【摘要】近期以來(lái)，由于正德人壽事件的發(fā)生，讓保監(jiān)會(huì)意識(shí)到保險(xiǎn)行業(yè)還需要加大監(jiān)管力度，為了保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展，近日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)計(jì)分監(jiān)管規(guī)則》稱(chēng)，將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分為A、B、C、D四類(lèi)。具體內(nèi)容如下。

　　《通知》表示，保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)計(jì)分采取評(píng)分制，每一評(píng)價(jià)期的基準(zhǔn)分為100分。保監(jiān)會(huì)在基準(zhǔn)分基礎(chǔ)上，根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控運(yùn)作情況、持續(xù)合規(guī)情況和違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行加分或者扣分，并匯總確定其最終得分。評(píng)價(jià)期分別為每年的1月1日至6月30日和7月1日至12月31日。

　　其中，評(píng)分95分(含)以上為A類(lèi)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)。評(píng)分80分(含)以上95分以下為B類(lèi):保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)。評(píng)分60分(含)以上80分以下為C類(lèi):保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力較弱。評(píng)分60分以下為D類(lèi):保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力弱。

　　與此同時(shí)，在評(píng)價(jià)期內(nèi)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)存在以下六種情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可將其本評(píng)價(jià)期的級(jí)別直接確定為C類(lèi)或者D類(lèi)。一是提交的監(jiān)管信息、數(shù)據(jù)、報(bào)表、報(bào)告和投資計(jì)劃注冊(cè)材料，以及對(duì)外信息披露存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，但是投資計(jì)劃注冊(cè)材料中由所投資企業(yè)或者獨(dú)立第三方提供的文件存在虛假記載，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。二是違反監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管提示或者超過(guò)監(jiān)管要求的整改期限仍不改正。三是挪用保險(xiǎn)資金。四是未按委托人投資指引、合同及書(shū)面約定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。五是被依法采取責(zé)令整頓，或者被中國(guó)保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司采取接管等風(fēng)險(xiǎn)處置措施。六是中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

　　無(wú)憂保提示：綜上可知，保監(jiān)會(huì)將每年對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)計(jì)分進(jìn)行兩次評(píng)價(jià)，根據(jù)分?jǐn)?shù)高低，將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分為A、B、C、D四類(lèi)。針對(duì)C類(lèi)和D類(lèi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，將會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管。這將會(huì)加大保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)監(jiān)管工作的力度，讓監(jiān)管對(duì)象更具有針對(duì)性。