【摘要】近年來，隨著人身保險業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴大，一些不和諧的銷售行為開始顯露。為此，有關(guān)部門開始采取積極措施加以解決。據(jù)調(diào)查得知，北京開始試點人身保險銷售資質(zhì)分類管理。

　　29日，北京保險行業(yè)協(xié)會和北京保險中介行業(yè)協(xié)會宣布，北京地區(qū)人身保險銷售從業(yè)人員銷售資質(zhì)分類管理試點工作正式啟動。

　　此次試點，意在規(guī)范銷售行為，主要針對產(chǎn)品形態(tài)相對復(fù)雜的人身保險新型產(chǎn)品設(shè)立了兩類銷售資質(zhì)：一是分紅險、萬能險銷售資質(zhì)，二是投連險、變額年金保險銷售資質(zhì)。今后，在京開展業(yè)務(wù)的各人身保險公司和在京開展人身保險業(yè)務(wù)的各專業(yè)保險代理機構(gòu)所管轄的銷售從業(yè)人員在銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險時，除必須持有中國保監(jiān)會頒發(fā)的《保險銷售從業(yè)人員資格證書》外，還需要參加由北京保險行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的銷售資質(zhì)考試并獲取相應(yīng)的資質(zhì)。

　　北京保險行業(yè)協(xié)會常務(wù)副會長兼秘書長陳志強表示，銷售資質(zhì)考試組織工作將于2015年1月1日正式啟動?？紤]到行業(yè)現(xiàn)有9萬余名人身險銷售從業(yè)人員需要參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)和資質(zhì)考試，本著穩(wěn)中求進的原則，北京保險行業(yè)協(xié)會設(shè)置了為期半年的過渡期。自2015年7月1日起，凡是未取得銷售資質(zhì)的人員，將禁止銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險產(chǎn)品。

　　2014年，北京保險行業(yè)協(xié)會根據(jù)北京保監(jiān)局提出的“管控增量，改善存量”的指導(dǎo)意見，縝密研究，分步實施，穩(wěn)健推進相關(guān)工作。此次北京試點銷售資質(zhì)分類管理，是對壽險營銷體制改革的有益探索，對推動營銷隊伍轉(zhuǎn)型具有十分重要的意義：一是引導(dǎo)保險公司和保險代理機構(gòu)完善培訓(xùn)體系，轉(zhuǎn)變培訓(xùn)理念，加大培訓(xùn)力度，提高培訓(xùn)質(zhì)量，建立長效的人才培育機制；二是推動保險公司改變舊的增員模式，將關(guān)注點轉(zhuǎn)移到如何引進和培養(yǎng)高素質(zhì)人才上來；三是促進銷售從業(yè)人員增強學(xué)習(xí)意愿，加強專業(yè)知識的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)知識水平。四是進一步規(guī)范銷售行為，保障消費者合法權(quán)益，提升行業(yè)形象。

　　在學(xué)習(xí)借鑒國、內(nèi)外同行經(jīng)驗和做法的基礎(chǔ)上，北京銷售資質(zhì)分類管理力求推陳出新。北京銷售資質(zhì)分類管理，并非簡單的考試，而是構(gòu)建了一個完整的從業(yè)人員管理體系，具有鮮明的特點。一是開創(chuàng)性。在此次銷售資質(zhì)分類工作中，行業(yè)首先對近年來北京壽險市場占比最高的分紅險設(shè)立銷售資質(zhì)，從而將最大量的銷售從業(yè)人員納入分類管理體系，這在全國保險業(yè)尚屬第一次。二是專業(yè)性。組織行業(yè)和院校專家編寫高質(zhì)量的學(xué)習(xí)教材，力求既有理論高度同時又貼近業(yè)務(wù)實踐，突出專業(yè)性和實用性。三是信息化。為配合銷售資質(zhì)分類工作需要，行業(yè)開發(fā)了“北京人身險銷售從業(yè)人員綜合管理系統(tǒng)”，擬通過信息技術(shù)手段將銷售資質(zhì)管理同培訓(xùn)、考試、執(zhí)業(yè)及警示信息管理相關(guān)聯(lián)。四是自律性。注重發(fā)揮行業(yè)自律作用，通過建立配套的自律規(guī)范和投訴處理機制，確保分類管理落到實處。

　　陳志強表示，北京試點銷售資質(zhì)分類管理，提高銷售從業(yè)人員準入門檻，短時期會對保險公司造成一定影響，有一部分銷售從業(yè)人員可能會被淘汰，不可避免地經(jīng)歷陣痛。但行業(yè)也將因此打造一批業(yè)務(wù)精英，同時起到一種示范效應(yīng)，吸引更多高素質(zhì)的人才加入進來，為北京保險業(yè)的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。

　　無憂保提示：北京地區(qū)人身保險銷售從業(yè)人員銷售資質(zhì)分類管理試點工作正式啟動，這一舉措意在規(guī)范銷售行為，進而保障消費者合法權(quán)益，提升行業(yè)形象。此外，銷售資質(zhì)考試組織工作將于2015年1月1日正式啟動。