中新網(wǎng)8月9日電 中國銀監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布消息稱，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》已經(jīng)6月15日中國銀監(jiān)會第59次主席會議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。全文如下：

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2007年第13號

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》已經(jīng)2007年6月15日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第59次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席劉明康
二○○七年八月三日

非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)及其派出機構(gòu)實施非銀行金融機構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、適用操作流程和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條本辦法所稱非銀行金融機構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處等機構(gòu)。
第三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對非銀行金融機構(gòu)實施行政許可。
第四條非銀行金融機構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格等。
第五條申請人應按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章機構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)信托公司法人機構(gòu)設(shè)立
第六條設(shè)立信托公司法人機構(gòu)應當具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
(二)有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認可的其他出資人；
(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責，即不承擔投資管理人職責的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應的合格的信托從業(yè)人員；
(五)有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風險控制制度；
(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第七條境內(nèi)非金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應當具備以下條件：
(一)在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
(二)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
(三)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
(四)經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(五)財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(六)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%(合并會計報表口徑)；
(七)入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(八)單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；
(九)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)，不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
(十)除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑)；
(十一)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第八條境內(nèi)金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應當符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本辦法第七條(第六項除外)規(guī)定的條件。
第九條境外金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應當具備以下條件：
(一)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；
(二)銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；
(三)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(四)境外金融機構(gòu)為商業(yè)銀行時，其資本充足率應不低于8%；為其他金融機構(gòu)時，應滿足住所地國家(地區(qū))監(jiān)管當局相應的審慎監(jiān)管指標的要求；
(五)內(nèi)部控制制度健全有效；
(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
(七)注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；
(八)所在國(地區(qū))經(jīng)濟狀況良好；
(九)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條單個境外機構(gòu)向信托公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家。
第十一條信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第十二條籌建信托公司，應由出資人各方共同作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第十三條信托公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。
第十四條信托公司開業(yè)，應由籌備組向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。
第十五條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
信托公司應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第二節(jié)企業(yè)集團財務(wù)公司法人機構(gòu)設(shè)立
第十六條設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司(以下簡稱財務(wù)公司)法人機構(gòu)應當具備以下條件：
(一)確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預測能夠達到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；
(二)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
(三)有符合規(guī)定條件的出資人；
(四)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才(指在財務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動中承擔風險管理和資金集約管理的工作人員)；
(六)財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應當不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應當不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；
(七)在公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風險防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統(tǒng)和風險控制系統(tǒng)；
(八)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(九)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第十七條財務(wù)公司的出資人主要應為企業(yè)集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者。
除國家限制外部投資者進入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設(shè)財務(wù)公司應有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人，或經(jīng)營團隊中至少引進1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風險管理專業(yè)人員。
第十八條申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團，應當具備以下條件：
(一)符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；
(二)最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；
(三)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；
(四)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；
(五)母公司成立2年以上且具備企業(yè)集團內(nèi)部財務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗；
(六)母公司最近1個會計年度末期的注冊資本金不低于8億元人民幣；
(七)母公司有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當關(guān)聯(lián)交易;
(八)母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(九)母公司入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(十)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第十九條成員單位作為財務(wù)公司出資人，應當具備以下條件：
(一)在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
(三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
(四)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(五)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(六)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會計報表口徑)；
(七)入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(八)該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；
(九)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，應當具備以下條件：
(一)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)并在財務(wù)公司章程中載明；
(二)有3年以上經(jīng)營管理財務(wù)公司或類似機構(gòu)的成功經(jīng)驗；
(三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；
(四)具有健全、有效的內(nèi)部管理和風險控制制度；
(五)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(六)入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十一條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機構(gòu)的，除應符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應具備以下條件：
(一)資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰；
(二)滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標，且該項投資符合相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；
(三)戰(zhàn)略投資者為境外金融機構(gòu)的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；
(四)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十二條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融機構(gòu)企業(yè)的，除應符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應具備以下條件：
(一)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
(二)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(三)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會計報表口徑)；
(四)該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；
(五)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十三條單個成員單位以外的戰(zhàn)略投資者向財務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的財務(wù)公司不得超過2家。
第二十四條財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第二十五條企業(yè)集團籌建財務(wù)公司，應由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第二十六條財務(wù)公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。
第二十七條財務(wù)公司開業(yè)，應由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。
第二十八條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
財務(wù)公司應自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第三節(jié)金融租賃公司法人機構(gòu)設(shè)立
第二十九條設(shè)立金融租賃公司法人機構(gòu)，應當具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
(二)有符合規(guī)定條件的出資人；
(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；
(五)具有完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風險管理等制度；
(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十條金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。
主要出資人是指出資額占擬設(shè)金融租賃公司注冊資本50%以上的出資人。主要出資人須為中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行、租賃公司，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，以及銀監(jiān)會認可的可以擔任主要出資人的其他金融機構(gòu)。
一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。符合主要出資人條件的出資人可以擔任金融租賃公司的一般出資人。
第三十一條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：
