【摘要】近日，山東省保監(jiān)局發(fā)布《山東保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任人責(zé)任追究辦法》，加大對(duì)高管人員的追責(zé)力度，規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)水平。

　　《辦法》明確界定了違法違規(guī)問(wèn)題整改責(zé)任人、專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人、內(nèi)部管理責(zé)任人、投訴處理工作管理責(zé)任人等4類管理責(zé)任人，在公司發(fā)生重大違法違規(guī)問(wèn)題、重大投訴事項(xiàng)、專項(xiàng)工作或內(nèi)部管理方面出現(xiàn)重大問(wèn)題等情況時(shí)，由保監(jiān)局對(duì)其進(jìn)行責(zé)任追究。

　　按規(guī)定，管理責(zé)任人一般由對(duì)相關(guān)事項(xiàng)的發(fā)生負(fù)有管理責(zé)任的省級(jí)分公司和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)的高管人員擔(dān)任。管理責(zé)任人應(yīng)通過(guò)簽署相應(yīng)的《管理責(zé)任人承諾書(shū)》，由省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人授權(quán)確定。

　　例如，經(jīng)查實(shí)某公司存在較嚴(yán)重或在該公司具有普遍性的違法違規(guī)問(wèn)題，山東保監(jiān)局將要求公司確定違法違規(guī)問(wèn)題整改責(zé)任人。省級(jí)分公司存在違法違規(guī)問(wèn)題的，省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人作為整改責(zé)任人；其他分支機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)問(wèn)題的，該分支機(jī)構(gòu)所屬地市級(jí)公司的一名高管人員作為整改責(zé)任人，同時(shí)須確定一名省級(jí)分公司高管人員作為省級(jí)整改責(zé)任人。自整改責(zé)任人確定之后一年內(nèi)該機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)問(wèn)題沒(méi)有徹底整改或再次發(fā)生的，山東保監(jiān)局將追究本級(jí)整改責(zé)任人的責(zé)任。

　　《辦法》中明確了責(zé)任追究的方式包括：一是監(jiān)管談話或下發(fā)監(jiān)管函，責(zé)令其改正并作出檢討；二是通報(bào)批評(píng)，并視情況抄送其總公司；三是責(zé)令公司對(duì)相應(yīng)的管理責(zé)任人進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，內(nèi)部責(zé)任追究方式包括紀(jì)律處分、組織處理、經(jīng)濟(jì)處分，并將內(nèi)部責(zé)任追究情況記錄進(jìn)個(gè)人檔案。

　　其中，紀(jì)律處分包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開(kāi)除；組織處理包括：調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等；經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等。對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的管理責(zé)任人，將視情節(jié)依法給予警告、罰款、撤銷任職資格直至禁止一定期限進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)等行政處罰。

　　無(wú)憂保提示：山東省頒發(fā)的《辦法》，明確了責(zé)任追究的方式以及處罰力度，整頓了保險(xiǎn)行業(yè)的規(guī)范，促進(jìn)了保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展。