2013年7月份，上海貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，首次提出試驗(yàn)區(qū)將以互聯(lián)網(wǎng)金融和民營(yíng)金融為主體進(jìn)行創(chuàng)新，啟動(dòng)建設(shè)外灘金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，其中最重要的就是要打造互聯(lián)網(wǎng)金融集聚區(qū)，支持網(wǎng)上保險(xiǎn)、網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券等互聯(lián)網(wǎng)金融落戶外灘金融集聚帶，支持這些企業(yè)不斷的創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品。同時(shí)，外灘金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)也把打造民營(yíng)金融集聚區(qū)作為重點(diǎn)，支持有實(shí)力的民營(yíng)企業(yè)加快產(chǎn)融結(jié)合，為它們更加優(yōu)惠的稅收政策和支持。

　　從地理和文化因素上來(lái)講，上海外灘金融區(qū)有著悠久的歷史，深厚的金融文化底蘊(yùn)，在這里出現(xiàn)了國(guó)內(nèi)最早的一家民營(yíng)保險(xiǎn)公司、第一家外資銀行、第一張股票以及內(nèi)地第一家證券交易所......而第一家互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司的入駐更給上海外灘金融區(qū)增添了新的活力元素。