(一)資本充足率符合注冊地金融監(jiān)管機構(gòu)要求且不低于8%；
(二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；
(三)最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(四)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
(五)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理制度；
(六)境外商業(yè)銀行作為主要出資人的，其注冊地應有完善的金融監(jiān)督管理制度，所在國(地區(qū))經(jīng)濟狀況良好；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十二條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的租賃公司作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：
(一)最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(二)最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(三)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
(四)境外租賃公司作為主要出資人的，其所在國(地區(qū))經(jīng)濟狀況良好；
(五)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十三條在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：
(一)最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(二)最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(三)最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會計報表口徑)；
(四)主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上；
(五)信用記錄良好；
(六)遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十四條境內(nèi)非金融機構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應具備以下條件：
(一)在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
(二)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
(三)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
(四)經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(五)財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(六)年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)30%(合并會計報表口徑)；
(七)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)，不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
(八)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十五條境內(nèi)金融機構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應當符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定并具備本辦法第三十四條(第六項除外)規(guī)定的條件。
第三十六條境外金融機構(gòu)作為中資金融租賃公司一般出資人，應具備以下條件：
(一)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；
(二)最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(三)境外金融機構(gòu)為商業(yè)銀行時，其資本充足率應不低于8%；為其他金融機構(gòu)時，應滿足住所地國家(地區(qū))監(jiān)管當局相應的審慎監(jiān)管指標的要求；
(四)內(nèi)部控制制度健全有效；
(五)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
(六)注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；
(七)所在國(地區(qū))經(jīng)濟狀況良好；
(八)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十七條單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家。
第三十八條金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第三十九條籌建金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第四十條金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。
第四十一條金融租賃公司開業(yè)，應向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。
第四十二條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
金融租賃公司應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第四節(jié)汽車金融公司法人機構(gòu)設(shè)立
第四十三條設(shè)立汽車金融公司法人機構(gòu)應具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
(二)有符合規(guī)定條件的出資人；
(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；
(五)有健全的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風險管理等制度；
(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十四條汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機構(gòu)。
前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。
第四十五條非金融機構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應具備以下條件：
(一)最近1年的總資產(chǎn)不低于40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業(yè)收入不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣(合并會計報表口徑)；
(二)經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(三)入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(四)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；
(五)同一企業(yè)法人不得投資2個以上的汽車金融公司；
(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十六條非銀行金融機構(gòu)作為汽車金融公司出資人除應具備第四十五條第二項至第七項的規(guī)定外，還應當具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。
第四十七條汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第四十八條籌建汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第四十九條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。
第五十條汽車金融公司開業(yè)，應向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。
第五十一條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
汽車金融公司應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第五節(jié)貨幣經(jīng)紀公司法人機構(gòu)設(shè)立
第五十二條設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司法人機構(gòu)應當具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
(二)有符合規(guī)定條件的出資人；
(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；
(四)有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；
(五)從業(yè)人員中應有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作；
(六)有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風險控制制度；
(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(八)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十三條申請在境內(nèi)獨資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司的境外出資人應當具備以下條件：
(一)為所在國家(地區(qū))依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀公司；
(二)所在國家(地區(qū))有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家(地區(qū))有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當局與銀監(jiān)會簽署了監(jiān)管備忘錄；
(三)從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，并有完善的內(nèi)部控制制度；
(四)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(五)經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利，每年稅后凈收益不低于500萬美元；
(六)有從事貨幣經(jīng)紀服務(wù)所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；
(七)在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；
(八)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；
(九)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十四條申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司的境內(nèi)出資人應當具備以下條件：
(一)為依法設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)；
(二)從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上；
(三)經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度；
(四)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(五)經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十五條貨幣經(jīng)紀公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第五十六條籌建貨幣經(jīng)紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第五十七條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。
第五十八條貨幣經(jīng)紀公司開業(yè)，應向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。
第五十九條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
貨幣經(jīng)紀公司應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第六節(jié)分支機構(gòu)設(shè)立
第六十條貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)包括分公司、代表處。
第六十一條設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司分公司應當具備以下條件：
(一)有最低限額為1000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的營運資金；
(二)有符合任職資格條件的高級管理人員；
(三)有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風險管理及問責制度；
(四)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(五)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第六十二條申請設(shè)立分公司的貨幣經(jīng)紀公司應當具備以下條件：
(一)確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要；
(二)設(shè)立2年以上，且注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(三)經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
(四)最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(五)撥付各分公司(含擬設(shè)分公司)的營運資金總額不超過其注冊資本的50%；
(六)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第六十三條貨幣經(jīng)紀公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第六十四條貨幣經(jīng)紀公司籌建分公司，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應征求貨幣經(jīng)紀公司所在地銀監(jiān)局的意見。
第六十五條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。
第六十六條貨幣經(jīng)紀公司分公司開業(yè)，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。
第六十七條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
貨幣經(jīng)紀公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第六十八條貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第六十九條境外非銀行金融機構(gòu)申請設(shè)立駐華代表處，應具備以下條件：
(一)所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；
(二)是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；
(三)經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；
(四)具有有效的反洗錢措施；
(五)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十條境外非銀行金融機構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應由其母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第七十一條其他非銀行金融機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定由銀監(jiān)會另行制定。

