【導(dǎo)讀】:——訪交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理張烈軍 交通銀行作為第一批同時(shí)獲得兩項(xiàng)企業(yè)年金管理資格的商業(yè)銀行，在企業(yè)年金業(yè)務(wù)領(lǐng)域積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，目前，成都、珠海和南昌等城市的原有企業(yè)年金整體移交就是由交通銀行承擔(dān)其賬戶管理和托管服務(wù)。此次交行管理

　　——訪交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理張烈軍

　　交通銀行作為第一批同時(shí)獲得兩項(xiàng)企業(yè)年金管理資格的商業(yè)銀行，在企業(yè)年金業(yè)務(wù)領(lǐng)域積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，目前，成都、珠海和南昌等城市的原有企業(yè)年金整體移交就是由交通銀行承擔(dān)其賬戶管理和托管服務(wù)。此次交行管理和托管的青島市原有企業(yè)年金涉及1601戶單位，13006名職工，8400萬元原有企業(yè)年金基金資產(chǎn)的賬戶管理和資金托管工作。再次證明了該行企業(yè)年金業(yè)務(wù)管理和運(yùn)營實(shí)力。

　　在我市原有企業(yè)年金移交簽約儀式之前，本報(bào)記者獨(dú)家專訪了交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理張烈軍先生。

　　記者：交通銀行能夠脫穎而出，成為青島市原有企業(yè)年金的賬戶管理人和托管人，是對(duì)交通銀行企業(yè)年金管理和運(yùn)作實(shí)力的再一次證明，對(duì)此，您有何感想？

　　張烈軍：我們非常感謝青島市政府對(duì)交通銀行企業(yè)年金業(yè)務(wù)規(guī)范管理和運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)的信任，我們將組織最富經(jīng)驗(yàn)的總分行聯(lián)合專項(xiàng)服務(wù)組，做好青島市原有企業(yè)年金涉及1601戶單位，13006名職工，8400萬元原有企業(yè)年金基金資產(chǎn)的賬戶管理和資金托管工作。同時(shí)在做好上述工作的基礎(chǔ)上，全力配合各家移交企業(yè)做好標(biāo)準(zhǔn)化年金運(yùn)營的推廣工作，以我們的規(guī)范服務(wù)和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，為廣大青島市民謀求更幸福的退休生活。

　　記者：您能不能介紹一下，交行在承接青島市1601戶單位13006名職工企業(yè)年金上，有哪些具體的工作要做？

　　張烈軍：交通銀行非常重視青島市原有企業(yè)年金的移交工作，我們會(huì)選派足夠的人力參與到此次移交工作中。交通銀行與太平養(yǎng)老在企業(yè)年金業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合作也是深入而廣泛的，太平交銀的“2+2”模式運(yùn)營配合的非常默契，這些都為本次移交工作的順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。

　　在整體移交方面，交行承接了成都、珠海、南昌、吉林、上饒等地的整體移交，在該領(lǐng)域的業(yè)務(wù)開展中積累了大量的經(jīng)驗(yàn)，為政府部門順利移交，為企業(yè)單位順利開展新的年金計(jì)劃作出了積極的探索，積累了有益的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

　　在賬戶管理方面，我們將協(xié)同受托人完成數(shù)據(jù)清理、數(shù)據(jù)采集到上線運(yùn)行等一系列工作，確保整體移交順利進(jìn)行。在日常賬戶管理中，我行除了提供規(guī)范的基本服務(wù)，還可以為青島市原有社保整體移交提供專署的特色服務(wù)，為企業(yè)提供包括咨詢、培訓(xùn)等的增值服務(wù)。在資金托管方面，我們將按照嚴(yán)格的內(nèi)控制度，完成資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、估值、投資監(jiān)督等一系列職責(zé)，以確保企業(yè)年金基金資產(chǎn)的安全，同時(shí)為青島市原有社保整體移交提供專署的咨詢、培訓(xùn)、投資績效評(píng)估等增值服務(wù)。

　　記者：您能不能介紹一下交通銀行企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展歷程以及在企業(yè)年金管理上具有哪些競爭優(yōu)勢(shì)？

　　張烈軍：交通銀行是2005年8月第一批同時(shí)獲得企業(yè)年金托管和賬戶管理雙資格的四家銀行之一，運(yùn)行幾年來，交行在年金業(yè)務(wù)領(lǐng)域積累了豐富的大客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在原有補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)存量轉(zhuǎn)移及市場化運(yùn)作方面也是走在了業(yè)界前列，目前在企業(yè)年金業(yè)務(wù)方面形成了獨(dú)特的競爭優(yōu)勢(shì)：

　　二十年養(yǎng)老金管理經(jīng)驗(yàn)。交通銀行自1986年開始管理香港的公積金（即養(yǎng)老金）業(yè)務(wù)，有著二十余年的賬戶管理和托管經(jīng)驗(yàn)；交通銀行作為惟一一家中資銀行，獲得了香港政府頒發(fā)的強(qiáng)積金管理資格，已經(jīng)為近萬家香港企業(yè)提供強(qiáng)積金賬戶管理服務(wù)，積累了豐富的賬戶管理經(jīng)驗(yàn)。交通銀行企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)正是基于上述經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上發(fā)展起來的。

　　領(lǐng)先的賬戶管理系統(tǒng)。交通銀行企業(yè)年金賬戶管理系統(tǒng)是集合了港交行和匯豐銀行的強(qiáng)積金賬戶管理經(jīng)驗(yàn)，是國內(nèi)真正意義上集企業(yè)年金和其它福利計(jì)劃于一身的“大賬戶”管理系統(tǒng)。系統(tǒng)安全度高、功能強(qiáng)大、性能靈活、兼容性強(qiáng)、運(yùn)行效率高。

