【摘要】近日，保監(jiān)局正在開啟一場投資操作風險排查行動，此次排查重點是相關投資交易中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送等行為，以書面報告和電子版方式將排查情況上報保監(jiān)會，報告內(nèi)容包括排查工作方案、排查情況、存在問題及整改措施等內(nèi)容，這也是保險業(yè)針對投資操作風險的首次大規(guī)模排查。

　　此次排查內(nèi)容共有六項，主要有：保險公司資金運用有關投資決策流程、內(nèi)部稽核等風險控制制度的制定及執(zhí)行情況；保險公司資金運用有關公平交易和關聯(lián)交易制度的制定及執(zhí)行情況，是否對從事投資交易的相關人員行為操守進行規(guī)定，相關投資交易中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送等行為；保險公司投資決策和交易相分離的制度建設及執(zhí)行情況，股票和債券的集中交易制度建設及執(zhí)行情況；保險公司是否對從事股票投資交易的相關人員及其配偶、利害關系人建立投資申報制度，股票投資的決策、研究、交易、清算管理人員及其他相關人員是否存在內(nèi)幕交易行為。

　　保監(jiān)會在相關通知中還重點提及，要排查保險公司是否建立完善集合資金信托計劃投資交易的決策機制，是否對信托投資的賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)、受益權確認、單證保管等操作流程進行規(guī)范，相關投資交易中是否存在利益輸送、謀取不當利益等行為；保險公司是否建立債券投資交易的內(nèi)控制度，債券投資交易是否存在非法轉(zhuǎn)移利潤或者進行利益輸送、謀取不當利益的行為。

　　這次排查行動是在這樣一個大背景下展開
　　一方面，近年來，資本市場相繼發(fā)生了從業(yè)人員利用職務便利在股票交易、債券丙類賬戶交易中，從事內(nèi)幕交易、利益輸送的案件。已曝光的多個證券行業(yè)內(nèi)幕交易案件發(fā)人深省，同時也為各類金融機構(gòu)敲響了風控警鐘。
　　另一方面，保險投資新政落地近兩年時間，保險資金投資范圍擴容至信托、債權計劃等非公開市場品種之后，這類投資品種的投資規(guī)模發(fā)展迅猛。截至2013年末，僅保險債權投資計劃的注冊（備案）規(guī)模就已經(jīng)超過5800億元，其中2013年新增規(guī)模相當于過去7年的總和。資金收益提升的同時，信息披露卻相對缺失，內(nèi)幕交易滋生等潛在風險也開始增加。
　　保監(jiān)會要求各保險公司，在4月22日前，以書面報告和電子版方式將排查情況上報保監(jiān)會，報告內(nèi)容包括排查工作方案、排查情況、存在問題及整改措施等內(nèi)容。
　　事實上，這是保監(jiān)會對保險公司投資操作風險的一次防微杜漸行動。與其他行業(yè)相比，保險投資領域已曝光的內(nèi)幕交易、利益輸送案件僅為個案，風險整體可控。去年年初，證監(jiān)會通報了平安資產(chǎn)管理公司原投資經(jīng)理夏侯文浩涉嫌利用未公開信息交易股票案，這是證監(jiān)會查處的首例保險從業(yè)人員利用未公開信息交易股票案。

　　無憂保提示：通過以上信息我們可以獲知，保監(jiān)會對這次風險排查工作極為重視，要求各保險公司對查出的問題及時制定整改措施，并通過自查自糾，進一步切實完善投資決策、業(yè)務操作、風險控制、公平交易、風險處置預案和責任追究等方面的制度規(guī)范。