【摘要】目前，我國(guó)的保險(xiǎn)行業(yè)在快速發(fā)展的同時(shí)出現(xiàn)的問(wèn)題也越來(lái)越多，內(nèi)幕交易、利益輸送等行為層出不窮。為了對(duì)這些行為進(jìn)行有效監(jiān)管，保監(jiān)會(huì)正在進(jìn)行投資操作風(fēng)險(xiǎn)排查行動(dòng)，來(lái)規(guī)范保險(xiǎn)公司以及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

　　這場(chǎng)大規(guī)模排查行動(dòng)主要針對(duì)各險(xiǎn)企2010年以來(lái)的投資操作行為。

　　此次排查內(nèi)容共有六項(xiàng)，主要有：保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用有關(guān)投資決策流程、內(nèi)部稽核等風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定及執(zhí)行情況；保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用有關(guān)公平交易和關(guān)聯(lián)交易制度的制定及執(zhí)行情況，是否對(duì)從事投資交易的相關(guān)人員行為操守進(jìn)行規(guī)定，相關(guān)投資交易中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送等行為；保險(xiǎn)公司投資決策和交易相分離的制度建設(shè)及執(zhí)行情況，股票和債券的集中交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況；保險(xiǎn)公司是否對(duì)從事股票投資交易的相關(guān)人員及其配偶、利害關(guān)系人建立投資申報(bào)制度，股票投資的決策、研究、交易、清算管理人員及其他相關(guān)人員是否存在內(nèi)幕交易行為。

　　保監(jiān)會(huì)在相關(guān)通知中還重點(diǎn)提及，要排查保險(xiǎn)公司是否建立完善集合資金信托計(jì)劃投資交易的決策機(jī)制，是否對(duì)信托投資的賬戶(hù)開(kāi)立、資金劃轉(zhuǎn)、受益權(quán)確認(rèn)、單證保管等操作流程進(jìn)行規(guī)范，相關(guān)投資交易中是否存在利益輸送、謀取不當(dāng)利益等行為；保險(xiǎn)公司是否建立債券投資交易的內(nèi)控制度，債券投資交易是否存在非法轉(zhuǎn)移利潤(rùn)或者進(jìn)行利益輸送、謀取不當(dāng)利益的行為。

　　值得一提的是，這次排查行動(dòng)是在這樣一個(gè)大背景下展開(kāi)的。

　　一方面，近年來(lái)，資本市場(chǎng)相繼發(fā)生了從業(yè)人員利用職務(wù)便利在股票交易、債券丙類(lèi)賬戶(hù)交易中，從事內(nèi)幕交易、利益輸送的案件。已曝光的多個(gè)證券行業(yè)內(nèi)幕交易案件發(fā)人深省，同時(shí)也為各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)敲響了風(fēng)控警鐘。

　　另一方面，保險(xiǎn)投資新政落地近兩年時(shí)間，保險(xiǎn)資金投資范圍擴(kuò)容至信托、債權(quán)計(jì)劃等非公開(kāi)市場(chǎng)品種之后，這類(lèi)投資品種的投資規(guī)模發(fā)展迅猛。截至2013年末，僅保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃的注冊(cè)（備案）規(guī)模就已經(jīng)超過(guò)5800億元，其中2013年新增規(guī)模相當(dāng)于過(guò)去7年的總和。資金收益提升的同時(shí)，信息披露卻相對(duì)缺失，內(nèi)幕交易滋生等潛在風(fēng)險(xiǎn)也開(kāi)始增加。

　　據(jù)一家保險(xiǎn)公司人士透露，保監(jiān)會(huì)對(duì)這次風(fēng)險(xiǎn)排查工作極為重視，要求各保險(xiǎn)公司對(duì)查出的問(wèn)題及時(shí)制定整改措施，并通過(guò)自查自糾，進(jìn)一步切實(shí)完善投資決策、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)控制、公平交易、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案和責(zé)任追究等方面的制度規(guī)范。

　　保監(jiān)會(huì)要求各保險(xiǎn)公司，在4月22日前，以書(shū)面報(bào)告和電子版方式將排查情況上報(bào)保監(jiān)會(huì)，報(bào)告內(nèi)容包括排查工作方案、排查情況、存在問(wèn)題及整改措施等內(nèi)容。

　　無(wú)憂保提示：保監(jiān)會(huì)這次的排查活動(dòng)對(duì)保險(xiǎn)公司以及保險(xiǎn)投資公司的排查行動(dòng)對(duì)促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)的有序發(fā)展具有非常重要的作用，排查的內(nèi)容主要為內(nèi)幕交易、利益輸送等，經(jīng)過(guò)這次排查活動(dòng)，保險(xiǎn)行業(yè)將會(huì)實(shí)現(xiàn)有序健康發(fā)展。