方式騙取被害人銀行卡內(nèi)的錢財。短短一個多月內(nèi)，3人作案20多起，涉案金額30余萬元。

　　1月8日，江蘇省無錫市錫山區(qū)檢察院對犯罪嫌疑人黃春、黃忠以詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。

　　接到“社保局”退款電話，糊里糊涂被騙1.6萬

　　2012年10月25日14時許，王小娟(化名)正在駕校練車，忽然接到一個電話，接通后聽到對方提醒(實際是一段錄音)：“你好，你有一筆社保金補貼退款3180元還沒有領(lǐng)取，馬上就要過期，請與社保局0510-81952xxx聯(lián)系?！?/p>

　　王小娟馬上撥通了0510-81952xxx的電話，接聽電話的是一個女子。王小娟報上名字后，對方在電話里說要查一下，讓王小娟等一會兒再打過去。再次打過去時，電話里的女子明確告知：“是有一筆社保金補貼退款，但由于王小娟沒有及時領(lǐng)取，這筆錢已經(jīng)轉(zhuǎn)到財政局了，請打電話0510-81955xxx咨詢?！?/p>

　　王小娟沒有多想，便撥通了對方給的電話。接電話的是個男子，和之前一樣，他問過王小娟姓名，核實一番相關(guān)信息后，肯定地答復(fù)說：“是有這筆社保金，不過已是最后一天，必須在今天下午4點前把錢取出來?！?/p>

　　聽到男子的肯定回答，王小娟腦海里曾閃過是不是遇到了電話詐騙的念頭，但想到是對方打款給自己，便完全相信了對方的話。男子還好心提醒說：“這個電話比較忙，一直要占線的”，并留給王小娟一個手機號。

　　王小娟對男子的服務(wù)態(tài)度很滿意，車也不練了，匆匆攔了輛出租車直奔家中取銀行卡，然后與對方取得聯(lián)系，并把卡號報了過去。這時，男子又在電話里叫王小娟趕緊去離家最近的銀行，說是通過ATM機就可以直接把這筆社保金打過去了。

　　王小娟掛了電話后，立即趕到銀行，并按照男子的指示，在ATM機上操作一番。完成后，男子讓王小娟等待10多分鐘，說是到時他會電話通知到賬。

　　王小娟走出ATM機服務(wù)間，頓時清醒不少，想想覺得不對勁，連忙返身在ATM機上查詢：卡上沒有多出一分錢，反而少了1.68萬余元。王小娟立即報案。

　　警方接報后，經(jīng)梳理同類型手法詐騙案件，發(fā)現(xiàn)短期內(nèi)無錫市錫山區(qū)、江陰市、宜興市等地連續(xù)發(fā)生了多起以發(fā)放社保金補貼退款為由詐騙他人財物案件，立即組成專案組摸排線索。

　　2012年11月24日，警方在福建泉州將犯罪嫌疑人黃春、黃忠姐弟倆抓獲，現(xiàn)場繳獲作案電話及電腦等物。歸案后，兩人交代并已查實的作案有20余起，案值30余萬元。

　　騙局設(shè)計周密，短期屢次得手

　　從2012年10月8日至11月18日，連續(xù)發(fā)生20多起詐騙。這個看似簡單的騙局，緣何在短期內(nèi)屢屢得手？

　　28歲的黃春本是福建泉州的一個農(nóng)婦，她和丈夫的收入不高，日子一直過得緊巴巴的，她就整日想著撈錢的法子。一次，黃春在網(wǎng)吧上網(wǎng)時認(rèn)識了網(wǎng)友“就是你”(在逃)，網(wǎng)友知道她的家庭情況后，就詢問是否愿意合作做電話詐騙。黃春早就聽說有不少人搞短信詐騙賺了錢，網(wǎng)友的這個提議正中其下懷。黃春當(dāng)即同意了，并和“就是你”約定，她和弟弟共同實施詐騙，“就是你”負(fù)責(zé)發(fā)送詐騙短信，并提供賬戶供他們詐騙，騙來的錢按比例分成。

