在歷時(shí)兩年多時(shí)間之后，勞動(dòng)和社會(huì)保障部企業(yè)年金大門再度開啟，第二批管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定工作正式開始。
具體的時(shí)間表是：18日-20日，接受關(guān)于受托人和托管人的資格申請(qǐng)；23日-25日接受投資管理人和賬戶管理人的資格申請(qǐng)工作。昨日，保監(jiān)會(huì)放行三家養(yǎng)老保險(xiǎn)公司申請(qǐng)相關(guān)年金資格。
記者昨日從保監(jiān)會(huì)獲悉，國(guó)壽養(yǎng)老、泰康養(yǎng)老、長(zhǎng)江養(yǎng)老等三家保險(xiǎn)公司已經(jīng)得到保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，分別可向勞動(dòng)和社會(huì)保障部申請(qǐng)企業(yè)年金基金受托人資格、賬戶管理人資格和投資管理人資格等資格。
其中，國(guó)壽養(yǎng)老和長(zhǎng)江養(yǎng)老可向勞動(dòng)和社會(huì)保障部申請(qǐng)企業(yè)年金基金受托人、賬戶管理人和投資管理人等三項(xiàng)資格；泰康養(yǎng)老可申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理人一項(xiàng)資格。
“只有獲得監(jiān)管部門的審批，我們才可能去勞動(dòng)和社會(huì)保障部正式申請(qǐng)相關(guān)的管理人資格”，國(guó)壽養(yǎng)老的有關(guān)人士對(duì)此表示。
根據(jù)勞動(dòng)保障部基金監(jiān)督司9月14日發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)指引》，明確規(guī)定，以養(yǎng)老保險(xiǎn)公司名義申請(qǐng)管理機(jī)構(gòu)資格的除需提交上述材料外，還需向勞動(dòng)保障部并中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交承諾函：在獲得管理資格后只從事企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)。
所說的上述材料是指：申請(qǐng)企業(yè)年金基金法人受托、投資、托管業(yè)務(wù)管理資格的機(jī)構(gòu)，在向勞動(dòng)保障部提交申請(qǐng)材料前，須先經(jīng)國(guó)家業(yè)務(wù)監(jiān)管部門同意并獲得同意函或托管業(yè)務(wù)備案受理證明材料原件，申請(qǐng)時(shí)將申請(qǐng)材料和國(guó)家業(yè)務(wù)監(jiān)管部門出具的相關(guān)證明文件一并報(bào)送勞動(dòng)保障部。
去年成立的國(guó)壽養(yǎng)老保險(xiǎn)公司由于沒有趕上第一批企業(yè)年金基金管理資格認(rèn)定，今年對(duì)于年金三個(gè)賬戶管理人的資格勢(shì)在必得。
不過，在第一批獲批的年金資格中，國(guó)壽資產(chǎn)已獲得投資管理人資格，并且，國(guó)壽股份也取得了賬戶管理人的資格。因此，國(guó)壽養(yǎng)老是否在此次上報(bào)中一并將三個(gè)資格全部上報(bào)給勞動(dòng)和社會(huì)保障部，還有待明確。不過受托人的資格應(yīng)該是國(guó)壽養(yǎng)老的底線。
值得注意的，除了保監(jiān)會(huì)放行的這三家保險(xiǎn)公司，平安集團(tuán)旗下養(yǎng)老險(xiǎn)公司和平安銀行也有意爭(zhēng)奪年金的賬戶管理人和托管人。
據(jù)了解，勞動(dòng)和社會(huì)保障部對(duì)第二次企業(yè)年金管理資格牌照的發(fā)放數(shù)量是有限的，不會(huì)超過第一次。具體是：受托人6家，賬戶管理等其他三個(gè)角色都不多。加上此次銀行、券商、基金和信托等多種類型的機(jī)構(gòu)都將參與其中，可以預(yù)見，新一輪的企業(yè)年金“牌照”之爭(zhēng)正在展開。
而2005年8月認(rèn)定的有37家機(jī)構(gòu)獲得相應(yīng)管理資格。其中，5家法人受托機(jī)構(gòu)、11家賬戶管理人、6家托管人和15家投資管理人。

