【摘要】為了規(guī)范保險市場、打擊違法違規(guī)行為，中國保監(jiān)會寧夏監(jiān)管局對中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司鹽池縣支行、同心縣支行在《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》失效后仍繼續(xù)開展保險代理業(yè)務(wù)的行為予以處罰。處罰內(nèi)容詳細(xì)如下：

　　中國保監(jiān)會寧夏監(jiān)管局行政處罰決定書

　　2013年1號

　　當(dāng)事人：寧夏回族自治區(qū)郵政公司

　　地 址： 寧夏銀川市興慶區(qū)解放西街9號

　　主要負(fù)責(zé)人：馬贊福

　　經(jīng)查，你公司存在以下違法違規(guī)行為：

　　一、你公司所屬中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司鹽池縣支行、同心縣支行在《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》失效后仍繼續(xù)開展保險代理業(yè)務(wù)；

　　二、你公司所屬銀川市郵政局22名工作人員在未取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的情況下從事保險銷售活動。

　　以上違法違規(guī)行為，有你公司出具的《關(guān)于中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司寧夏回族自治區(qū)分行等19家機(jī)構(gòu)保險兼業(yè)代理資格的批復(fù)》（寧保監(jiān)發(fā)〔2009〕29號）、《寧夏郵政公司代理金融網(wǎng)點(diǎn)信息統(tǒng)計(jì)表》、《代理業(yè)務(wù)應(yīng)收手續(xù)費(fèi)匯總統(tǒng)計(jì)表（2012年2月吳忠市按網(wǎng)點(diǎn)匯總）》、《代理業(yè)務(wù)保費(fèi)匯總統(tǒng)計(jì)表（2012年3月5日吳忠市按網(wǎng)點(diǎn)匯總）》、聯(lián)機(jī)壽險臺賬（鹽池縣支行、同心縣支行2012年3月1日-8月31日）、《寧夏郵政公司2012年代理保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表》、《代理業(yè)務(wù)情況明細(xì)表（鹽池縣支行、同心縣支行）》、《關(guān)于鹽池、同心縣機(jī)構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)情況的說明》、《銀川市郵政局各網(wǎng)點(diǎn)2012年1-7月無<保險代理從業(yè)人員資格證書>工作人員銷售保險情況統(tǒng)計(jì)表》、《銀川市郵政局各網(wǎng)點(diǎn)2012年1-7月保險代理業(yè)務(wù)績效發(fā)放表》等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

　　我局認(rèn)為，在《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》失效后仍繼續(xù)開展保險代理業(yè)務(wù)的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十九條“保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證”的規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十條“違反本法規(guī)定，擅自設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人，或者未取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證從事保險代理業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上三十萬元以下的罰款”和《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條的規(guī)定，決定對你公司作出罰款3萬元的行政處罰。

　　上述代理從業(yè)人員在未取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的情況下從事保險銷售活動的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百二十二條“個人保險代理人、保險代理機(jī)構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的資格證書”的規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十九條“違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款”和《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條的規(guī)定，我局決定對你公司作出罰款1萬元的行政處罰。

　　綜上兩項(xiàng)合并，我局決定對你公司作出罰款4萬元的行政處罰。

　　你公司應(yīng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)將罰款匯至中國保險監(jiān)督管理委員會寧夏監(jiān)管局中央財(cái)政匯繳專戶，賬戶名：中國保險監(jiān)督管理委員會寧夏監(jiān)管局，賬號：64001121700058224610，開戶行：中國建設(shè)銀行（601939）銀川玉皇閣北街支行。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

　　如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國保監(jiān)會申請行政復(fù)議或在3個月內(nèi)向銀川市金鳳區(qū)人民法院提起行政訴訟。逾期不履行處罰決定，又不申請復(fù)議或起訴的，我局將申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

　　寧夏保監(jiān)局

　　2013年3月29日

　　注：本文書一式三聯(lián)，第一聯(lián)交被處罰單位，第二聯(lián)存檔，第三聯(lián)留待申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

　　無憂保提示：從中國保監(jiān)會寧夏監(jiān)管局行政處罰決定書中，我們可以看出相關(guān)監(jiān)管部門對違法違規(guī)行為的打擊力度不小，希望通過調(diào)整以后的保險市場能夠朝著健康有序的方向發(fā)展。