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　　無優(yōu)保12月23日訊：近年來，不少老年人手里有了閑錢便熱衷理財(cái)，但因?qū)碡?cái)知識(shí)不甚了解，很容易被騙子盯上。日前，浙江省寧波市江東區(qū)檢察院對(duì)一起利用炒白銀騙取老年投資者錢款的案件提起公訴。被告人危昭兵被法院一審以詐騙罪判處有期徒刑四年零六個(gè)月，并處罰金5萬元;被告人姚文珍被法院一審以詐騙罪判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金4萬元。危昭兵不服判決提出上訴。近日，法院二審駁回上訴，維持原判。

　　成為非法交易“居間商”

　　2012年1月，危昭兵、姚文珍各出資一半，在寧波市江東區(qū)注冊(cè)成立了江東瑞盈投資咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱“瑞盈公司”)，危昭兵任法定代表人，工商登記的經(jīng)營(yíng)范圍是實(shí)業(yè)投資咨詢、企業(yè)管理咨詢和經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢。

　　后來，經(jīng)危昭兵聯(lián)系，瑞盈公司成為江蘇君卓貴金屬有限公司(以下簡(jiǎn)稱“君卓公司”)、安徽新益辰商品交易中心有限公司(以下簡(jiǎn)稱“新益辰公司”)等多家公司的居間商，幫助這些公司對(duì)外發(fā)展客戶投資現(xiàn)貨白銀。而事實(shí)上，這些公司根本沒有從事貴金屬交易的資質(zhì)。

　　瑞盈公司成立后，危昭兵、姚文珍還招聘了劉某等業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)發(fā)展客戶，招聘石某負(fù)責(zé)幫助客戶實(shí)際操作。

　　采用“對(duì)賭模式”賺黑心錢

　　起初，瑞盈公司主要靠客戶在交易白銀時(shí)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)盈利，但經(jīng)營(yíng)了一段時(shí)間后，公司虧損得很厲害，僅靠手續(xù)費(fèi)已不足以支撐公司運(yùn)作了。于是，危昭兵就和姚文珍商量，采用“頭寸模式”，即“對(duì)賭模式”，來賺取投資者虧損的錢。

　　危昭兵首先找了君卓公司的胡某，商量利用操控白銀交易平臺(tái)波動(dòng)數(shù)值的方式來套取客戶的錢。一般說來，每逢每個(gè)月的第一個(gè)星期五，國際銀價(jià)都會(huì)有一個(gè)大幅度的波動(dòng)，危昭兵等人操控的交易所就會(huì)盯住這個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)，如果客戶投資成功，交易所按照正常的價(jià)格與其結(jié)算;如果客戶投資失敗，交易所就人為地在投資平臺(tái)上調(diào)整數(shù)據(jù)，以加大客戶的虧損額度，將超出的虧損資金偷偷轉(zhuǎn)出來瓜分。

　　此外，危昭兵等人還與君卓公司約定，瑞盈公司獲得客戶虧損金額的70%，將剩余的30%給君卓公司。這樣一來，危昭兵等人通過人為操控交易、更改虧損數(shù)額的方式，大肆賺起了黑心錢。

　　短短仨月騙光老人養(yǎng)老金

　　2013年8月，業(yè)務(wù)員劉某成功發(fā)展被害人楊某為客戶。為了打消楊某對(duì)資金安全的擔(dān)心，危昭兵等人專門與其簽訂了《客戶資金擔(dān)保及風(fēng)險(xiǎn)聲明書》。楊某后來還說服了幾個(gè)老姐妹，將養(yǎng)老錢拿出來，湊齊了40萬元，在君卓公司的交易平臺(tái)開了戶。

　　楊某不擅長(zhǎng)炒白銀，也不熟悉網(wǎng)絡(luò)交易，危昭兵等人就對(duì)楊某進(jìn)行“指導(dǎo)”。楊某有所不知，根據(jù)危昭兵等人的指導(dǎo)建議進(jìn)行投資，虧損的可能性更大。于是，經(jīng)過危昭兵等人暗中調(diào)整虧損數(shù)額、加大虧損額度，楊某在短短十幾天內(nèi)就虧損了近16萬元。楊某發(fā)覺白銀的交易曲線在收盤后仍有變動(dòng)，懷疑這個(gè)交易平臺(tái)有問題。為了繼續(xù)騙錢，危昭兵等人就讓楊某將剩余的資金撤出來，轉(zhuǎn)入同樣沒有貴金屬交易資質(zhì)的新益辰公司的交易平臺(tái)，并且提出直接代楊某操作。

　　由于在“頭寸模式”下，客戶的資金實(shí)際上并沒有進(jìn)入真實(shí)的交易市場(chǎng)，只是在和公司“對(duì)賭”，如果客戶賺錢，公司就要賠錢，只有客戶虧損，公司才能賺錢。因此，危昭兵等人在操作楊某的賬戶時(shí)，賺錢時(shí)候不交易，出現(xiàn)虧損才交易。到了2013年11月，楊某賬戶上剩余的20余萬元也全部被虧光。

　　涉嫌詐騙被判刑

　　損失了養(yǎng)老金的楊某等人一開始還認(rèn)賭服輸，經(jīng)常以淚洗面，后來越想越覺得自己肯定是上當(dāng)了?？僧?dāng)他們發(fā)現(xiàn)被騙打算找危昭兵等人理論時(shí)，卻怎么也聯(lián)系不到他們。直到2014年8月，楊某等人在業(yè)務(wù)員劉某的幫助下，到寧波找到了危昭兵，并將其扭送到派出所。同年11月，姚文珍主動(dòng)到派出所投案。

　　該案經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)移送江東區(qū)檢察院審查起訴。江東區(qū)檢察院審查認(rèn)為，危昭兵、姚文珍對(duì)被害人隱瞞真實(shí)情況，在不具備投資交易資格的平臺(tái)上，采用“對(duì)賭模式”賺取被害人的虧損款，符合詐騙罪的構(gòu)成要件，遂以涉嫌詐騙罪將二人依法提起公訴。

　　辦案檢察官提醒投資者，目前國內(nèi)真正合法的貴金屬交易所不多，經(jīng)過證券部門批準(zhǔn)認(rèn)證的只有上海期貨交易所、上海黃金交易所以及天津貴金屬交易所等幾家。很多打著貴金屬投資旗號(hào)的咨詢代理公司都是違法的。他們的交易平臺(tái)是私自設(shè)立，交易所的系統(tǒng)是內(nèi)部系統(tǒng)，根本無法接入外盤，這就意味著他們可以通過篡改數(shù)據(jù)等暗箱操作來榨取客戶錢財(cái)。檢察官呼吁，相關(guān)部門要對(duì)這些地下投資公司加大監(jiān)管和查處力度，同時(shí)盡快出臺(tái)相關(guān)政策法規(guī)，遏制非法公司利用“炒金炒銀”來騙取錢財(cái)。

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