壽險公司將獲很高、高、中、低四種評級；如評級為“很高”，監(jiān)管部門將對其實施“嚴(yán)厲監(jiān)管”

昨日，保監(jiān)會正式下發(fā)并開始實施《壽險公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程(試行)》(以下簡稱《規(guī)程》)。保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將加強(qiáng)對壽險公司的非現(xiàn)場監(jiān)管，并將對壽險公司的綜合風(fēng)險進(jìn)行評級，從而在此基礎(chǔ)上啟動分類監(jiān)管。

根據(jù)風(fēng)險評級分類監(jiān)管

《規(guī)程》將壽險公司的潛在風(fēng)險水平與風(fēng)險管理能力各分為三個等級，監(jiān)管部門將綜合考量這兩個因素，確定壽險公司的綜合風(fēng)險等級(分為：很高、高、中、低四個級別)，并以此為依據(jù)實施分類監(jiān)管，針對不同級別的壽險公司確定下一年度的監(jiān)管頻度、力度、范圍和重點等。

對于綜合風(fēng)險等級為“低”的壽險公司，監(jiān)管部門只須實施日常的非現(xiàn)場監(jiān)管和常規(guī)的階段性現(xiàn)場檢查，而對綜合風(fēng)險等級為“很高”的壽險公司，監(jiān)管部門將對其實施嚴(yán)厲監(jiān)管，要求其提出整改方案、限期改善風(fēng)險狀況，約見高管，通報董事會和股東大會，甚至可能要求聘請合格會計師事務(wù)所對公司提供的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行鑒證。

年底完成對壽險公司風(fēng)險評估

《規(guī)程》包括正文以及《壽險公司業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測體系》、《壽險公司法人機(jī)構(gòu)風(fēng)險評估體系》、《壽險公司分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險評估體系》、《壽險公司非現(xiàn)場監(jiān)管文書格式》四個附件。

保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前我國的壽險監(jiān)管主要是現(xiàn)場監(jiān)管，隨著市場主體的增多，占用了大量監(jiān)管資源，監(jiān)管效率也難以提高，而《規(guī)程》實施后進(jìn)行分類監(jiān)管，可以盡早發(fā)現(xiàn)問題，再對有問題的公司啟動現(xiàn)場監(jiān)管。

《規(guī)程》將在今年以試運(yùn)行的方式實施一年，到今年年底保監(jiān)會將會完成對壽險公司法人機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估，然后根據(jù)試運(yùn)行情況適當(dāng)調(diào)整，再以主席令的形式正式下發(fā)。

據(jù)介紹，除壽險公司外，《規(guī)程》也同樣適用于健康保險公司和養(yǎng)老保險公司的非現(xiàn)場監(jiān)管，但開業(yè)未滿三年的壽險公司暫不納入這一體系。

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壽險公司內(nèi)控評價辦法發(fā)布

昨日，保監(jiān)會下發(fā)并開始實施《壽險公司內(nèi)部控制評價辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)。

保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》借鑒了美國反對虛假財務(wù)報告委員會發(fā)布的《內(nèi)部控制整體框架》，結(jié)合壽險公司經(jīng)營實際，分別對控制環(huán)節(jié)、風(fēng)險識別與評估、控制活動、信息與溝通和監(jiān)督五個方面的控制點和控制要求作出明確規(guī)定。《辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價的結(jié)果將納入非現(xiàn)場監(jiān)管體系，根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果實施分類監(jiān)管，通過懲劣獎優(yōu)推動公司加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。

據(jù)介紹，保監(jiān)會今年還將出臺壽險公司內(nèi)部審計責(zé)任人制度，以與《辦法》相配套，搭建內(nèi)部審計與外部監(jiān)管之間的互動機(jī)制。

張嵩浩 新京報 2006-01-20 10:16:29

【作者：張嵩浩】  【出處：新京報】