【摘要】一邊為險資投向松綁，一邊又在加強內控監(jiān)管，保監(jiān)會正在貫徹“放開前端、管住后端”的資管監(jiān)督思路。媒體獲悉，4月1日，保監(jiān)會向保險集團、保險公司和保險資產管理機構下發(fā)《保險資金運用內控與合規(guī)計分監(jiān)管規(guī)則》(征求意見稿)(下稱《規(guī)則》)。《規(guī)則》顯示，保監(jiān)會將在基準分基礎上，根據保險機構的內控運作情況、持續(xù)合規(guī)情況和違規(guī)事項加分或扣分，基準分為100。每年兩次評價，每半年作為一個評價期。

　　12項減分、5項加分
　　保險資金運用內控與合規(guī)計分就是保監(jiān)會通過整理、匯總、分析保險機構的資金運用內控與合規(guī)運作的記錄、信息、數(shù)據，按照計分標準對保險機構評分，主要來源于保監(jiān)會對保險機構的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查。
　　基準分基礎上，扣分事項主要是保險機構因違反法律法規(guī)被保監(jiān)會采取監(jiān)管措施、予以行政處罰或被司法機關予以刑事處罰的事項，共12項。
　　加分事項共有5項。包括最近 個及32個評價期內未出現(xiàn)被扣分事項；成為保險資產管理協(xié)會會員；聘請獨立第三方中介機構全面稽核審計；全部投資資產實施托管；建立投資資產風險五級分類等項目投資資產后評估和后跟蹤制度等。
　　據評分結果，保險機構的資金運用內控與合規(guī)情況被分為ABCD四類。其中連續(xù)2年評價為A類的，經申請可以優(yōu)先納入創(chuàng)新業(yè)務試點。C、D類為重點監(jiān)管對象，加大現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查頻率。

　　一系列風控新政醞釀中
　　“政策不會立馬顯現(xiàn)明顯效果，是一項持續(xù)督促保險機構加強內控和合規(guī)管理的常規(guī)性監(jiān)管制度?！鄙鲜鋈耸拷忉專胺砰_前端”和“管住后端”都是保險資金運用市場化改革的重要組成部分，都不可偏廢。
　　他同時強調，《規(guī)則》主要是針對保險機構整體風險管控能力的監(jiān)管，而并不是將這兩年下放的權利再收回來。
　　2012年下半年以來，保監(jiān)會密集出臺了一系列保險資金運用市場化改革新政策，拓寬投資渠道，整合投資比例，減少投資限制。
　　媒體從核心消息人士處了解到，近期保監(jiān)會還將發(fā)布規(guī)范保險資金信托產品投資行為的通知。信托自去年被納入保險資金投資范圍，備受保險機構尤其是中小保險機構青睞，合作也衍生出多種模式。
　　此外，《規(guī)則》加分項中鼓勵的建立投資資產風險五級分類制度，也在保監(jiān)會醞釀的新政中。

　　無憂保提示：對于此次擬將推出的打分制，有保險資管公司人士認為，盡管強化內控監(jiān)管是好意，但執(zhí)行起來較為繁瑣，且對重點監(jiān)管險企并沒有提出明確的罰則，正式版本很可能會有較大調整。