——國泰基金副總經(jīng)理陳甦

國泰基金近期獲得了第二批企業(yè)年金投資管理人資格，面對前景廣闊但競爭激烈的企業(yè)年金市場，公司副總經(jīng)理陳甦在接受記者采訪時表示，企業(yè)年金業(yè)務(wù)的開展無論對于企業(yè)還是社會都有著重要意義，應(yīng)當(dāng)以長遠(yuǎn)眼光看待這一業(yè)務(wù)的開展，夯實市場基礎(chǔ)，建立起穩(wěn)健而有序的發(fā)展格局。

“將市場培育放在第一位”

自企業(yè)年金業(yè)務(wù)開展以來，企業(yè)年金市場的競爭總體是健康和良性的，但偶爾也會出現(xiàn)包括價格戰(zhàn)在內(nèi)的一些“不穩(wěn)定因素”。對此，陳甦認(rèn)為，作為一家剛剛獲得投資管理人資格的基金公司，面對著中國潛力巨大亟待發(fā)展的企業(yè)年金市場，首先要做的是市場的培育與開拓，而非急于搶奪市場分額。

她表示，從企業(yè)年金發(fā)展的宏觀角度來說，年金業(yè)務(wù)的發(fā)展對于應(yīng)對中國社會老齡化、保持企業(yè)人才隊伍穩(wěn)定、提高人民生活水平、擴大內(nèi)需乃至于維護社會持續(xù)穩(wěn)定都有著重要意義，但是從實際情況來看，目前大部分企業(yè)尚未建立起相應(yīng)的企業(yè)年金制度，這一方面是由于包括稅收在內(nèi)的相關(guān)制度尚待完善，另一方面也是由于不少企業(yè)缺乏對企業(yè)年金制度的認(rèn)識，同時也缺少建立相關(guān)制度的經(jīng)驗和能力。“雖然我們只是投資管理人，但我們有義務(wù)也有能力向企業(yè)介紹企業(yè)年金的相關(guān)知識，幫助企業(yè)建立起相應(yīng)的年金制度?！标惍d對記者說。

她認(rèn)為，將市場培育放在年金業(yè)務(wù)發(fā)展首位，不但對普及年金知識、拓展年金市場有幫助，對于公司自身培育客戶資源，打下堅實的客戶基礎(chǔ)也有很大好處。陳甦介紹說：“在股東的支持下，公司企業(yè)年金目前的重點是把普及年金知識與開拓市場結(jié)合起來做，通過為企業(yè)做咨詢或直接幫助企業(yè)建立年金計劃等方式，盡可能延長服務(wù)鏈，在這個過程中去發(fā)現(xiàn)和培育一些目標(biāo)客戶，除了現(xiàn)場推介等形式以來，還會與相關(guān)媒體合作開辦投資者教育的專欄，同時與包括監(jiān)管部門、大型企業(yè)的年金中心、地方社保在內(nèi)的合作伙伴一起，深入企業(yè)內(nèi)部開展投資者教育活動?！?/P>

“市場廣闊但需精耕細(xì)作”

據(jù)陳甦介紹，隨著年金制度的規(guī)范化，目前國內(nèi)地方年金正在慢慢進行移交，存量大約有1200億，已經(jīng)移交的大約有900億，明年還有300億左右將要移交，同時不少央企也準(zhǔn)備制訂年金計劃，年金市場前景十分廣闊。

她表示，作為第二批企業(yè)年金投資管理人，公司深知年金市場前景廣闊但競爭激烈，因此制訂了“從品牌開始，從點到量精耕細(xì)作”的發(fā)展戰(zhàn)略。對于在中長期內(nèi)成為年金市場的有力參與者，公司方面還是非常有信心的。

據(jù)介紹，國泰基金在社保資金投資管理方面已經(jīng)有3年多的經(jīng)驗，而企業(yè)年金從資金性質(zhì)和風(fēng)險偏好上與社保資金有很多相似之處，公司在社保方面的投資經(jīng)驗和個性化服務(wù)模式等很大程度上可以復(fù)制到企業(yè)年金的管理當(dāng)中；在投資風(fēng)格上，國泰基金多年來堅持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，產(chǎn)品線比較齊全，債券、貨幣、保本等各種類型俱全，為未來的年金客戶提供了充分的選擇空間；此外，國泰基金在前期發(fā)行公募產(chǎn)品時也十分注重對各類客戶的個性化服務(wù)，以此建立起一定的機構(gòu)客戶資源，而國泰基金大股東建銀投資則是建行的第二大股東，強大的股東背景也將成為公司開拓年金市場的重要助力。

2008-01-07 08:28:35來源: 證券時報(深圳)