2006年11月18日，應(yīng)中國平安保險股份有限公司北京分公司之邀，中國養(yǎng)老金網(wǎng)企業(yè)年金專家楊老金先生在中國人民大學(xué)，為平安北分?jǐn)?shù)百名員工，進(jìn)行了半天的企業(yè)年金實務(wù)培訓(xùn)。

楊老金先生全面介紹了企業(yè)年金的基本理論、全球和中國的企業(yè)年金發(fā)展情況、中國企業(yè)年金的政策法規(guī)、企業(yè)年金的方案設(shè)計與管理、企業(yè)年金基金管理、企業(yè)年金業(yè)務(wù)的市場營銷等。

楊老金先生系統(tǒng)介紹了企業(yè)年金的基本理論和全球與中國的企業(yè)年金發(fā)展情況。從企業(yè)年金理論的宏觀和微觀層面探索了企業(yè)年金發(fā)展的理論淵源，展示了企業(yè)養(yǎng)老金在全球金融市場的重要地位和重要的發(fā)展機(jī)會。

關(guān)于企業(yè)年金政策法規(guī)，基于企業(yè)年金業(yè)務(wù)工作的急切需要，楊先生簡介了中國自1991年以來企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險的試驗情況和2004年5月1日以來，國家頒布實施了系列的新的企業(yè)年金政策法規(guī)，目前企業(yè)年金政策法規(guī)達(dá)數(shù)十個，是企業(yè)年金業(yè)務(wù)推廣和管理的必須遵循的規(guī)范，也是企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)拓展企業(yè)年金業(yè)務(wù)的依據(jù)和法律支持。

關(guān)于企業(yè)年金基金管理，楊先生分別介紹了企業(yè)年金的受托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理，著重介紹了受托管理和投資管理。同時創(chuàng)新地提出，作為市場機(jī)構(gòu)，應(yīng)該策略性地運(yùn)用和推廣自身的業(yè)務(wù)工具。企業(yè)年金的管理流程和業(yè)務(wù)推廣流程是兩個不同的概念。企業(yè)年金投資管理就運(yùn)營機(jī)構(gòu)的眼前和長遠(yuǎn)具有獨特的戰(zhàn)略價值。理解企業(yè)年金基金管理流程、不同的企業(yè)年金基金管理資格，不能從法律字面上、理論書面上去理解，而應(yīng)從客戶需求、機(jī)構(gòu)自身戰(zhàn)略、運(yùn)營機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員自身職責(zé)去理解和把握。

關(guān)于企業(yè)年金方案設(shè)計，楊先生創(chuàng)新而務(wù)實地指出，企業(yè)年金的市場營銷，首先不是營銷企業(yè)年金受托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理，而是首先向企業(yè)、向市場推廣企業(yè)年金。其業(yè)務(wù)推廣工具首先是企業(yè)年金方案，而不是企業(yè)年金基金管理。只有企業(yè)接受了企業(yè)年金，設(shè)計了企業(yè)年金方案，企業(yè)年金基金管理的需求才會出現(xiàn)。企業(yè)年金方案設(shè)計與管理服務(wù)，是企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營銷的直接手段，是企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)對企業(yè)年金客戶前置的服務(wù)。通過企業(yè)年金方案設(shè)計與管理服務(wù)，企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)立足于為企業(yè)簡化企業(yè)年金管理流程、提高企業(yè)年金管理效率、享受國家稅收優(yōu)惠、降低企業(yè)年金管理成本、提高企業(yè)年金管理收益，真正為企業(yè)和職工創(chuàng)造價值，這是企業(yè)年金市場、客戶的直接需要，也是管理機(jī)構(gòu)市場拓展的最優(yōu)策略。

關(guān)于企業(yè)年金市場營銷，楊先生總結(jié)了自己六年多來研究和業(yè)務(wù)實踐經(jīng)驗，根據(jù)自己為大量不同規(guī)模的企業(yè)設(shè)計企業(yè)年金方案、提供企業(yè)年金管理顧問服務(wù)的經(jīng)驗，楊先生指出企業(yè)年金營銷與其他金融產(chǎn)品、保險產(chǎn)品營銷服務(wù)的不同，創(chuàng)新地提出了企業(yè)年金營銷產(chǎn)品的特點、需求調(diào)查方法、市場細(xì)分、市場定位、刺激需求的策略、實現(xiàn)營銷的方法、營銷推廣的渠道和方式等等。其交叉銷售、專家銷售、專業(yè)銷售、精英銷售、高端銷售、團(tuán)隊銷售、戰(zhàn)略結(jié)盟等方法，具有非常直接的實務(wù)價值。

楊老金先生對企業(yè)年金市場的現(xiàn)實機(jī)會和長遠(yuǎn)機(jī)會的高度評估，對參加培訓(xùn)人員是極大的鼓舞。其有效的市場營銷方法，是對受訓(xùn)人員極大的務(wù)實的幫助。

中國養(yǎng)老金網(wǎng)        2006.11.19