2008年5月8日，應(yīng)中國太平洋人壽保險股份有限公司之邀，中國養(yǎng)老金網(wǎng)企業(yè)年金專家楊老金先生，為其在海南省三亞市進行了全天的企業(yè)年金方案設(shè)計與企業(yè)年金行業(yè)形勢的演講。中國太平洋人壽保險股份有限公司總公司及各省市分公司企業(yè)年金主管領(lǐng)導(dǎo)和企業(yè)年金業(yè)務(wù)骨干參加了培訓(xùn)。

    楊老金先生對企業(yè)年金市場的現(xiàn)實機會和長遠機會的高度評估，重闡述了中國企業(yè)年金巨大的發(fā)展空間，借鑒歐美成熟市場經(jīng)濟國家企業(yè)養(yǎng)老金的發(fā)展經(jīng)驗，總結(jié)中國企業(yè)年金的發(fā)展歷程和經(jīng)驗，基于中國是世界第一人口大國而且面臨“未富先老”、中國獨特的“4-2-1”家庭人口結(jié)構(gòu)、企業(yè)養(yǎng)老金嚴(yán)重不足、基本養(yǎng)老保險個人賬戶巨額空帳、中國社保制度“一國兩制”、退休金“政企不公”、國企企業(yè)決策的集體利益傾向等環(huán)境特點；基于企業(yè)年金基金區(qū)別于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的獨特優(yōu)勢、企業(yè)年金享受稅收優(yōu)惠、企業(yè)年金信托型的治理結(jié)構(gòu)等內(nèi)在優(yōu)勢，楊老金先生提出了中國企業(yè)年金和整個養(yǎng)老金的發(fā)展，其發(fā)展速度和發(fā)展空間將超過歐美國家。中國企業(yè)年金的發(fā)展，中國養(yǎng)老金行業(yè)的發(fā)展，將對中國的金融結(jié)構(gòu)、金融格局、金融業(yè)態(tài)產(chǎn)生重大影響。目前積極投身企業(yè)年金、養(yǎng)老金行業(yè)的金融機構(gòu)和從業(yè)人員個人，都面臨前所未有的發(fā)展機遇。

    楊老金先生闡述了企業(yè)年金、養(yǎng)老金的金融行業(yè)價值及其在保險行業(yè)的價值。企業(yè)年金既不是保險，也不是傳統(tǒng)的負(fù)債型金融工具，而是信托為基礎(chǔ)的類似基金的金融工具。企業(yè)年金、養(yǎng)老金的發(fā)展，將影響甚至改變金融市場包括保險市場的規(guī)模、結(jié)構(gòu)、格局、行為、業(yè)態(tài)。在中國，基于產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、政企分配體制、稅收優(yōu)惠等因素，企業(yè)年金、積累制養(yǎng)老基金，將以令人驚異的速度快速而且健康發(fā)展。

    關(guān)于企業(yè)年金方案設(shè)計，楊老金先生創(chuàng)新而務(wù)實地指出，企業(yè)年金方案，是企業(yè)在年金方面所有需求的集中體現(xiàn)。對于金融機構(gòu)，金融的本質(zhì)是為企業(yè)、為客戶服務(wù)。企業(yè)年金的市場營銷，首先不是營銷企業(yè)年金受托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理，而是首先向企業(yè)、向市場推廣企業(yè)年金。其業(yè)務(wù)推廣工具首先是企業(yè)年金方案，而不是企業(yè)年金基金管理。只有企業(yè)接受了企業(yè)年金，設(shè)計了企業(yè)年金方案，企業(yè)年金基金管理的需求才會出現(xiàn)。企業(yè)年金方案設(shè)計與管理咨詢服務(wù)，是企業(yè)年金基金管理機構(gòu)業(yè)務(wù)營銷的直接手段，是企業(yè)年金基金管理機構(gòu)對企業(yè)年金客戶前置的服務(wù)。通過企業(yè)年金方案設(shè)計與管理咨詢服務(wù)，企業(yè)年金基金管理機構(gòu)立足于為企業(yè)簡化企業(yè)年金管理流程、提高企業(yè)年金管理效率、享受國家稅收優(yōu)惠、降低企業(yè)年金管理成本、提高企業(yè)年金管理收益，真正為企業(yè)和職工創(chuàng)造價值，這是企業(yè)年金市場、客戶的直接需要，也是管理機構(gòu)市場拓展的最優(yōu)策略。

    最后，楊老金先生對中國企業(yè)年金市場的熱點問題進行了點評分析。楊先生從企業(yè)年金政策和監(jiān)管熱點，到市場和行業(yè)熱點，給予了全面的點評分析。楊先生具體評析的內(nèi)容包括企業(yè)年金的協(xié)調(diào)監(jiān)管、多級監(jiān)管、統(tǒng)一稅收優(yōu)惠、中央企業(yè)企業(yè)年金政策趨勢、集合年金計劃、事業(yè)單位養(yǎng)老金改革、做實個人賬戶、商業(yè)養(yǎng)老保險的發(fā)展、企業(yè)年金市場的競爭與合作、企業(yè)年金客戶市場定位、企業(yè)年金管理費率定價、企業(yè)年金投資管理績效評估、中央企業(yè)及其分子公司的企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展等等。

    楊先生既指出了企業(yè)年金行業(yè)發(fā)展的客觀困難，探討了克服困難的應(yīng)對之策。更提出了企業(yè)年金行業(yè)目前無論是政策環(huán)境還是市場環(huán)境，都是企業(yè)年金行業(yè)發(fā)展的黃金時機，需要企業(yè)年金基金管理機構(gòu)挖掘市場和政策環(huán)境有利的一面，積極發(fā)揮機構(gòu)品牌、網(wǎng)絡(luò)、人員、專業(yè)、經(jīng)驗的優(yōu)勢，積極推動企業(yè)年金行業(yè)的發(fā)展。