中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（節(jié)選）

    第一章  總 則

第一條  為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施中資商業(yè)銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、適用操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱中資商業(yè)銀行包括：國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和城市信用社股份有限公司等。

第三條  銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)中資商業(yè)銀行實(shí)施行政許可。

第四條  中資商業(yè)銀行以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格等。

第五條  申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。

    第六章  調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

    第十一節(jié)  開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)

    第一百一十四條  商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）注冊(cè)資本不少于1億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于1.5億元人民幣的凈資產(chǎn)；
（二）具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)；
（三）取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)；
（四）有符合該項(xiàng)業(yè)務(wù)開展要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；
（五）具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
（六）最近3年無重大案件和違法違規(guī)行為；
（七）國(guó)家規(guī)定的其他條件。

第一百一十五條  國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。   

第一百四十四條  本辦法自2006年2月1 日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

    合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（節(jié)選）

    第八節(jié)  開辦全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)

    第九節(jié)  開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)

第一百五十六條  農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：

（一）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不低于1.5億元人民幣的凈資產(chǎn)；
（二）有完善的法人治理結(jié)構(gòu)；
（三）取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)；
（四）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（五）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
（六）近3年沒有重大違法違規(guī)行為；
（七）國(guó)家規(guī)定的其他條件。
 
 第一百五十七條  銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局所在城市的轄區(qū)內(nèi)的農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

中央政府門戶網(wǎng)站www.gov.cn 2006年01月27日 來源：銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

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