【摘要】社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，居民理財(cái)意識(shí)、理財(cái)意愿日益增長，讓中國由原來“守錢”變成了如今的理財(cái)新時(shí)代。銀行理財(cái)新產(chǎn)品層出不窮，理財(cái)市場空前繁榮，理財(cái)規(guī)劃師如今已變得供不應(yīng)求。

　　從2005年中國首批理財(cái)師培訓(xùn)誕生至今，中國持理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證證書人數(shù)有30余萬人次，其中大部分為二三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師人數(shù)僅為3243余人，這個(gè)數(shù)字遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足財(cái)富管理行業(yè)的需求。這是于近日舉行的2013“第四屆國家理財(cái)規(guī)劃師年會(huì)”發(fā)布的消息。

　　理財(cái)業(yè)務(wù)在我國金融系統(tǒng)出現(xiàn)的時(shí)間不長，國家理財(cái)師的培訓(xùn)、認(rèn)證不過10年時(shí)間，但是已經(jīng)取得長足發(fā)展。北京理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)會(huì)長張岱表示，國家理財(cái)師的培訓(xùn)、認(rèn)證，在人力資源和社會(huì)保障部的指導(dǎo)下，已建立起一套完整制度，國家理財(cái)規(guī)劃師隊(duì)伍初具規(guī)模。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，有相當(dāng)規(guī)模的個(gè)人資產(chǎn)需要打理，需要專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師為富裕群體提供服務(wù)。

　　張岱認(rèn)為，除了提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和高效的金融服務(wù)以外，要下工夫做好金融知識(shí)的普及工作。“國外一些國家對中小學(xué)生理財(cái)知識(shí)的教育普及工作做得不錯(cuò)，他們根據(jù)受教育對象的年齡，制定不同內(nèi)容，目的在于從小培養(yǎng)理財(cái)意識(shí)。我國可在中學(xué)生中開設(shè)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)課程，也可以在大學(xué)開設(shè)理財(cái)知識(shí)選修課，除金融專業(yè)學(xué)生以外，其他專業(yè)學(xué)生也可以選擇理財(cái)課程，掌握理財(cái)知識(shí)。”

　　理財(cái)規(guī)劃師作為銀行與客戶之間的紐帶，在一定程度上存在著風(fēng)險(xiǎn)與收益的不確定性，再加上各家銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品模仿現(xiàn)象較為普遍，造成金融機(jī)構(gòu)之間激烈競爭，加大了營銷難度。隨著金融改革力度的加大，創(chuàng)新產(chǎn)品不斷推出，客戶需求不斷提升，對于理財(cái)規(guī)劃師的要求越來越高。

　　無憂保提示：一個(gè)好的理財(cái)師應(yīng)該具備全面業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，而不是僅把理財(cái)作為營銷的目的，這樣才能設(shè)計(jì)出使客戶滿意的理財(cái)服務(wù)方案，使客戶用心管理好自己的資產(chǎn)。