第三章機構(gòu)變更

第一節(jié)法人機構(gòu)變更
第七十二條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)變更事項包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所或營業(yè)場所，變更組織形式，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。
第七十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)變更名稱，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。
銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。
第七十四條擬投資入股非銀行金融機構(gòu)的所有出資人的投資入股資格以及非銀行金融機構(gòu)的股權(quán)變更或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整均應經(jīng)過審批，但持有上市的非銀行金融機構(gòu)流通股份未達到公司總股份5%的除外。
第七十五條非銀行金融機構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：
(一)信托公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件；
(二)財務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第十九條至第二十三條規(guī)定的條件；
(三)金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第三十條至第三十七條規(guī)定的條件，其中現(xiàn)有金融租賃公司變更股權(quán)，出資人的條件適用本辦法第三十四條至第三十七條規(guī)定的條件；
(四)汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十四條至第四十六條規(guī)定的條件；
(五)貨幣經(jīng)紀公司出資人的條件適用本辦法第五十三條、第五十四條規(guī)定的條件。
第七十六條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例達到總股本10%或者變更后持股比例達到10%的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司由于被銀監(jiān)局轄區(qū)外企業(yè)集團收購或重組引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的財務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
銀監(jiān)局監(jiān)管的汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及境外投資者投資入股的，財務(wù)公司變更股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及集團外戰(zhàn)略投資者投資入股的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第七十七條非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本，應當具備以下條件：
(一)變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會對該類公司最低注冊資本和資本充足性的要求；
(二)變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應同時符合變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的條件；
(三)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十八條非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第七十三條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第七十六條的規(guī)定。
第七十九條非銀行金融機構(gòu)變更住所或營業(yè)場所包括同城遷址、異地遷址，其中，異地遷址包括跨銀監(jiān)局遷址和在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址。
第八十條非銀行金融機構(gòu)同城遷址應當具備以下條件：
(一)能夠合法使用擬遷入的新住所或營業(yè)場所；
(二)擬遷入的新住所或營業(yè)場所應具有符合規(guī)定的安全防范設(shè)施；
(三)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十一條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)同城遷址由銀監(jiān)會受理、審查并決定，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)同城遷址由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。
第八十二條非銀行金融機構(gòu)異地遷址應當具備以下條件：
(一)原經(jīng)營所在地遺留業(yè)務(wù)得到妥善處置，無風險隱患；
(二)能夠合法使用擬遷入的新住所或營業(yè)場所；
(三)擬遷入的新住所或營業(yè)場所應具有符合規(guī)定的安全消防設(shè)施；
(四)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
非銀行金融機構(gòu)異地遷址應事先向遷出地和擬遷入地地方政府報告。
第八十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)異地遷址，向銀監(jiān)會提交申請，同時抄報擬遷入地銀監(jiān)局，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄送遷入地銀監(jiān)局。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)跨銀監(jiān)局遷址，向所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬遷入地銀監(jiān)局，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定并抄送所在地銀監(jiān)局和遷入地銀監(jiān)局。所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應征求擬遷入地銀監(jiān)局的意見。
申請人應在收到批準文件之日起6個月內(nèi)完成遷址工作，并在正式營業(yè)前向遷入地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局書面報告遷址完成情況。
第八十四條銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送有關(guān)銀監(jiān)分局。
第八十五條信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司變更組織形式，應當具備以下條件：
(一)符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定；
(二)變更組織形式涉及需要許可的其他變更事項的，應同時符合本辦法相應變更事項許可的規(guī)定；