　　約好后，黃春等人開始著手為詐騙做準(zhǔn)備。黃春先在淘寶網(wǎng)上購買了兩個電話號碼，并分別和兩個無錫的小靈通捆綁在一起?！熬褪悄恪弊隽艘欢坞娫掍浺?，大致內(nèi)容就是有一份社保金補貼款要退還，并附上黃春捆綁的小靈通號碼，等被害人與該小靈通號碼聯(lián)系時，黃春等人就開始一步步實施詐騙。

　　2012年10月，黃春等人開始群發(fā)詐騙短信或是撥打詐騙電話，等被害人撥打所謂社保局的電話后，黃春冒充社保局工作人員，謊稱社保金已轉(zhuǎn)到財政局，讓被害人打電話給財政局，即黃忠那里。

　　承辦該案的檢察官發(fā)現(xiàn)，無論何時，被害人如有疑問，黃忠等人均會按設(shè)計好的“臺詞”一一化解。

　　被害人按照黃春的指點，與黃忠聯(lián)系后，被要求迅速到附近的ATM機進行操作。被害人到了銀行之后，再次和黃忠聯(lián)系，黃忠就會詢問被害人的銀行卡賬號，理由是方便轉(zhuǎn)賬給被害人。黃忠還會問被害人賬號里面的余額，要是對方反問為何要報余額，他就說怕錢打到賬號上后被害人賴賬。

　　在被害人操作ATM機時，黃忠在電話里讓對方按轉(zhuǎn)賬鍵，讓被害人產(chǎn)生錯覺，以為錢是轉(zhuǎn)到他自己卡上。黃忠又告訴被害人，已通過電腦終端機將被害人的銀行卡號綁定一個新的序列號，并讓被害人輸入新的序列號(其實是他們事先準(zhǔn)備好的實施詐騙用的銀行賬號)。已被黃忠牽著鼻子走的被害人，常常會糊里糊涂地把自己卡里的錢劃出去。

　　騙子智商并不高，被害人要克服貪占心理

　　據(jù)無錫市錫山區(qū)檢察院辦案檢察官姜中芳介紹，近年來，電信詐騙層出不窮，手法花樣不斷翻新，通過對這些詐騙案的分析，發(fā)現(xiàn)電信詐騙主要呈現(xiàn)三個特點。一是犯罪組織形式以團伙犯罪為主，內(nèi)部分工明確。例如本案中，“就是你”負(fù)責(zé)發(fā)送詐騙短信，錄制好電話錄音，提供銀行賬號；黃春冒充社保局工作人員接電話，并同“就是你”結(jié)賬；黃忠冒充財政局工作人員，誘導(dǎo)被害人操作ATM機。二是詐騙分子大多為同鄉(xiāng)，或為親屬、朋友關(guān)系。黃春和黃忠是姐弟，網(wǎng)友“就是你”和他們是同鄉(xiāng)，每次結(jié)賬都是“就是你”步行到黃春家付現(xiàn)款，不易暴露。三是作案信息大多來自網(wǎng)絡(luò)。據(jù)犯罪嫌疑人交代，短信機主號碼大多是在網(wǎng)上搜索找到的，被害人的電話號碼是通過淘寶網(wǎng)購買的，實施詐騙時的銀行賬號是“就是你”通過QQ視頻報給黃春，再轉(zhuǎn)給黃忠，每一次都不同。

　　辦案檢察官說，黃春姐弟倆均只有初中文化，以種田為生，沒到過大城市，并非是高智商，也沒有什么高超的技術(shù)?？傮w看來，每一個能得手的騙局，除了詐騙過程設(shè)計得周密巧妙外，主要是被害人的貪占心態(tài)起到了重要作用。因此，人們在接到陌生來電時，切勿輕信自己不了解、不熟悉，但聽上去很誘人的事，尤其是被問到銀行卡號、密碼、卡上余額等信息時，要格外注意，謹(jǐn)防落入騙子的圈套。比較有效的辦法是，接到類似電話而自己拿不定主意時，告訴親戚朋友，然后再判斷是餡餅還是陷阱。

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