2007年6月26日，中國(guó)養(yǎng)老金網(wǎng)企業(yè)年金專家楊老金先生受邀到成都演講企業(yè)年金，楊先生的演講主題是“從企業(yè)年金方案咨詢?nèi)胧滞苿?dòng)企業(yè)年金市場(chǎng)營(yíng)銷”。有關(guān)銀行全國(guó)各省市分行公司業(yè)務(wù)部分管企業(yè)年金的負(fù)責(zé)人和產(chǎn)品經(jīng)理參加了會(huì)議。

楊先生系統(tǒng)介紹了企業(yè)年金在全球與中國(guó)的企業(yè)年金發(fā)展情況，指出了企業(yè)養(yǎng)老金在全球金融市場(chǎng)的重要地位。企業(yè)年金客戶，是資源性的，對(duì)于企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)，開發(fā)客戶的工作尤為重要。企業(yè)年金的發(fā)展將影響中國(guó)金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、行為、市場(chǎng)格局、市場(chǎng)地位、市場(chǎng)份額等等。

在企業(yè)年金方案設(shè)計(jì)方面，楊先生指出，企業(yè)年金的市場(chǎng)營(yíng)銷，首先不是營(yíng)銷企業(yè)年金受托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理，而是首先向企業(yè)推廣企業(yè)年金、協(xié)助企業(yè)設(shè)計(jì)企業(yè)年金方案、建立企業(yè)年金制度。企業(yè)年金方案設(shè)計(jì)與管理服務(wù)，是企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的直接手段，是企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)年金客戶前置的服務(wù)。企業(yè)最需要管理機(jī)構(gòu)的前置服務(wù)是解決企業(yè)年金參加人員范圍、資金籌集方式、職工企業(yè)年金個(gè)人帳戶管理方式、基金管理方式、計(jì)發(fā)辦法和支付方式、支付企業(yè)年金待遇的條件、組織管理和監(jiān)督方式等方面的問題。通過企業(yè)年金方案設(shè)計(jì)與管理服務(wù)，基金管理機(jī)構(gòu)立足于為企業(yè)簡(jiǎn)化流程、提高效率、享受國(guó)家稅收優(yōu)惠、降低成本、提高收益，真正為企業(yè)和職工創(chuàng)造價(jià)值，這是企業(yè)年金市場(chǎng)、客戶的直接需要，也是管理機(jī)構(gòu)市場(chǎng)拓展的最優(yōu)策略。

在企業(yè)年金市場(chǎng)營(yíng)銷方面，楊先生總結(jié)了自己六年多來研究和業(yè)務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)自己為大量不同規(guī)模的企業(yè)設(shè)計(jì)企業(yè)年金方案、擔(dān)任企業(yè)招標(biāo)評(píng)審企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)顧問、提供管理咨詢的經(jīng)驗(yàn)，楊先生指出企業(yè)年金營(yíng)銷與其他金融產(chǎn)品的不同，指出企業(yè)年金營(yíng)銷產(chǎn)品的特點(diǎn)、需求調(diào)查方法、市場(chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、刺激需求的策略、實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷的方法、營(yíng)銷推廣的渠道和方式、投標(biāo)策略與技巧等等。介紹了交叉銷售、專家銷售、專業(yè)銷售、精英銷售、高端銷售、團(tuán)隊(duì)銷售、戰(zhàn)略結(jié)盟等市場(chǎng)營(yíng)銷方法。

中國(guó)養(yǎng)老金網(wǎng)        2007.06.29