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    2月23日，人力資源和社會保障部聯(lián)合證監(jiān)會、銀監(jiān)會及保監(jiān)會發(fā)布了修訂后的《企業(yè)年金基金管理辦法》(下稱《辦法》)，5月1日起施行，其中明確提出：企業(yè)年金投資股票的比例不得超過30%。

　　《辦法》所稱企業(yè)年金基金，是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金。《辦法》強調(diào)，企業(yè)年金基金投資管理應(yīng)遵循謹慎、分散風(fēng)險的原則，充分考慮企業(yè)年金基金財產(chǎn)的安全性、收益性和流動性，實行專業(yè)化管理。企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　針對市場關(guān)注的企業(yè)年金各項境內(nèi)投資品種的比例，《辦法》也逐一明確：首先，投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%；其次，投資于銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%；第三，投資于股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

　　《辦法》還規(guī)定：若因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等投資管理人之外的因素，致使企業(yè)年金基金投資不符合本辦法相關(guān)規(guī)定的比例或者合同約定的投資比例的，投資管理人應(yīng)當(dāng)在可上市交易之日起10個交易日內(nèi)調(diào)整完畢。

　　企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上自愿建立的補充養(yǎng)老保險形式，主要由個人繳費、企業(yè)繳費和年金投資收益三部分組成。從廣義上講，補充養(yǎng)老保險的形式既包括信托型企業(yè)年金，也包括在商業(yè)保險機構(gòu)投保的具有養(yǎng)老保障功能的契約型商業(yè)保險。

　　人力資源和社會保障部于去年12月23日就《企業(yè)年金基金監(jiān)督管理辦法(修訂草案)》公開征求意見，其中，取消對股票投資比例上限為20%的限制。此次公布的《辦法》與此前的修訂草案差別不大。

　　據(jù)統(tǒng)計，截至2009年底，我國企業(yè)年金規(guī)模約為2525億元，按過去4年平均每年增加461億元增長速度估算，2011年企業(yè)年金規(guī)模預(yù)計達3500億元左右。預(yù)計《辦法》實施后，按股票投資最高投資比例為30%推算，2011年最多約有1000億元資金可直接進入股市。

　　截至2010年底，企業(yè)年金基金法人受托機構(gòu)管理的建立企業(yè)年金的企業(yè)為33210個，參加職工為563.45萬人，受托管理金額為1474.65億元。托管機構(gòu)管理的企業(yè)年金基金規(guī)模為2809.24億元。投資管理機構(gòu)實際運作的企業(yè)年金基金為2452.98億元，投資組合數(shù)為1504個。2010年企業(yè)年金基金加權(quán)平均收益率為3.41%。

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