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游鈞副部長出席國務院政策吹風會 介紹基本養(yǎng)老基金投資管理有關政策措施
2017-06-17 08:00:01
無憂保
近日，國務院新聞辦舉行國務院政策例行吹風會，人力資源社會保障部副部長游鈞、財政部副部長余蔚平介紹基本養(yǎng)老基金投資管理有關政策措施，并回答記者提問。實錄如下： 游鈞：《基本養(yǎng)老保險基金投資管理辦法》經黨中央、國務院批準，已于8月17日正式印發(fā)了。下面我先就基本養(yǎng)老保險基金投資有關問題給大家做一個簡單的介紹。 大家都知道，基本養(yǎng)老保險基金是廣大群眾的“養(yǎng)命錢”，也是一項重要的公共資金。隨著我國覆蓋城鄉(xiāng)社會保障體系的不斷完善，養(yǎng)老基金積累也在快速增加?，F(xiàn)行政策規(guī)定，養(yǎng)老基金只能夠存銀行、買國債，這對保障基金安全起了較好作用，但是基金保值增值就存在一定壓力。所以，需要我們在繼續(xù)加強基金管理的同時，加快完善基金投資政策，拓寬基金投資渠道，積極穩(wěn)妥地開展養(yǎng)老基金的投資運營，實現(xiàn)基金保值增值。這樣做不僅有利于提高我們這項制度的吸引力，調動廣大群眾參保積極性，擴大社會保險的覆蓋面。同時，也有利于拓寬基金來源，增強基金支撐能力，促進社會保險制度持續(xù)、健康發(fā)展。 黨中央、國務院高度重視養(yǎng)老保險基金的投資運營問題。按照黨的十八屆三中全會關于“加強社會保險基金投資管理和監(jiān)督，推進市場化、多元化投資運營”的決定，人社部、財政部會同有關部門，經過歷時多年反復地研究、調查、論證，在借鑒國際和國內經驗的基礎上，形成了《投資辦法》的初稿，并于6月29日到7月13日，向全社會公開征求了意見。在充分吸收各方意見的基礎上，我們對《投資辦法》進行了進一步的修改和完善，報經黨中央、國務院批準，于8月17日正式發(fā)布實施。應該說，《投資辦法》的出臺是我國社會保障制度建設的一項重大改革，也是適應當前全面深化改革需要，為經濟社會發(fā)展助力，符合人民根本利益的一項重要舉措。下一步，人社部和財政部一起，將會同有關部門認真貫徹落實好《投資辦法》各項規(guī)定，在保證基金安全的前提下，堅守安全底線，實現(xiàn)基金的保值增值，惠及廣大公眾。 中央人民廣播電臺記者:請問余副部長：第一，關于這個投資，是不是要國家把地方的資金統(tǒng)一收歸中央集中投資？第二，具體的資金入市有沒有時間表？第一批資金量有多大？第三，怎么解決地方上可能不愿意把錢上交的難題？ 余蔚平:養(yǎng)老金的籌集方式是國家、單位、個人共同負擔。從國家來說，國家財政不僅通過稅收優(yōu)惠政策給予支持，同時在基本養(yǎng)老保險基金出現(xiàn)不足的時候給予補貼。從財政來說，這些年不斷調整優(yōu)化支出結構，加大了對養(yǎng)老保險的支持。根據社會保險基金決算數(shù)據，從1998年到2014年，各級財政對養(yǎng)老基金的補貼共計2.56萬億元，占到2014年末基金滾存結余的72%。 關于集中管理的問題，目前養(yǎng)老保險基金還沒有實現(xiàn)全國統(tǒng)籌，各省的具體情況不一，有的集中在省級管理，有的可能分散在市縣一級。但是，需要跟大家講的是，不管是省級統(tǒng)籌還是市縣統(tǒng)籌，基金都要納入財政專戶，實行收支兩條線管理。 關于時間問題，這部分資金是不是能夠馬上集中到位？應該說，從地方逐級歸集肯定要有一個時間過程。目前我們正在根據《投資辦法》的有關規(guī)定，研究制定養(yǎng)老基金委托投資資金的歸集辦法，確定中央、省、市縣之間，還有受托機構之間，資金劃入劃出的具體流程。這個規(guī)范化的流程我們正在抓緊制定，主要目的，一是要提高歸集的效率，二是要保證資金的安全。同時，我們還要按照國務院的統(tǒng)一部署，抓緊研究制定《投資辦法》的相關文件和配套政策，積極做好前期的組織實施工作，在資金上劃到中央以后盡快正式開展投資運營工作。 