【摘要】作為中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司旗下成員，平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(下稱“平安資管”)成立于2005年5月，擁有大額資產(chǎn)投資管理運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)。不過(guò)，據(jù)報(bào)道，近日，平安資管因違規(guī)運(yùn)用險(xiǎn)資被保監(jiān)會(huì)處罰。

　　2月26日消息，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，因平安資管違規(guī)運(yùn)用險(xiǎn)資，在項(xiàng)目管理上未謹(jǐn)慎處理相關(guān)投資計(jì)劃事務(wù)，對(duì)其發(fā)出了行政處罰決定書(shū)。保監(jiān)會(huì)決定對(duì)平安資產(chǎn)罰款10萬(wàn)元，對(duì)平安資管原董事長(zhǎng)陳德賢警告并罰款1萬(wàn)元。

　　根據(jù)《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰決定書(shū)(保監(jiān)罰〔2015〕2號(hào))》(下稱“處罰書(shū)”)指出，2011年12月，平安資產(chǎn)發(fā)起設(shè)立某債權(quán)投資計(jì)劃，先后分兩期募集資金50億元進(jìn)行定向投資。2011年12月12日，平安資產(chǎn)向保監(jiān)會(huì)報(bào)送項(xiàng)目備案報(bào)告。檢查發(fā)現(xiàn)，平安資產(chǎn)在項(xiàng)目管理上未謹(jǐn)慎處理相關(guān)投資計(jì)劃事務(wù)。

　　一是平安資產(chǎn)稱市場(chǎng)談判因素導(dǎo)致項(xiàng)目投資收益率發(fā)生變更，但保監(jiān)會(huì)檢查未發(fā)現(xiàn)投資收益率變更的任何內(nèi)部審批文件。

　　二是內(nèi)部文件記載的核心投資要素與備案文件和相關(guān)合同的內(nèi)容多處不一致。備案后內(nèi)部文件記載的投資收益率與備案文件記載的投資收益率不一致，內(nèi)部文件記載的相關(guān)費(fèi)用率與債權(quán)計(jì)劃募集說(shuō)明書(shū)和相關(guān)合同記載的費(fèi)用率不一致。

　　根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百零六條規(guī)定，保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用的具體管理辦法由保監(jiān)會(huì)制定。2006年，保監(jiān)會(huì)制定《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》(下稱《管理辦法》)，明確規(guī)定投資計(jì)劃的受托人應(yīng)當(dāng)為受益人最大利益謹(jǐn)慎處理投資計(jì)劃事務(wù)。

　　處罰書(shū)表示，平安資產(chǎn)的上述行為，反映出其在運(yùn)用保險(xiǎn)資金的過(guò)程中未盡到審慎管理職責(zé)，違反了《管理辦法》的規(guī)定，構(gòu)成《保險(xiǎn)法》規(guī)定的違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為。

　　而另一當(dāng)事方則是曾任平安資產(chǎn)董事長(zhǎng)陳德賢，因其負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)管理，清楚知悉相關(guān)情況但未盡到審慎管理職責(zé)，保監(jiān)會(huì)認(rèn)為他對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　結(jié)合本案違法行為的性質(zhì)和具體情節(jié)，保監(jiān)會(huì)對(duì)平安資產(chǎn)、陳德賢適當(dāng)從輕處罰。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十五條，保監(jiān)會(huì)決定對(duì)平安資產(chǎn)罰款10萬(wàn)元，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十三條，保監(jiān)會(huì)決定對(duì)陳德賢警告并罰款1萬(wàn)元。

　　無(wú)憂保提示：綜上所述可知，近日，平安資管因違規(guī)運(yùn)用險(xiǎn)資被保監(jiān)會(huì)罰款10萬(wàn)元。保監(jiān)會(huì)表示，平安資管在項(xiàng)目管理上存在兩大錯(cuò)誤，即沒(méi)有投資收益率變更的任何內(nèi)部審批文件、內(nèi)部文件記載的核心投資要素與備案文件內(nèi)容不一致。