0571-22931819
一、 概述
2002年伊始，用友軟件在與多家日本信托銀行、日本信托銀行信息系統(tǒng)服務(wù)商的深入 交流中發(fā)現(xiàn)，日本信托銀行近30%的受托資產(chǎn)來自企業(yè)年金業(yè)務(wù)，而當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)企業(yè)年金業(yè)務(wù)處于試點(diǎn)階段。因此公司組織企業(yè)年金研究小組開始研究日本信托銀行 企業(yè)年金信息系統(tǒng)構(gòu)架、美國(guó)401K、香港強(qiáng)積金業(yè)務(wù)。
企業(yè)年金業(yè)務(wù)開展過程中角色多(委托人、受托人、賬戶管理人、投資管理人、托管 人)、流程復(fù)雜、受托群體龐大，所以功能強(qiáng)大、性能穩(wěn)定、操作方便的信息系統(tǒng)是開展企業(yè)年金業(yè)務(wù)的必須；勞動(dòng)和社會(huì)保障部法規(guī)也將具備“企業(yè)年金基金賬戶 信息管理系統(tǒng)”作為企業(yè)年金基金賬戶管理人的申報(bào)條件之一。
憑借多年對(duì)企業(yè)年金業(yè)務(wù)的研究積累和在金融信息服務(wù)方面的經(jīng)驗(yàn)，用友在國(guó)內(nèi)推出第一套擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的“企業(yè)年金基金賬戶信息管理系統(tǒng)”。系統(tǒng)對(duì)年金賬戶管理業(yè)務(wù)的處理流程進(jìn)行全面管理，系統(tǒng)包括年金數(shù)理、年金計(jì)劃、投資計(jì) 劃、賬戶行政管理、繳費(fèi)處理、投資收益分配、支付處理、客戶服務(wù)等模塊。從企業(yè)個(gè)人賬戶、年金計(jì)劃的設(shè)定、投資計(jì)劃的設(shè)定，到年金繳費(fèi)業(yè)務(wù)的處理、管理費(fèi) 用的計(jì)算、投資收益分配、年金支付處理、特殊支付處理以及各種相關(guān)報(bào)表的查詢統(tǒng)計(jì)，系統(tǒng)對(duì)年金賬戶管理業(yè)務(wù)的各環(huán)節(jié)都提供了較為全面的清算和管理方法。
二、 適用對(duì)象
“企業(yè)年金基金賬戶管理系統(tǒng)”適用于企業(yè)年金業(yè)務(wù)的賬戶管理人。主要對(duì)象為基金管理公司、信托投資公司、商業(yè)銀行、證券投資公司、保險(xiǎn)公司、及其他賬戶管理機(jī)構(gòu)。
“企業(yè)年金基金賬戶管理系統(tǒng)”為《企業(yè)年金基金管理試行辦法》中第三章第二十條中的“企業(yè)年金基金賬戶信息管理系統(tǒng)”。以企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)開展流程為中心完成了企業(yè)年金賬戶管理的各個(gè)環(huán)節(jié)的信息化管理。
三、 系統(tǒng)開發(fā)依據(jù)
“企業(yè)年金賬戶信息管理系統(tǒng)”的開發(fā)成功是匯合了用友公司的全體員工的兩年不懈努 力。公司項(xiàng)目需求小組分別研究了日本信托銀行企業(yè)年金業(yè)務(wù)(DBDC)、美國(guó)401K、香港強(qiáng)積金業(yè)務(wù)等。近期又研究了中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部 出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)。概要而言，主要開發(fā)依據(jù)為：
《企業(yè)年金試行辦法》
《企業(yè)年金基金管理試行辦法》
《企業(yè)年金基金賬戶信息管理系統(tǒng)條件》(草案)
香港強(qiáng)積金業(yè)務(wù)規(guī)范及相關(guān)法規(guī)
美國(guó)401K相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范
日本信托銀行企業(yè)年金業(yè)務(wù)規(guī)范及法規(guī)
四、 整體流程與主要功能
根據(jù)勞動(dòng)和社會(huì)保障部相關(guān)法規(guī)定義，企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)流程圖如下：
在流程圖中，資金流共三條，賬戶管理人與資金流無直接關(guān)聯(lián)。但與受托人、托管銀行、監(jiān)管部門有信息交互。賬戶管理人在流程中，主要是記錄信息、清算賬戶、收益分配等，并將相關(guān)信息傳遞給受托人。
系統(tǒng)主要功能分為賬戶設(shè)置、業(yè)務(wù)處理、報(bào)表查詢和數(shù)據(jù)接口四大部分。其中賬戶設(shè)置主 要包括基礎(chǔ)檔案、年金數(shù)理、賬戶信息、年金計(jì)劃等模塊；業(yè)務(wù)處理主要包括變更管理、年金計(jì)劃管理、投資計(jì)劃管理、繳費(fèi)處理、支付處理等模塊；報(bào)表查詢除提 供企業(yè)投資計(jì)劃經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)年金計(jì)劃和個(gè)人賬戶等日常報(bào)表外，還提供季度/年度報(bào)告、賬戶報(bào)告、權(quán)益支付表等各種管理報(bào)表。
五、典型客戶
交通銀行-----企業(yè)年金基金賬戶信息管理系統(tǒng)
http://www.sina.com.cn
【出處：http://www.sina.com.cn】
標(biāo)簽： 企業(yè)年金