關于地方積極不積極，也就是地方的意愿問題，我們出臺《投資辦法》的目的，剛才游副部長已經做了介紹，就是要實現(xiàn)基金的保值增值，希望能獲得超額收益，進一步增強基金的支撐能力，確?；攫B(yǎng)老金按時足額發(fā)放。國家支持養(yǎng)老老基金投資運營，對養(yǎng)老基金投資要提供稅收優(yōu)惠政策，同時，要擇優(yōu)選取養(yǎng)老基金受托機構和市場化的投資機構，并且加強風險的控制和監(jiān)管。因此，投資收益從整體上來講是有保證的。我相信，各地認清了這一點，是有意愿將養(yǎng)老基金交到中央來統(tǒng)一投資運營。前期，一些省份已經將本省的養(yǎng)老基金委托給全國社?；鹄硎聲顿Y運營。當然，每個地方的想法可能不太一樣，但只要看到對基金的保值增值有好處，我想地方是會積極參與的。 關于量到底有多大，我可以告訴大家這么一個數(shù)。到2014年年底，全國基本養(yǎng)老保險基金累計結余3.5萬億元，其中城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險是3.18萬億，城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險基金3800億。這部分結余基金有一部分要用于當期的待遇支付，另外還得留一定比例的支付準備，不能夠全部用來投資?！锻顿Y辦法》規(guī)定，由省級政府根據當?shù)仞B(yǎng)老基金的結余情況預留一定的支付費用以后，具體確定委托投資的額度。因此，可以用于投資的資金總額可能還需要各省根據他們的情況和意愿來確定。 游鈞:剛才余部長講得非常清晰，一是到2014年年底，養(yǎng)老基金的累計結余是3.5萬億，但是各地情況確實不同，有的積累比較多，有的較少，存在結構性差異。二是要留足當期的支付準備金。我們大致測算過，可能能夠用于投資的資金量是2萬億左右，當然這個數(shù)字不一定準，而且如果未來基金規(guī)模能夠持續(xù)增長，這塊投資資金量還會有一定的漲幅。但具體來看，剛才余部長講到的，有一個基金結構的問題，也有一個分批、分步到位的問題。 中國新聞社記者:老百姓最關心養(yǎng)老基金的安全問題，有什么具體的措施來保證本金的安全？如果說養(yǎng)老基金投資出現(xiàn)風險的話，又有什么應對的機制？ 游鈞:你問的這個問題非常重要，不僅你關心，我也關心，我想在座的每一位同志和社會各界都非常關心，因為養(yǎng)老基金是老百姓的養(yǎng)命錢，涉及到億萬百姓的切身利益。大家看《投資辦法》共十一章72條，整個貫穿《辦法》核心的主線就是基金安全，必須在保證基金安全的基礎上實現(xiàn)基金的保值增值，所以把安全放在首位是我們必須始終把握的根本點。《辦法》確定了多元化的投資原則，明確基金投資產品有20多種，也就是不能把“雞蛋都放在一個籃子”里面。這些產品按照風險高低，可分為安全資產和風險資產。安全資產如銀行存款、債券等固定收益類產品，它們的收益是穩(wěn)定的，也比較安全，可能收益率稍微偏低。另外一類是大家很關心的股票、證券投資基金這些權益類的產品，它們有一定的風險，但是收益又較高。同時我們還有一些優(yōu)惠政策，剛才余部長講到，投資國家重大工程、重大項目、國企改制上市等，都是給予基金的優(yōu)惠政策。從這個方面來講，我們只要把風險資產的比重控制好，也就是按《辦法》規(guī)定保證權益類資產比重不超過30%，是能夠有效分散風險、保持基金長期穩(wěn)定收益的。 第二，我們判斷基金是否安全，應該看它的長期性、整體性，不能因為出現(xiàn)短期的、暫時的一些波動，我們就懷疑它的安全性?！掇k法》規(guī)定的這些產品，市場價格是波動的，養(yǎng)老基金凈值自然也會隨著市場價格的波動而波動。我們看基金是否安全，不能看一時，要看整個合約期的情況，要看合約到期后基金整體收益是不是正收益。如果要保證每時每刻的收益都是正的，這樣反而影響基金長期穩(wěn)定的收益。所以判斷基金的安全，要從基金的長期性、穩(wěn)定性和整體性來判斷。 