(三)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十六條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更組織形式，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司變更組織形式由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第八十七條非銀行金融機構(gòu)修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。
第八十八條非銀行金融機構(gòu)因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本、營業(yè)場所、組織形式等許可事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述許可事項中一并提出修改公司章程的申請，決定機關(guān)可一并作出批準或不批準的決定。其許可條件、程序和期限適用本辦法相應變更事項許可的規(guī)定。
非銀行金融機構(gòu)除因前款規(guī)定以外的原因修改公司章程的，應單獨提交修改公司章程的申請。銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)修改公司章程由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)修改公司章程由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局決定的，應同時將決定抄報銀監(jiān)會。
第八十九條非銀行金融機構(gòu)分立應符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)分立，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)分立，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
非銀行金融機構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。
第九十條非銀行金融機構(gòu)合并應符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
非銀行金融機構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應征求被吸收合并方銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構(gòu)的，應按照分支機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。
非銀行金融機構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機構(gòu)應按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原合并機構(gòu)應按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。
第二節(jié)分支機構(gòu)變更
第九十一條非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處變更事項包括：變更名稱，變更住所或營業(yè)場所等。
第九十二條非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更名稱的申請，由其法人機構(gòu)向分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提出，由分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。由銀監(jiān)局決定的，應將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。
第九十三條非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更住所或營業(yè)場所的申請，由其法人機構(gòu)提出，其許可條件、程序和期限適用本辦法第七十九條至第八十四條的規(guī)定。
第九十四條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。
第九十五條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處變更住所，由代表處向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定，并抄報銀監(jiān)會。

第四章機構(gòu)終止

第一節(jié)法人機構(gòu)終止
第九十六條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：
(一)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；
(二)股東會議決定解散；
(三)因公司合并或者分立需要解散；
(四)其他法定事由。
組建財務(wù)公司的企業(yè)集團解散，財務(wù)公司不能實現(xiàn)合并或改組的，應當申請解散。
第九十七條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)解散，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第九十八條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應當向銀監(jiān)會申請并獲得批準：
(一)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；
(二)已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應當申請破產(chǎn)的。
第九十九條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)擬破產(chǎn)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
銀監(jiān)局轄內(nèi)的非銀行金融機構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第二節(jié)分支機構(gòu)終止
第一百條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處終止營業(yè)或關(guān)閉(被依法撤銷除外)，應當提出終止營業(yè)或關(guān)閉申請。
第一百零一條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)申請終止營業(yè)或關(guān)閉，應當具備以下條件：
(一)公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機構(gòu)決定該分支機構(gòu)終止營業(yè)或關(guān)閉；
(二)分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)已進行了適當?shù)奶幹冒才牛?BR>(三)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零二條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)終止營業(yè)或關(guān)閉，由其法人機構(gòu)向分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第一百零三條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的書面決定。