五家信托公司遞受托人申請(qǐng)

⊙本報(bào)記者 唐真龍
雖然業(yè)內(nèi)一致看好企業(yè)年金巨大的潛在市場(chǎng)，但信托公司申請(qǐng)第二批企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格的熱情并不像此前預(yù)期的那樣高漲。
記者從多家信托公司了解到，目前只有外貿(mào)信托、蘇州信托、北京國(guó)投、中融國(guó)際信托、廈門國(guó)投等5家信托公司已經(jīng)向勞動(dòng)和社會(huì)保障部提交了受托人的申請(qǐng)材料。
“對(duì)于企業(yè)年金市場(chǎng)，信托公司曾經(jīng)很積極”，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所的李勇博士表示。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，企業(yè)年金市場(chǎng)將會(huì)是一個(gè)龐大的市場(chǎng)。同其他金融機(jī)構(gòu)一樣，信托公司也曾將企業(yè)年金視作一塊大蛋糕，在前一次的申請(qǐng)中，信托公司表現(xiàn)得很積極?！叭缃?，信托公司對(duì)企業(yè)年金的興趣正在逐漸降低”，李勇認(rèn)為。
最重要的是，企業(yè)年金基金管理資格門檻較高。勞動(dòng)和社會(huì)保障部2004年出臺(tái)的《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法》規(guī)定，取得企業(yè)年金基金管理資格的機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本不少于1億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于1.5億元人民幣的凈資產(chǎn)；除此之外還規(guī)定了取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)以及具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施等條件。“這些是硬性要求，除此之外，相關(guān)部門在審批時(shí)，還會(huì)有其他嚴(yán)格的要求”，某信托公司負(fù)責(zé)人向記者表示。在這些條件的限制下，申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理資格需要耗費(fèi)極大的成本。而信托公司本身可以從事業(yè)務(wù)范圍非常廣泛，綜合考慮之下，一些信托公司放棄了對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)資格的爭(zhēng)奪。
同時(shí)，信托公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)的收益并不理想?！皩?duì)于企業(yè)年金的運(yùn)用，相關(guān)部門有著十分嚴(yán)格的限制，這在一定程度上妨礙了信托公司的組合投資”，一些信托公司在取得企業(yè)年金基金管理資格之后，發(fā)現(xiàn)傭金收入并沒有給它們帶來豐厚的回報(bào)。而“信托公司可以從事的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛，因此企業(yè)年金業(yè)務(wù)并不具備吸引力”，李勇表示。
另外，由于銀行、保險(xiǎn)公司、基金管理公司都可以取得企業(yè)年金基金管理資格，此次申請(qǐng)將會(huì)是一場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的爭(zhēng)奪戰(zhàn)。與銀行相比，信托公司在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方面處于弱勢(shì)。
雖然信托公司在整體應(yīng)對(duì)上顯得比較冷淡。但也有少數(shù)信托公司表現(xiàn)得很積極。在遞交申請(qǐng)的5家信托公司中，外貿(mào)信托和蘇州信托是準(zhǔn)備比較充分的兩家。外貿(mào)信托辦公室主任佘長(zhǎng)城對(duì)本報(bào)記者表示，早在兩年前公司的金融工程部就開始對(duì)企業(yè)年金進(jìn)行專項(xiàng)研究，在經(jīng)過一系列可行性論證之后，研發(fā)部門決定正式申請(qǐng)此項(xiàng)資格?！澳壳肮疽呀?jīng)向相關(guān)部門提交了申請(qǐng)，金融工程部的相關(guān)負(fù)責(zé)人正同勞動(dòng)和社會(huì)保障部進(jìn)行溝通，積極配合相關(guān)部門的工作，希望能夠通過這次審批”。
根據(jù)第一批的審批情況，業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，此次外貿(mào)信托通過審批的可能性很大。在本報(bào)6月份進(jìn)行的“誠(chéng)信托 2006 中國(guó)最佳信托公司”評(píng)選活動(dòng)中，外貿(mào)信托還取得
2006 年度“最佳信托公司”綜合大獎(jiǎng)。而對(duì)于其他幾家能否順利通過這次審批，專家表示不好預(yù)測(cè)。

