【摘要】近日，平安創(chuàng)新中心副總經(jīng)理陳誼表示，希望創(chuàng)新基金能對(duì)中國平安未來十年戰(zhàn)略方向的實(shí)現(xiàn)提供支持?；鹬饕P(guān)注早期創(chuàng)新企業(yè)，而這些企業(yè)一旦成功，往往具有較好成長性，也能帶來較好的財(cái)務(wù)回報(bào)。
　　“財(cái)務(wù)回報(bào)不是平安創(chuàng)新基金的首要考慮因素。”8月1日，分管運(yùn)營和創(chuàng)新的平安集團(tuán)常務(wù)副總經(jīng)理顧敏表示。近日，平安集團(tuán)宣布成立平安創(chuàng)新投資基金，初期規(guī)模為10億元。
　　在一位平安員工看來，投資1號(hào)店2年獲利超10倍讓平安嘗到甜頭。但值得注意的是，在平安已投資的70多個(gè)PE項(xiàng)目中，目前還沒有一個(gè)成功的IPO案例。
　　“整個(gè)創(chuàng)業(yè)板，也沒什么完全科技創(chuàng)新企業(yè)。好項(xiàng)目難找，好的科技創(chuàng)新項(xiàng)目更是難尋，平安創(chuàng)新基金能否成功要待檢驗(yàn)。”一位保險(xiǎn)分析師稱。
　　單項(xiàng)目最多投3000萬
　　諾基亞、柯達(dá)的衰落讓平安倍感壓力。平安表示，“最創(chuàng)新的人才和點(diǎn)子可能源于外部，前瞻性地投資于外部早期創(chuàng)新型企業(yè)，才能跟上創(chuàng)新和變革潮流。”
　　與純財(cái)務(wù)導(dǎo)向的VC/PE不同，企業(yè)創(chuàng)投基金定位以戰(zhàn)略性投資為主，財(cái)務(wù)回報(bào)為輔。顧敏稱，近年來科技對(duì)金融的影響非常大，基金真正目的是推動(dòng)整個(gè)集團(tuán)的創(chuàng)新，第一要?jiǎng)?wù)不是追求投資回報(bào)，而是滿足集團(tuán)戰(zhàn)略需求，接觸到最新的東西。
　　“如果只是財(cái)務(wù)投資，財(cái)務(wù)失敗就是失敗了，但可能我們能收獲一些對(duì)于公司有利的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，這也是另外一種收獲。”顧敏說。
　　因?yàn)槎ㄎ挥谠缙诘膭?chuàng)新企業(yè)，平安給與單個(gè)項(xiàng)目的投資平均600萬-1000萬左右，最高不超過3000萬。陳誼表示，基金對(duì)行業(yè)有所側(cè)重，偏向于與集團(tuán)主營業(yè)務(wù)相關(guān)的金融科技、汽車服務(wù)、醫(yī)療健康等，但也不局限于金融業(yè)，且必須投資于企業(yè)的早期階段。
　　顧敏稱平安青睞代表未來科技發(fā)展方向的項(xiàng)目，比如移動(dòng)、社會(huì)化、大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)的，也看好如跟消費(fèi)者的生活有高度相關(guān)性的相關(guān)產(chǎn)業(yè)。
　　拒絕Pre-IPO項(xiàng)目
　　除錢之外，基金最大賣點(diǎn)還在于背靠平安集團(tuán)這棵大樹。“平安可以對(duì)所投企業(yè)有很多幫助，比如集團(tuán)的客戶資源，集團(tuán)的經(jīng)驗(yàn)等。”陳誼表示。
　　同時(shí)，對(duì)于不做什么，基金也有明確的界限。比如不投成熟企業(yè)，如Pre-IPO項(xiàng)目，因?yàn)檫@些應(yīng)由集團(tuán)現(xiàn)有PE投資平臺(tái)，比如平安信托負(fù)責(zé)，同時(shí)也不投大型戰(zhàn)略性創(chuàng)新業(yè)務(wù)，不投股票市場、債券市場、外匯市場和貨幣市場。
　　顧敏以投資1號(hào)店舉例說明平安的投資思路。平安的支持不局限于錢，不僅提供資金，更提供管理經(jīng)驗(yàn)、自有資源和平臺(tái)。平安把電話銷售的保單配送業(yè)務(wù)和經(jīng)驗(yàn)分享給1號(hào)店做物流和配送，此外還有些軟性的管理經(jīng)驗(yàn)等。等其發(fā)展到一定程度之后，讓沃爾瑪進(jìn)來，因?yàn)楝F(xiàn)在沃爾瑪?shù)牟少忬w系等可以更好幫助它。但平安仍保留了給1號(hào)店客戶做金融服務(wù)的排他性權(quán)利。
　　【無憂保提示】據(jù)陳誼介紹，盡管基金今年初才開始籌備，但已有一些項(xiàng)目儲(chǔ)備，今年內(nèi)擬投5到10個(gè)項(xiàng)目，有些項(xiàng)目在和創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行意向接洽?，F(xiàn)有團(tuán)隊(duì)包括金融界的高管，華爾街歸來的投資方面專家、創(chuàng)業(yè)者、咨詢顧問、分析師等。10億資金來源于平安信托的自有資金， “投資項(xiàng)目肯定是有風(fēng)險(xiǎn)的，不可能用保險(xiǎn)資金來做。”顧敏解釋。