第三，《辦法》確定要建立風險準備金，其中受托機構按年度凈收益的1%來提取風險準備金，投資管理機構按管理費的20%來提取風險準備金，這兩項資金專門用于彌補可能會出現(xiàn)的一些投資虧損。如果受托機構和投資管理機構違規(guī)造成基金損失的，還要追究法律責任并賠償損失。 第四，我們要選擇優(yōu)秀的人才、選擇優(yōu)質的機構來進行受托、托管和投資，當前我們是委托全國社會保障基金理事會來作為受托機構，對托管機構和投資管理機構也有明確要求，需要具有全國社?；鸷推髽I(yè)年金的投資管理經驗，或者具有良好的管理業(yè)績和社會信譽。從近幾年看，全國社?；鸬哪昃找孢_到8.36%，企業(yè)年金的年均收益達到7.87%，養(yǎng)老基金也是交給這些機構來運營，我們有理由相信同樣會獲取良好收益、保障基金安全。 第五，我們也要加強監(jiān)管?；痖_展市場化運營，政府的責任不是減輕了，而是加重了，市場監(jiān)管將成為我們常態(tài)化工作。我們在制度層面上，要對委托、受托、投資、經辦、監(jiān)督各個環(huán)節(jié)明確相應規(guī)定，規(guī)范各個部門和機構的行為。在組織層面上，人社部、財政部對整個基金的運營要進行全方位和全面的監(jiān)督，人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會各司其則，形成協(xié)同監(jiān)管的機制。在工作層面上，受托機構、托管機構和投資機構都要建立嚴格的內控制度，防范道德風險和市場風險，并且要建立定期的報告制度和信息披露制度，使基金在陽光下運行，讓我們的公眾享有知情權和監(jiān)督權。我想，從這幾個方面著手，是能夠在確保安全的前提下實現(xiàn)基金保值增值的，我們有這樣的信心。中國日報記者:我想問一下財政部方面，對養(yǎng)老金的運營、投資能提供什么樣的保障？第二，想追問一下具體入市時間的問題，因為市場上有猜測，比如說從之前的經驗來看，從歸集到公開的招標，到最后真正的投資，到入市，可能要一年半的時間。您覺得這個估計——一年半，是不是準確的數(shù)字？有沒有可能第一筆資金今年內就可以入市？ 余蔚平:從財政支持的角度來說，一是加強財政專戶的監(jiān)管。目前養(yǎng)老基金是納入財政專戶管理的，下一步也是投資運營資金歸集的渠道，需要進一步加強管理，保證資金歸集的效率，保證資金的安全。二是會同人力資源和社會保障部等有關部門加強監(jiān)督檢查，就是按照《辦法》里對監(jiān)督、檢查、調查的規(guī)定，從財政職能的角度進行監(jiān)督檢查。三是實時監(jiān)控。《辦法》對報告制度、備案制度，以及對社會的信息披露，都作了具體規(guī)定。對財政而言，就是按照規(guī)定予以落實。 關于時間問題，前面我已經說到過，需要先出臺一個歸集的流程，一個辦法，我們會盡快把這個東西拿出來。實際上，具體的資金歸集，涉及到各個方面，包括中央與各省、省與市縣，這與養(yǎng)老基金目前還未實現(xiàn)全國統(tǒng)籌是有關系的。即使集中到中央來了，也涉及委托人、受托人、投資管理人，具體投資運營的時間還得根據投資管理機構制定的投資策略來定。從財政部門來說，《投資辦法》已經出臺，下一步就是與有關部門一起，盡快將基金歸集的辦法、流程定下來。我想，養(yǎng)老基金開展投資運營，應該不是太遠的事情。鳳凰衛(wèi)視記者:關于養(yǎng)老金入市，現(xiàn)在限制的比例上限是30%，特別是近期股市的波動也是比較大的，想問一下，股市大幅度波動會不會影響到它未來入市的時點？ 游鈞:你問的問題可能大家都非常關心。但對我們來說，更多的是關心基金自身安全前提下的保值增值問題?！掇k法》里規(guī)定了養(yǎng)老基金投資可以有多種方式，遵循了多元化的投資原則，其中明確了基金可以投資股票、證券投資基金等權益類產品，但是它的高限是不超過凈值的30%。股票作為一個成熟的投資產品，短期內是有波動的。但養(yǎng)老基金追求的是長期、穩(wěn)定的收益，所以我們在制度上要留有空間。