銀行有望試點(diǎn)受托人資格

⊙本報(bào)記者 鄒靚
知情人士昨日透露，勞動(dòng)保障部近日表示，將允許銀行直接參與第二批企業(yè)年金基金受托人資格的申請(qǐng)。而首批獲企業(yè)年金基金賬戶管理人或托管人資格的6家銀行，已陸續(xù)向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。
2005年的首批年金基金管理資格中，銀行僅可承擔(dān)企業(yè)年金賬戶管理人或托管人資格，企業(yè)年金業(yè)務(wù)最為核心的受托人資格由保險(xiǎn)和信托機(jī)構(gòu)承擔(dān)。雖然《企業(yè)年金基金管理試行辦法》并未對(duì)申請(qǐng)年金受托人資格的行業(yè)機(jī)構(gòu)有所限制，但知情人士稱，規(guī)則并未限死在保險(xiǎn)、信托兩類機(jī)構(gòu)。
今年6月，銀監(jiān)會(huì)向國(guó)務(wù)院提請(qǐng)?jiān)试S商業(yè)銀行設(shè)立養(yǎng)老金管理公司的申請(qǐng)。但就在關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立養(yǎng)老金管理公司試點(diǎn)的文件下達(dá)各部門之后，遭到了有關(guān)部門的反對(duì)。商業(yè)銀行設(shè)立養(yǎng)老金管理公司暫時(shí)擱淺。而就在第二批企業(yè)年金管理資格申報(bào)啟動(dòng)前夕，商業(yè)銀行受托企業(yè)年金獲得意外轉(zhuǎn)機(jī)，知情人士透露，勞動(dòng)保障部將試點(diǎn)批準(zhǔn)1-2家銀行作為年金基金受托人。
這意味著，銀行不用新設(shè)養(yǎng)老金管理公司也能夠順利成為企業(yè)年金基金受托人。這對(duì)商業(yè)銀行無疑是個(gè)意外的收獲。
興業(yè)銀行企業(yè)年金中心人士昨日表示，商業(yè)銀行無論是設(shè)立養(yǎng)老金管理公司還是直接申請(qǐng)年金基金受托人資格，看中的并不是受托人業(yè)務(wù)本身帶來的利潤(rùn)。“畢竟受托人要對(duì)基金的投資和運(yùn)營(yíng)結(jié)果承擔(dān)最終責(zé)任，相對(duì)來說是責(zé)任大于收益的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。銀行之所以如此積極，是希望通過受托人資格充分發(fā)掘和利用現(xiàn)有的企業(yè)客戶資源，在賬戶管理及托管業(yè)務(wù)中形成綜合化、規(guī)模化的一站式服務(wù)?！?BR>據(jù)悉，農(nóng)行、浦發(fā)、中信、興業(yè)、華夏、民生均已向銀監(jiān)會(huì)提請(qǐng)年金托管人資格或外加賬戶管理人資格，目前均拿到備案函。年金基金管理資格審核程序?qū)⒂?0月初開始，知情人士透露，已獲上述兩資格的六家商業(yè)銀行中，工行、建行、招行是最有可能試點(diǎn)年金基金受托人的公司。

2007年09月20日 來源：中國(guó)證券網(wǎng).上海證券報(bào) ⊙本報(bào)記者 盧曉平