從分業(yè)以來短短10年間，中國保險(xiǎn)業(yè)獲得了飛速的發(fā)展。這一新興的朝陽產(chǎn)業(yè)，不僅為千家萬戶提供人生風(fēng)險(xiǎn)的保障；同時(shí)由于人壽保險(xiǎn)長期性的特質(zhì)，積累起大量的風(fēng)險(xiǎn)基金，成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系中越來越重要的組成部分。在這急速前行、開拓進(jìn)取的征程中，中國保險(xiǎn)業(yè)的信息技術(shù)也迅速成長起來。

作為中國保險(xiǎn)業(yè)的骨干企業(yè)，中國人壽的發(fā)展壯大給信息技術(shù)在壽險(xiǎn)業(yè)的運(yùn)用提供了巨大的空間，也提出了艱巨的挑戰(zhàn)。中國人壽的信息化建設(shè)與公司的開拓進(jìn)取相輔相成，在分享中國人壽業(yè)務(wù)發(fā)展成果的同時(shí)，也日益成為公司經(jīng)營管理的基礎(chǔ)、快速發(fā)展的強(qiáng)有力支撐。近十年來，中國人壽信息化建設(shè)投資近40億元人民幣，建立了一套能夠覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的IT體系，培養(yǎng)了一支逾千人的IT隊(duì)伍。

十六大以來，中國保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)入積極調(diào)整的時(shí)期。中國人壽以國際化的視角，結(jié)合公司的發(fā)展規(guī)劃，制定了全新的信息技術(shù)發(fā)展戰(zhàn)略，提出了營造中國人壽綠色I(xiàn)T生態(tài)系統(tǒng)的全新思路，確立了創(chuàng)建“卓越IT能力、打造核心競爭優(yōu)勢”的信息化發(fā)展遠(yuǎn)景目標(biāo)。信息技術(shù)也開始了歷史性的整合。

依據(jù)簡單化、標(biāo)準(zhǔn)化、模塊化、集成化的設(shè)計(jì)原則，中國人壽正在對信息技術(shù)資源，包括：硬件、軟件、網(wǎng)絡(luò)、人才等進(jìn)行優(yōu)化配置；逐步推進(jìn)應(yīng)用系統(tǒng)的集成，將數(shù)十個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化整合，初步形成了一個(gè)架構(gòu)完整合理、運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定的應(yīng)用平臺(tái)，以支持業(yè)務(wù)發(fā)展、運(yùn)行管理的多樣需求；全面清理歷史數(shù)據(jù)，搭建新的數(shù)據(jù)架構(gòu)，全力打造“新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，為實(shí)行全國邏輯集中做好準(zhǔn)備；繼續(xù)完善銷售服務(wù)系統(tǒng)、客戶服務(wù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)服務(wù)系統(tǒng)等，信息技術(shù)的管理服務(wù)水平不斷提高。2006年全國省級(jí)集中穩(wěn)步推進(jìn)，全國數(shù)據(jù)中心的選址工作基本完成。

《國務(wù)院關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的若干意見》（以下簡稱《若干意見》）的頒布，為保險(xiǎn)業(yè)今后的發(fā)展指明了方向，極大地振奮鼓舞了從事保險(xiǎn)事業(yè)的企業(yè)和人員。中國人壽吳焰總裁表示，國家政府對保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的高度重視，為整個(gè)行業(yè)，也為中國人壽的發(fā)展創(chuàng)造了前所未有的條件和契機(jī)，同時(shí)也賦予中國人壽這樣的企業(yè)更加重大的社會(huì)責(zé)任。而面對保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的新局面，信息技術(shù)的革新需要更加準(zhǔn)確的定位和更有效的執(zhí)行。

面向多元化經(jīng)營的信息技術(shù)

《若干意見》中明確指出：支持具備條件的保險(xiǎn)公司通過重組、并購等方式，發(fā)展成為具有國際競爭力的保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司。穩(wěn)步推進(jìn)保險(xiǎn)公司綜合經(jīng)營試點(diǎn)，探索保險(xiǎn)業(yè)與銀行業(yè)、證券業(yè)更廣領(lǐng)域和更深層次的合作，提供多元化和綜合性的金融保險(xiǎn)服務(wù)。這被業(yè)界視為政府給“金融混業(yè)經(jīng)營”明確的信號(hào)，預(yù)示著中國金融市場的全面變革。而中國人壽從股改上市至今，一直在積極進(jìn)行集團(tuán)化、多元化的格局搭建。在與多家銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系的基礎(chǔ)上，中國人壽正在通過資本運(yùn)作與銀行、證券進(jìn)行著更深層次的聯(lián)合。同時(shí)，中國人壽還在養(yǎng)老金、健康保險(xiǎn)等專業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行獨(dú)立子公司運(yùn)作的準(zhǔn)備。