第五章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié)信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)
第一百零四條信托公司申請開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，應具備以下條件：
(一)具有良好的公司治理和組織架構(gòu)，并有效發(fā)揮作用；
(二)有與開辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應的內(nèi)部控制制度及風險管理制度；
(三)無挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負債、以信托等業(yè)務(wù)名義變相負債以及違反信托業(yè)務(wù)分別管理、分別記賬的規(guī)定等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(四)有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應的合格的專業(yè)人員；
(五)有開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)和其他設(shè)施；
(六)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零五條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第二節(jié)信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格
第一百零六條信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，應當具備以下條件：
(一)完成重新登記3年以上；
(二)注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(三)自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；
(四)無挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負債或以信托等業(yè)務(wù)名義變相負債等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(五)有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績，到期信托項目全部按合同約定履行完畢；
(六)有良好的公司治理和內(nèi)部控制，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風險管理體系；
(七)有履行特定目的信托受托機構(gòu)職責所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風險管理和內(nèi)部控制制度；
(八)已按照規(guī)定披露公司年度報告；
(九)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零七條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起1個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第一百零八條獲得特定目的信托受托機構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應與符合規(guī)定條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)合向銀監(jiān)會提出申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定，并抄送相關(guān)銀監(jiān)局。
第三節(jié)信托公司開辦受托境外理財業(yè)務(wù)
第一百零九條信托公司申請開辦受托境外理財業(yè)務(wù)資格，應具備以下條件：
(一)注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(二)經(jīng)批準具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；
(三)連續(xù)2年監(jiān)管評級為良好以上；
(四)最近2個會計年度連續(xù)盈利，且提足各項損失準備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊資本；
(五)最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰；
(六)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風險管理機制，且執(zhí)行良好；
(七)配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才(2年以上從事外幣有價證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人)；設(shè)有獨立開展受托境外理財業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理；
(八)具備滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的風險分析技術(shù)和風險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、計算機系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機制；
(九)中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十條信托公司申請開辦受托境外理財業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第一百一十一條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財業(yè)務(wù)前應向銀監(jiān)會報告。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財業(yè)務(wù)前應向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報告。
第四節(jié)財務(wù)公司開辦發(fā)行債券等五項業(yè)務(wù)
第一百一十二條財務(wù)公司申請開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機構(gòu)的股權(quán)投資、有價證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應具備以下條件：
(一)財務(wù)公司設(shè)立1年以上，且經(jīng)營狀況良好；
(二)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，從事成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(三)經(jīng)股東會或董事會同意；
(四)有比較完善的投資決策機制、風險控制制度、操作規(guī)程以及相應的管理信息系統(tǒng)；
(五)有相應的合格的專業(yè)人員；
(六)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十三條財務(wù)公司申請開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機構(gòu)的股權(quán)投資、有價證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第一百一十四條財務(wù)公司獲準開辦發(fā)行債券業(yè)務(wù)后，申請發(fā)行債券的有關(guān)規(guī)定，由銀監(jiān)會另行制定。
第五節(jié)信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司開辦外匯業(yè)務(wù)
第一百一十五條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)，應當具備以下條件：
(一)依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；
(二)有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風險管理制度；
(三)有與開辦外匯業(yè)務(wù)相適應的合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；
(四)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十六條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第六節(jié)信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司
開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)
第一百一十七條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應當具備以下條件：
(一)經(jīng)營狀況良好，主要風險監(jiān)管指標符合要求；
(二)有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度；
(三)具備完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)；
(四)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；
(五)擁有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；
(六)有符合衍生產(chǎn)品交易要求的場所和設(shè)備；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十八條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司申請開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第七節(jié)非銀行金融機構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)
第一百一十九條非銀行金融機構(gòu)申請開辦其他新業(yè)務(wù)，應當具備以下基本條件：
(一)有良好的公司治理和內(nèi)部控制；
(二)經(jīng)營狀況良好，主要風險監(jiān)管指標符合要求；
(三)有有效識別和控制新業(yè)務(wù)風險的管理制度；
(四)有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；
(五)最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
(六)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第六節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但非銀行金融機構(gòu)尚未開辦的業(yè)務(wù)。
第一百二十條非銀行金融機構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第一百二十一條非銀行金融機構(gòu)申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

