【摘要】近日，陜西保監(jiān)局開始調查有關券商代理保險業(yè)務管理制度建設，同時開始檢查銷售人員持證情況，對可能出現的違法行為進行規(guī)范。
　　
　　自去年3月保監(jiān)會確定包括券商在內的六類金融機構可核準兼業(yè)代理資格以來，陜西保監(jiān)局已核準兩家券商機構保險兼業(yè)代理資格。
　　
　　鑒于監(jiān)管機關對券商機構代理保險業(yè)務管控經驗不足、監(jiān)管依據有限，加之券商機構代理保險業(yè)務合規(guī)意識不強、媒體曝光率高、容易產生銷售誤導、金融產品風險跨行業(yè)傳遞等問題，陜西保監(jiān)局參照銀行類兼業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定，對申報兼業(yè)代理資質券商機構有針對性地制定以下監(jiān)管措施：
　　
　　一是回訪了解和督促已核資格券商辦理工商、稅務等手續(xù)進展情況；二是實地查看申請兼業(yè)代理資格的券商網點關于代理保險業(yè)務的內控制度建設、人員持證情況；三是走訪與代理保險業(yè)務券商有業(yè)務往來的保險公司，了解在代理保險業(yè)務過程中，單證管理、保費收取和劃轉、銷售行為規(guī)范程度等情況；四是要求券商機構的法人機構建立健全代理保險業(yè)務違規(guī)的問責制度，核準券商新申報網點資格與已核準資格的網點代理保險業(yè)務規(guī)范程度相掛鉤。
　　
　　無憂保提示：目前來看監(jiān)管機關對券商機構代理保險業(yè)務管控經驗還不夠多，同時部分券商機構代理保險業(yè)務合規(guī)意識不強，容易出現誤導消費者的情況。對此陜西保監(jiān)局參照銀行類兼業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定，對申報兼業(yè)代理資質券商機構有針對性地制定規(guī)范。