【摘要】據(jù)悉，天安人壽由于編制和提交虛假資料及違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金，近日被保監(jiān)會(huì)罰款50萬(wàn)元。值得格外注意的是，其中一名高管郭自光今年5月已從天安人壽離職，但依舊領(lǐng)到了10萬(wàn)元罰單。

　　保監(jiān)會(huì)公布的行政處罰決定書(shū)顯示，受罰的3名高管分別為：天安人壽時(shí)任董事長(zhǎng)韓德、時(shí)任總經(jīng)理郭自光，以及時(shí)任資產(chǎn)管理中心副總經(jīng)理高建國(guó)。

　　在編制和提交虛假資料方面，天安人壽的違法行為主要包括：向保監(jiān)會(huì)報(bào)送虛假備案材料并以虛假發(fā)票套取資金。保監(jiān)會(huì)稱(chēng)，時(shí)任天安人壽總經(jīng)理郭自光對(duì)此負(fù)有直接責(zé)任。

　　在違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金方面，天安人壽的違規(guī)行為共有3項(xiàng)：違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品、投資信托產(chǎn)品的增信措施不符合監(jiān)管規(guī)定以及超比例投資。

　　保監(jiān)會(huì)公開(kāi)資料顯示，天安人壽的具體違規(guī)事實(shí)包括：2013年11月，天安人壽投資平安財(cái)富利錦1號(hào)集合資金信托計(jì)劃，該產(chǎn)品存在結(jié)構(gòu)復(fù)雜、非受托人自主管理等情況；天安人壽投資的陜國(guó)投重慶高新區(qū)開(kāi)發(fā)投資集團(tuán)的應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃，實(shí)際沒(méi)有信用增級(jí)效力，中海常州城建信托貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃沒(méi)有信用增級(jí)措施；天安人壽投資的利錦1號(hào)122期集合資金信托計(jì)劃、中信昆明空港貸款集合資金信托計(jì)劃、陜國(guó)投重慶高新區(qū)開(kāi)發(fā)投資集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃等產(chǎn)品的投資金額或者賬面余額，均高于相關(guān)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模的20%。

　　保監(jiān)會(huì)稱(chēng)，上述3項(xiàng)行為不符合《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》的有關(guān)規(guī)定。韓德、郭自光對(duì)上述第一項(xiàng)違法行為負(fù)有直接責(zé)任，高建國(guó)對(duì)上述3項(xiàng)違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　韓德和郭自光進(jìn)行了申辯。其中，郭自光認(rèn)為將其認(rèn)定為違法行為的直接責(zé)任人有誤。

　　不過(guò)，保監(jiān)會(huì)對(duì)此申辯意見(jiàn)并未采納。

　　保監(jiān)會(huì)在處罰決定書(shū)中表示，郭自光作為公司總裁，全面主持公司經(jīng)營(yíng)管理工作，對(duì)股票、不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力備案過(guò)程中有關(guān)專(zhuān)業(yè)人員信息存在虛假記載的問(wèn)題，其本人知情并簽發(fā)了向我會(huì)報(bào)送的備案報(bào)告；對(duì)于虛假發(fā)票套取資金的問(wèn)題，郭自光在明知經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)不真實(shí)的情況下，仍然批準(zhǔn)了該項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任。同時(shí)，對(duì)于違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品的行為，郭自光批準(zhǔn)了投資計(jì)劃。因此，郭自光對(duì)前述違法行為承擔(dān)直接責(zé)任，違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，依法應(yīng)予處罰。

　　據(jù)了解，郭自光已于今年5月份離開(kāi)天安人壽。

　　媒體人從業(yè)內(nèi)人士處了解到，在離開(kāi)天安人壽之后，郭自光自己創(chuàng)辦了一家與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)公司。

　　無(wú)憂保提示：天安人壽因違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品、投資信托產(chǎn)品的增信措施不符合監(jiān)管規(guī)定以及超比例投資，被保監(jiān)會(huì)罰款，另有3名高管被罰款。但令人不解的是，已離職數(shù)月的高管郭自光依舊領(lǐng)到了10萬(wàn)元罰單。