　　成熟的大客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。截至目前，交通銀行已經(jīng)與800多家企業(yè)簽訂企業(yè)年金托管和賬戶管理合作協(xié)議，目前托管企業(yè)年金資產(chǎn)達(dá)百億元，賬戶管理規(guī)模達(dá)到80萬戶。客戶包括全國五大發(fā)電集團(tuán)中的大唐集團(tuán)、華電集團(tuán)，行業(yè)內(nèi)非常具有影響力的青島海爾、海信集團(tuán)、南方航空、清華同方、云南銅業(yè)等，遍布電力、航空、交通運(yùn)輸、制造業(yè)、高科技技術(shù)、金融服務(wù)業(yè)等眾多行業(yè)。全國第一家開展市場化年金運(yùn)作的金融機(jī)構(gòu)——華夏銀行，作為同行也選擇了我們作為其年金合作伙伴。

　　豐富的養(yǎng)老金托管經(jīng)驗(yàn)。交通銀行是全國社會(huì)保障基金的最大托管銀行。2002年交通銀行憑借良好的聲譽(yù)、優(yōu)質(zhì)規(guī)范的服務(wù)在全國社會(huì)保障基金托管行招標(biāo)中以排名第一的成績勝出，成為全國社?；?/a>首批兩家托管行之一，交行的托管服務(wù)取得了全國社保理事會(huì)的高度認(rèn)可，2005年，交通銀行又成為全國社保基金自營資產(chǎn)的惟一托管行。

　　托管品種齊全。目前交通銀行托管了公募基金、社保基金、企業(yè)年金、QFII、保險(xiǎn)資產(chǎn)、信托資產(chǎn)、準(zhǔn)QDII、準(zhǔn)QFII等幾乎所有托管品種，是國內(nèi)目前托管品種最豐富、最全面的托管銀行。說明交通銀行在托管業(yè)務(wù)領(lǐng)域具有敏銳的市場嗅覺，得到了監(jiān)管層的認(rèn)可。同時(shí)在開展以上各類業(yè)務(wù)的過程當(dāng)中，交通銀行積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

　　記者：交通銀行在企業(yè)年金管理方面具有強(qiáng)大的優(yōu)勢(shì)，那么，二十年來該行在企業(yè)年金管理上取得了哪些成績？

　　張烈軍：交通銀行一直把創(chuàng)新作為托管業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線，多年來創(chuàng)造了多項(xiàng)業(yè)內(nèi)第一。

　　1999年交通銀行提出老基金清理規(guī)范方案，并成功地清理了浙江5只基金和江蘇1只基金，使它們重新籌建上市并順利擴(kuò)募，成為第一家成功完成多基金、跨區(qū)域的老基金清理的典范，受到了業(yè)界的贊揚(yáng)。

　　2001年，交通銀行成功代理發(fā)行并托管了國內(nèi)第一只開放式基金：華安創(chuàng)新基金，繼而有相繼托管了第一只純債券基金：華夏債券基金，第一只傘型基金：湘財(cái)合豐行業(yè)系列基金。

　　2002年底，交通銀行成為全國社保基金首批托管人之一。目前，交通銀行托管了全國社?；?/a>委托資產(chǎn)的22個(gè)組合，約占全部委托資產(chǎn)總額的2/3。

　　2005年4月，交通銀行被匯豐銀行選為亞洲債券二期（ABF2）中國子基金（準(zhǔn)QFII）的次托管人。

　　2005年4月，交通銀行按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范集合資金信托業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》要求，率先托管信托資產(chǎn)。

　　2006年6月，交通銀行成為國內(nèi)首家產(chǎn)業(yè)投資基金——渤海產(chǎn)業(yè)投資基金的托管人。

　　記者：被交行承接的原有企業(yè)年金職工，今后如何查詢自己的企業(yè)年金賬戶？

　　張烈軍：交通銀行將為承接的13006名企業(yè)年金職工，提供周到貼心的信息服務(wù)。交通銀行目前設(shè)立了電話銀行、網(wǎng)上銀行、多媒體自助終端、電子郵件、賬單寄送、手機(jī)短信、客戶服務(wù)系統(tǒng)等七大服務(wù)渠道，為公司及廣大員工提供任何時(shí)間、任何地點(diǎn)的年金賬戶信息查詢服務(wù)。

　　記者：企業(yè)年金是企業(yè)職工的養(yǎng)老錢，企業(yè)年金的安全性是企業(yè)管理者和職工最為關(guān)心的問題，交通銀行如何控制風(fēng)險(xiǎn)，保證職工養(yǎng)老錢的安全？

　　張烈軍：交通銀行具有良好的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，截至目前，我們?cè)谄髽I(yè)年金業(yè)務(wù)運(yùn)作中實(shí)現(xiàn)了零差錯(cuò)。交通銀行資產(chǎn)托管部通過各業(yè)務(wù)部門的內(nèi)部自我監(jiān)控和內(nèi)控制度部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的全面風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制，并輔之以錄音監(jiān)控系統(tǒng)、錄像監(jiān)控系統(tǒng)、電子門禁系統(tǒng)，來實(shí)現(xiàn)和強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范托管業(yè)務(wù)運(yùn)作，保障規(guī)章制度的有效執(zhí)行，全面規(guī)避、防范和化解托管業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻糍Y產(chǎn)的完整和安全。在完善的制度和監(jiān)督流程的保障下，交通銀行托管業(yè)務(wù)運(yùn)作九年來，保持了零差錯(cuò)的紀(jì)錄。我們有信心、有能力也將盡最大努力為企業(yè)職工管理好這筆錢。

　　2007-11-30青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)