【摘要】日前，保監(jiān)會根據(jù)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的恒大人壽股票投資等方面存在的違規(guī)行為，在對其進行處罰時，還要求該公司對有關(guān)問題進行整改，包括下調(diào)權(quán)益類資產(chǎn)投資比例上限至20%、責令撤換另兩名相關(guān)責任人等。

　　保監(jiān)會相關(guān)負責人表示，近年來，保監(jiān)會切實加強保險資金運用監(jiān)管和風險防范工作，連續(xù)出臺保險資金運用內(nèi)控指引、信息披露、資產(chǎn)負債匹配管理、進一步規(guī)范股票投資等一系列的制度，同時加大非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查力度，對有關(guān)公司采取風險提示、約談主要負責人、下發(fā)監(jiān)管函、暫停股票委托投資資格等監(jiān)管舉措。2016年12月，保監(jiān)會派出檢查組對恒大人壽開展現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該公司存在未按監(jiān)管規(guī)定開展股票委托投資業(yè)務、投資內(nèi)控管理薄弱等問題，在深入調(diào)查取證的基礎(chǔ)上，保監(jiān)會按照法定程序和《保險法》等法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，作出行政處罰及監(jiān)管措施決定。

　　保監(jiān)會監(jiān)管函顯示，2016年12月上旬至2017年1月下旬，保監(jiān)會對恒大人壽開展了現(xiàn)場檢查。就檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題(股票投資違規(guī)行為另行處理)，對恒大人壽采取三方面監(jiān)管措施：一是調(diào)整恒大人壽投資權(quán)益類資產(chǎn)監(jiān)管比例上限為20%。自收到本監(jiān)管函之日起至保監(jiān)會解除該監(jiān)管措施為止，恒大人壽投資權(quán)益類資產(chǎn)監(jiān)管比例不得超過20%。二是責令撤換相關(guān)責任人。責令恒大人壽撤換投資管理中心現(xiàn)任總監(jiān)陸海職務，并按規(guī)定履行保險資金運用風險責任人變更報告程序；責令恒大人壽撤換投資管理中心現(xiàn)任總監(jiān)助理趙玉騰職務。三是責令對有關(guān)問題進行整改。責令恒大人壽立即就投資內(nèi)控管理薄弱、金融產(chǎn)品投資業(yè)務不規(guī)范等問題進行整改。自收到本監(jiān)管函之日起，恒大人壽應在一周內(nèi)報送人員撤換情況，在兩個月內(nèi)報送有關(guān)整改情況。自收到本監(jiān)管函的下一季度起，恒大人壽應按季報送權(quán)益類資產(chǎn)監(jiān)管比例執(zhí)行情況。

　　保監(jiān)會發(fā)布的行政處罰決定書顯示，經(jīng)查，恒大人壽存在違規(guī)運用保險資金的行為。2016年1-11月，恒大人壽未按照保險資金委托投資管理要求開展股票投資，股票投資交易筆數(shù)2480筆，股票平均持有期73天，其中9月下旬至11月上旬短期炒作相關(guān)股票造成惡劣社會影響。時任恒大人壽董事會秘書、副總經(jīng)理劉浩，時任恒大人壽投資管理中心股票投資部總經(jīng)理呂海龍對上述違法行為負有直接責任。

　　保監(jiān)會表示，恒大人壽違規(guī)運用保險資金的行為，違反了《保險法》第一百零六條及《保險資金運用管理暫行辦法》《保險資金委托投資管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十四條，給予恒大人壽限制股票投資1年的處罰；根據(jù)該法第一百七十七條，給予劉浩禁止進入保險業(yè)5年的處罰，給予呂海龍禁止進入保險業(yè)3年的處罰。

　　恒大人壽發(fā)布公告稱，25日保監(jiān)會對恒大人壽違規(guī)運用保險資金行為作出處罰決定。對此，恒大人壽堅決貫徹落實，認真整改，切實加強內(nèi)部管理，一定堅持“保險姓?！钡陌l(fā)展理念，堅持長期投資、價值投資和穩(wěn)健投資的基本原則，為保險業(yè)的平穩(wěn)健康發(fā)展做出應有貢獻。

　　無憂保提示：繼對前海人壽保險股份有限公司有關(guān)違法案件作出行政處罰后，2月25日，保監(jiān)會又對恒大人壽出具“處罰書”，即依法給予該公司限制股票投資一年、兩名責任人分別行業(yè)禁入五年和三年的行政處罰。