【摘要】針對當前保險市場上出現(xiàn)的一些問題，近期，保監(jiān)會發(fā)布《中國保監(jiān)會關于保險機構(gòu)投資風險責任人有關事項的通知》（以下簡稱《通知》），進一步明確保險機構(gòu)投資風險責任人的資質(zhì)條件、權(quán)利義務和風險責任，以促進保險市場的規(guī)范化發(fā)展。

　　今年2月，保監(jiān)會頒布了《關于加強和改進保險機構(gòu)投資管理能力建設有關事項的通知》，規(guī)定保險機構(gòu)開展直接股票投資、股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資、無擔保債券投資、基礎設施投資計劃創(chuàng)新、不動產(chǎn)投資計劃創(chuàng)新和運用衍生品等業(yè)務，并規(guī)定保險機構(gòu)備案每一類投資能力，應當明確至少兩名風險責任人。此次《通知》的頒布，在上述文件的基礎上將對保險機構(gòu)投資風險責任人的要求進一步細化。

　　《通知》指出，風險責任人包括行政責任人和專業(yè)責任人。風險責任人應當具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。行政責任人由公司董事長或者授權(quán)總經(jīng)理擔任，專業(yè)責任人由符合專業(yè)條件、能夠承擔相關業(yè)務決策風險責任的高級管理人員或者授權(quán)相關資產(chǎn)管理部門負責人擔任。同時，專業(yè)責任人還應當具有至少一項專業(yè)資質(zhì)，包括注冊金融分析師、金融風險管理師、注冊會計師、注冊資產(chǎn)評估師、房地產(chǎn)估價師、精算師、律師等資格或者中國保監(jiān)會認可的其他專業(yè)資質(zhì)。但具備相關投資領域10年以上從業(yè)經(jīng)歷的，可暫不受專業(yè)技術資格規(guī)定限制。

　　《通知》要求，風險責任人在任職期間，應當接受保監(jiān)會及有關方面組織的持續(xù)教育培訓，培訓時間不得低于每年18課時。保險機構(gòu)首席風險官、風險管理部門負責人比照行政和專業(yè)風險責任人，納入風險責任人體系進行監(jiān)管，其具體責權(quán)及任職要求，由各公司依據(jù)《保險資金運用管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)部控制相關制度確定。

　　《通知》同時強調(diào)，無民事行為能力或者限制民事行為能力，或者最近3年受到金融監(jiān)管機構(gòu)以及工商和稅務等部門行政處罰或撤銷資格的，不得擔任保險機構(gòu)風險責任人。單一人員原則上不得擔任兩項以上投資業(yè)務專業(yè)責任人。風險責任人違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由保監(jiān)會依法責令調(diào)整負責人及有關管理人員，或者依法撤銷其高級管理人員任職資格,或者一定期限內(nèi)直至終身不得進入保險業(yè)。

　　無憂保提示：綜上所述，《通知》從各個方面明確了保險機構(gòu)投資風險責任人的資質(zhì)條件、權(quán)利義務和風險責任，同時還從某種程度上提高了任職的門檻，從而有利于提高保險機構(gòu)投資風險責任人的總體綜合素質(zhì)，有利于保險行業(yè)的發(fā)展。