第六章董事和高級管理人員任職資格許可

第一節(jié)任職資格條件
第一百二十二條非銀行金融機構(gòu)董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經(jīng)任職資格許可。
非銀行金融機構(gòu)的總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理、總審計師(總稽核)、財務(wù)總監(jiān)(首席財務(wù)官)、總會計師、首席運營官、首席風險控制官、首席技術(shù)官、總經(jīng)理助理，分公司的經(jīng)理(主任)，境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
未擔任上述職務(wù)，但實際履行前二款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。
第一百二十三條申請非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下基本條件：
(一)具有完全民事行為能力的自然人；
(二)具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄；
(三)具備履職所需的專業(yè)知識、技能、從業(yè)經(jīng)驗，確保履職所需的時間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業(yè)記錄；
(四)具備履職所需的獨立性；
(五)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百二十四條擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員：
(一)有故意或重大過失犯罪記錄；
(二)擔任或曾任因違法經(jīng)營或經(jīng)營管理不善而被接管、撤銷、合并、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或高級管理人員，但能證明自己對此不負主要責任的除外；
(三)指使、參與所任職機構(gòu)阻撓、對抗監(jiān)管機構(gòu)進行監(jiān)督檢查或案件查處；
(四)被監(jiān)管機構(gòu)取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作的年限未滿；
(五)兩次以上被監(jiān)管機構(gòu)取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作；
(六)明知有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當手段以獲得任職資格核準；
(七)有違反職業(yè)道德、操守或工作嚴重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響；
(八)參加任職資格考試或談話未通過；
(九)本人或其配偶負有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還；
(十)本人或其配偶不能按期償還從其擬(現(xiàn))任職金融機構(gòu)處獲得的貸款；
(十一)本人或其直系親屬單獨或共同持有擬(現(xiàn))任職金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的貸款明顯超過持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；
(十二)本人或其直系親屬在持有擬(現(xiàn))任職金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；
(十三)擬任的高級管理人員在其他經(jīng)濟組織兼職；
(十四)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及銀監(jiān)會規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事和高級管理人員的其他情形。
前款第十二項不適用于財務(wù)公司董事和高級管理人員。
第一百二十五條申請非銀行金融機構(gòu)董事任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應當具備以下條件：
(一)具有5年以上的經(jīng)濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷，其中擬擔任獨立董事的還應是經(jīng)濟、金融、法律、財會方面的專家；
(二)能夠運用非銀行金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷非銀行金融機構(gòu)的經(jīng)營、管理和風險狀況；
(三)了解非銀行金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責，并明確知道董事的權(quán)利和義務(wù)。
第一百二十六條擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構(gòu)獨立董事：
(一)本人或其直系親屬持有或者通過協(xié)議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機構(gòu)1%以上股份；
(二)本人或其直系親屬在持有或者通過協(xié)議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機構(gòu)1%以上股份的單位任職；
(三)本人或其直系親屬任職的機構(gòu)與擬任職非銀行金融機構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系；
(四)本人或其直系親屬可能被擬任職非銀行金融機構(gòu)控制或施加重大影響的其他情形；
(五)本人已在同類型非銀行金融機構(gòu)任職的。
第一百二十七條申請非銀行金融機構(gòu)董事長、副董事長任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條至第一百二十五條的規(guī)定外，還應分別具備以下條件：
(一)擔任信托公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)；
(二)擔任財務(wù)公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或在本集團從事財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事本集團核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)；
(三)擔任金融租賃公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上)；
(四)擔任汽車金融公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；
(五)擔任貨幣經(jīng)紀公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作10年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作15年以上(其中從事金融工作5年以上)，并有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。
第一百二十八條申請非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應分別具備以下條件：
(一)擔任信托公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應具備本科以上學歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；
(二)擔任財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)；
(三)從國外引進的人員擔任財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應熟悉中國的經(jīng)濟、金融政策以及有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)，熟悉國內(nèi)外金融市場運作規(guī)律和特點；并在國際知名跨國金融機構(gòu)或大型企業(yè)集團從事資金集中管理5年以上，或在國際知名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業(yè)務(wù)，同時具有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職務(wù)的經(jīng)驗；
