為防范和化解保險業(yè)涉嫌非法集資風險隱患，保監(jiān)會計劃于2017年5月至7月在保險業(yè)開展涉嫌非法集資風險專項排查行動，以保障保險行業(yè)的健康有序發(fā)展。

　　根據(jù)保監(jiān)會下發(fā)給各保監(jiān)局及各保險機構(gòu)的通知來看，此次專項排查行動將摸清風險底數(shù)，穩(wěn)妥化解風險。根據(jù)相關(guān)部署，將加強對非法集資風險突出的重點地區(qū)、重點機構(gòu)、重點業(yè)務(wù)、重點人群的排查，特別是要加強對基層保險機構(gòu)、一線業(yè)務(wù)人員的排查。

　　根據(jù)保監(jiān)會要求，針對不同類型的風險，要找準排查重點：針對保險從業(yè)人員從事非法集資的主導型風險，要重點排查公司內(nèi)部管控、人員管理是否存在薄弱環(huán)節(jié)或漏洞；針對從業(yè)人員參與民間借貸、代銷非保險金融產(chǎn)品涉嫌非法集資的參與型風險，要重點排查基層機構(gòu)高管、銷售人員等高風險人群社會兼職、代銷理財產(chǎn)品的情況；針對業(yè)外機構(gòu)和個人假借保險名義從事非法集資的被利用型風險，要重點排查公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風險管控情況，并主動排查監(jiān)測業(yè)外機構(gòu)和個人假借保險名義虛假宣傳、發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊信息的情況。

　　其次，保監(jiān)會要求各單位要結(jié)合本地區(qū)、本系統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、風險特點，細化排查措施，充分調(diào)動行業(yè)內(nèi)外力量，采取業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測分析、內(nèi)部審計、客戶投訴、公眾舉報、輿情監(jiān)測、跨部門信息共享等多種方式，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息科技手段，擴大涉嫌非法集資風險線索發(fā)現(xiàn)渠道，確保排查效果。

　　同時，既要緊盯社會非法集資案件高發(fā)、風險突出的傳統(tǒng)領(lǐng)域，又要密切關(guān)注新型非法集資風險，全面摸清保險業(yè)面臨的非法集資風險。深入排查保險機構(gòu)、保險從業(yè)人員是否涉及參與投資理財、網(wǎng)絡(luò)借貸、第三方支付、眾籌、房地產(chǎn)、涉農(nóng)互助合作組織等社會重點領(lǐng)域非法集資行為。密切關(guān)注以“虛擬貨幣”、“金融互助”、“消費返利”、“文化藝術(shù)品收藏”、“養(yǎng)老投資”等名義開展非法集資的新形式、新手法，主動排查是否存在保險機構(gòu)或保險從業(yè)人員利用上述手法從事或參與非法集資的風險，把握風險防范化解的主動權(quán)。

　　要在摸清風險底數(shù)的基礎(chǔ)上，抓住重點風險，敢于碰硬、敢于揭蓋、果斷出手，有序處置一批風險點，防止個體風險演變?yōu)榫植匡L險、局部風險演變?yōu)檎麄€行業(yè)風險。對風險處置中的風險及可能產(chǎn)生的次生風險有充分的預計和應對預案，防止風險蔓延，確?？傮w可控。在遏制案件高發(fā)態(tài)勢的同時，要著力完善規(guī)章制度，夯實工作基礎(chǔ)，強化非法集資風險防控長效機制。
　　保監(jiān)會還強調(diào)，要加強專項排查活動與長效風險排查機制的銜接。各保險機構(gòu)要堅持常規(guī)風險排查與專項風險排查相結(jié)合的工作機制，在堅持定期開展常規(guī)風險排查、及時啟動非法集資案件專項風險排查的同時，以此次專項排查活動為契機，對涉嫌非法集資風險全面開展集中排查。

　　保監(jiān)會在上述通知中明確表示，各單位要嚴格依法依規(guī)開展專項排查活動和后續(xù)風險處置，對排查出的風險線索，要建立臺賬，綜合考慮違法違規(guī)性質(zhì)、具體行為情節(jié)、社會危害程度等因素，堅持積極穩(wěn)妥、分類施策，采取警示約談、督促整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類化解，不搞“一刀切”。