【摘要】近年來(lái)，保險(xiǎn)行業(yè)不斷出現(xiàn)洗錢(qián)現(xiàn)象，損害了消費(fèi)者的利益，也阻礙了保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展。對(duì)此，近日湖州新華保險(xiǎn)傳遞和學(xué)習(xí)市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作會(huì)議精神。

　　近日，新華保險(xiǎn)湖州中支反洗錢(qián)工作人員參加了由人民銀行湖州中心支行組織的2015年度市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作會(huì)議，全市各銀行、證券、壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)等單位悉數(shù)與會(huì)。會(huì)議向各金融單位匯報(bào)了2014年度湖州市反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況，分析當(dāng)前反洗錢(qián)工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，部署2015年反先錢(qián)重點(diǎn)工作。要求各金融單位思想上高度重視，認(rèn)識(shí)上走出誤區(qū)，監(jiān)測(cè)上填補(bǔ)漏洞，進(jìn)一步落實(shí)職責(zé)，加強(qiáng)內(nèi)部組織制度建設(shè)，強(qiáng)化臨柜人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，人民銀行湖州中支鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)積極探索反洗錢(qián)分析、監(jiān)測(cè)等新措施新方法。

　　會(huì)后，新華保險(xiǎn)湖州中支結(jié)合分公司對(duì)反洗錢(qián)的宣導(dǎo)要求，將該工作會(huì)議精神通過(guò)三、四級(jí)機(jī)構(gòu)各類(lèi)會(huì)議及時(shí)傳達(dá)至內(nèi)外勤團(tuán)隊(duì)。

　　一、借力分公司反洗錢(qián)宣導(dǎo)課件和視頻，加強(qiáng)內(nèi)外勤對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)知。不斷擴(kuò)充學(xué)習(xí)洗錢(qián)新特征與犯罪新手段，提升內(nèi)勤數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)與分析能力和人工識(shí)別技能，提高效率和準(zhǔn)確性。

　　二、重點(diǎn)加強(qiáng)臨柜人員對(duì)身份識(shí)別的重視與運(yùn)用，自查中支柜面作業(yè)中的安全隱患，反思對(duì)客戶(hù)的身份信息識(shí)別是否流于形式，作業(yè)流程是否符合總公司、分公司和監(jiān)管要求執(zhí)行，特別對(duì)大額件嚴(yán)格按照規(guī)范流程進(jìn)行審核。制定制度，對(duì)因疏忽大意或故意的漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)隱患的將予以扣罰，以引起客服人員高度重視。

　　三、強(qiáng)化外勤隊(duì)伍反洗錢(qián)意識(shí)，對(duì)于身邊發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)變化的或可疑承保、退保、貸款等行為要及時(shí)反饋和報(bào)告，對(duì)具風(fēng)險(xiǎn)隱患行為要敢于檢舉揭發(fā)，平衡洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　四、建立定期上報(bào)制度。形成逐級(jí)上報(bào)制，中支定期匯總上報(bào)情況結(jié)合系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行人工分析總結(jié)后上報(bào)，以多渠道采集為原則，降低錯(cuò)漏可能性，提升數(shù)據(jù)的可靠性和準(zhǔn)確性。

　　無(wú)憂(yōu)保提示：新華保險(xiǎn)湖州中支要求內(nèi)外勤團(tuán)隊(duì)通過(guò)反洗錢(qián)宣導(dǎo)課件和視頻加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)知，還要加強(qiáng)臨柜人員對(duì)身份識(shí)別的重視與運(yùn)用。另外，新華保險(xiǎn)湖州中支將建立定期上報(bào)制度，加大對(duì)公司行為的監(jiān)管，規(guī)避洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。