(四)擔任金融租賃公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應具備本科以上學歷，從事金融工作或從事融資租賃工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上)；
(五)擔任汽車金融公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；
(六)擔任貨幣經(jīng)紀公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應具備本科以上學歷，從事金融工作10年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作15年以上(其中從事金融工作5年以上)，并有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；
(七)擔任各類非銀行金融機構(gòu)財務(wù)總監(jiān)(首席財務(wù)官)、總會計師、總審計師(總稽核)，應具備本科以上學歷，從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；
非銀行金融機構(gòu)首席執(zhí)行官、總裁、總經(jīng)理助理、首席運營官、首席風險控制官和首席技術(shù)官的任職資格條件比照各類機構(gòu)總經(jīng)理(副總經(jīng)理)的任職資格條件執(zhí)行。
第一百二十九條申請非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應分別具備以下條件：
(一)擔任財務(wù)公司分公司經(jīng)理(主任)，應具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作9年以上(其中從事金融工作2年以上)；
(二)擔任貨幣經(jīng)紀公司分公司經(jīng)理(主任)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)，并有2年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；
(三)擔任其他非銀行金融機構(gòu)分公司經(jīng)理(主任)的任職資格條件比照財務(wù)公司分公司經(jīng)理(主任)的任職資格條件執(zhí)行。
第一百三十條擬任人未達到第一百二十七條至第一百二十九規(guī)定的學歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規(guī)定的學歷：
(一)取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位；
(二)取得注冊會計師、注冊審計師或與擬(現(xiàn))任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應規(guī)定4年以上。
第一百三十一條擬任人未達到第一百二十七條至第一百三十條規(guī)定的學歷或從業(yè)年限條件，但符合其他任職資格條件的，非銀行金融機構(gòu)如認為其具備擬任職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗和能力，可提出個案申請。
第一百三十二條擔任境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處首席代表，應具備下列條件：
(一)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；
(二)具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；
(三)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第二節(jié)任職資格許可程序
第一百三十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)申請核準董事和高級管理人員任職資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請核準董事長或總經(jīng)理的任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司申請核準董事長、總經(jīng)理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請核準董事長、總經(jīng)理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
銀監(jiān)局監(jiān)管的財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司、金融租賃公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
非銀行金融機構(gòu)分公司申請核準高級管理人員任職資格，由其法人機構(gòu)向分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局。
第一百三十四條非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格的個案核準權(quán)限及程序與非個案的核準權(quán)限及程序相同。
第一百三十五條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第一百三十六條非銀行金融機構(gòu)或其分支機構(gòu)新設(shè)立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。
第一百三十七條擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告及有關(guān)任職材料。擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應向原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評價意見。
有以下情形之一的，擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應書面通知擬任人及其所在非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)重新申請任職資格：
(一)未在擬任人任職前提交離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告及有關(guān)任職材料；
(二)離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告結(jié)論不實或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職的情形；
(三)原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；
(四)已連續(xù)中斷任職1年以上。

第七章附則

第一百三十八條獲準機構(gòu)變更事項許可的，非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應自許可決定之日起6個月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個月內(nèi)正式到任，并向決定機關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)注銷行政許可。
第一百三十九條非銀行金融機構(gòu)設(shè)立、終止事項，應在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
第一百四十條本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區(qū)。
第一百四十一條本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級。
第一百四十二條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。
第一百四十三條本辦法自公布之日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳
二○○七年八月七日印發(fā)

2007年08月09日 來源：中國新聞網(wǎng)