我想，養(yǎng)老基金開展市場化投資，對中國實體經濟和資本市場的健康發(fā)展都是有積極作用的。但對我們來說，最關心的還是基金保值增值問題，這是核心。所以，股市的波動也好，還是大家所說基金進入市場是不是為了所謂的托市或者救市，這都不是我們基金的功能和責任。我們的職責就是保證基金的安全、保值增值。而且，基金到了托管機構、投資機構，也是根據市場情況由這些機構自行運作的，政府并不直接操作，所以你說的時間也好、時點也好，是完全由市場機構根據市場情況來具體確定的。 新華社記者:我有一個問題想問一下余副部長，關于國有資本劃轉的問題。我們知道，今年年初，財政預算資金扣除財政補貼之后，今年的養(yǎng)老金缺口將達到3000億元，這3000億元將通過國有資本劃轉的方式減輕財政壓力、保障資金安全，您能否透露一下現(xiàn)在劃轉實施的進展情況，到今年年底是否有一個具體的目標？另外，關于統(tǒng)籌層次的問題，我們知道統(tǒng)籌層次是直接決定基金投資管理的前提和基礎，也代表了它的發(fā)展水平。關于統(tǒng)籌層次提高有沒有時間表和路線圖？是否在規(guī)定時限內提高到市或者是省，乃至全國的水平？謝謝兩位部長。 游鈞:關于統(tǒng)籌層次問題，雖然不是今天基本養(yǎng)老基金投資管理辦法吹風會的主題，但是我還是可以簡單回答你的問題。目前我們的基本養(yǎng)老保險已經實行了省級統(tǒng)籌，當然省級統(tǒng)籌有不同的模式，有真正意義上的統(tǒng)收統(tǒng)支，也有調劑金模式。下一步目標是全國統(tǒng)籌，具體方案我們正在會同財政部等部門緊鑼密鼓地抓緊研究，爭取早日推出，這也是今年深化改革的一項重要任務。 中國國際廣播電臺記者:您剛才也提到，現(xiàn)在先確定的是由社?；鹄硎聲鳛樗氖芡袡C構，意思是不是說，以后還會有別的機構作為它的受托機構？標準是什么？還有，投資選擇的標準又是什么？ 游鈞:《辦法》講得非常清楚，受托機構應該是國家設立，國務院授權的養(yǎng)老基金管理機構，同時也明確，目前是由全國社會保障基金理事會來作為受托機構，主要考慮的是想盡快啟動養(yǎng)老基金投資運營工作。全國社會保障基金理事會已經有較長的基金運作經驗和成熟的工作團隊，并且近幾年來也取得了較好業(yè)績，年均收益率達到8.36%。所以，先由他們作為受托機構有利于我們盡快啟動這項工作。 對于未來是不是還要成立另外一個受托機構的問題，只能說需要進一步深入研究。社?；鹄硎聲壳斑\營的資金規(guī)模很大，未來養(yǎng)老基金的規(guī)模也很大，而且必須是單獨管理、集中運營、獨立核算。所以，我們是否要成立新的機構，需要等社?；鹄硎聲洜I養(yǎng)老保險基金一段時間以后，幾個部門再進一步的研究論證。 第一財經日報記者:現(xiàn)在市場有傳言說，江蘇省和山東省會成為第一批入市的省份，跟您求證一下是否是這兩個省首批入市？如果不是的話，會是哪些省份首先進入這個市場？ 游鈞:山東已經有部分資金委托全國社保基金理事會進行投資，江蘇沒有這方面的消息。剛才余部長也講到了，《辦法》出臺以后還將有一系列的配套規(guī)則、程序，比如資金如何歸集、劃入、劃出，包括一些財務會計規(guī)則等等，我們幾家都在抓緊制定。地方資金歸集到中央、到全國社?；鹄硎聲幸粋€過程，是分批到位的。大家都關心到底什么時候入市，但因為這是完全由市場管理機構根據市場情況自行來確定規(guī)模和時點的，所以政府并不能確定。 中央電視臺記者:我們也知道養(yǎng)老保險基金的安全是非常重要的，它的本金在資本市場發(fā)生重大波動的時候是不是有保證？游鈞:首先，我們這個基金是多元化投資的，對權益類產品的投資比例不超過30%，其它的都是銀行存款、債券以及國家的一些重大工程、項目，這是能夠取得比較穩(wěn)定的收益的。我們只要把風險資產的比例、權重控制好，加上剛才講的那些措施，應該說基金是能夠實現(xiàn)保值增值的，當然本金也是有保障的。（來源：人社部）
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