要應(yīng)對公司多元化混業(yè)經(jīng)營的新格局，中國人壽的信息技術(shù)將著力于適應(yīng)性架構(gòu)的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)與現(xiàn)有核心運(yùn)營、銷售支持、客戶服務(wù)、管理決策、風(fēng)險(xiǎn)管控、商業(yè)智能、電子商務(wù)等系統(tǒng)的對接和集成。實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)和IT融合，使IT架構(gòu)與企業(yè)價(jià)值鏈保持同步，在各種業(yè)務(wù)之間靈活互動(dòng)，為公司多元化業(yè)務(wù)的拓展和整合提供強(qiáng)大的平臺(tái)支撐，使客戶享受到專業(yè)化的金融服務(wù)?，F(xiàn)代金融集團(tuán)多元化經(jīng)營將面臨更復(fù)雜的金融風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，對風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、控制、隔離、處理的技術(shù)要求更高。中國人壽的信息技術(shù)將以規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的信息化管理，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、精算、投資管理等多個(gè)系統(tǒng)的應(yīng)用整合，為公司提供基于商業(yè)智能的決策支持。

面向客戶的信息技術(shù)

《若干意見》強(qiáng)調(diào)，要立足改革發(fā)展穩(wěn)定大局，著力解決保險(xiǎn)業(yè)與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民生活需求不相適應(yīng)的矛盾，深化改革，加快發(fā)展，做大做強(qiáng)，發(fā)展中國特色的保險(xiǎn)業(yè)。充分發(fā)揮保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)“助推器”和社會(huì)“穩(wěn)定器”作用，為全面建設(shè)小康社會(huì)和構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)服務(wù)。

要將保險(xiǎn)的社會(huì)功能充分發(fā)揮，要讓更多的人享受到保險(xiǎn)的保障，要將保險(xiǎn)公司的服務(wù)延伸到更廣的區(qū)域和領(lǐng)域，需要強(qiáng)大的信息技術(shù)平臺(tái)作為支撐。在國內(nèi)壽險(xiǎn)公司中，中國人壽擁有最多的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，服務(wù)上億的客戶，擁有65萬人的營銷隊(duì)伍。在建設(shè)全新的社會(huì)保障體系，建設(shè)新農(nóng)村，縮小城鄉(xiāng)差距的國家戰(zhàn)略實(shí)施中，中國人壽承擔(dān)著義不容辭的責(zé)任，也面臨全新的發(fā)展契機(jī)。中國人壽制定了資源整合、全面提升服務(wù)水平的規(guī)劃：整合營銷資源，以客戶需求為導(dǎo)向，實(shí)現(xiàn)客戶資源共享和綜合利用，增強(qiáng)渠道間的交叉銷售能力，打造優(yōu)勢互補(bǔ)、資源共享的銷售服務(wù)平臺(tái)；整合保障資源，強(qiáng)化公司對市場的反應(yīng)能力，建立暢通的市場信息反饋渠道。中國人壽將逐步整合客戶數(shù)據(jù)，完成呼叫中心、銷售支持系統(tǒng)、核心運(yùn)營系統(tǒng)等的集成，形成完整的應(yīng)用集成平臺(tái)。這一平臺(tái)的搭建，將使廣大的客戶享受到更加方便快捷、人性周到的服務(wù)，將迅速實(shí)現(xiàn)銷售、服務(wù)向兩鄉(xiāng)的延伸，將顯著地提高公司對客戶需求、市場變化的反應(yīng)速度。一個(gè)以客戶為中心的技術(shù)平臺(tái)，將保險(xiǎn)服務(wù)在更深更廣的層面上為廣大民眾提供保障，進(jìn)一步發(fā)揮保險(xiǎn)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。

面向規(guī)范監(jiān)管的信息技術(shù)

《若干意見》強(qiáng)調(diào)，市場監(jiān)管對保持中國保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要作用，要求堅(jiān)持把防范風(fēng)險(xiǎn)作為保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展的生命線，不斷完善以償付能力、公司治理結(jié)構(gòu)和市場行為監(jiān)管為支柱的現(xiàn)代保險(xiǎn)監(jiān)管制度。對保險(xiǎn)公司的信息標(biāo)準(zhǔn)化、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)、及時(shí)、透明提出了更高的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。中國人壽上市以來，嚴(yán)格遵循保監(jiān)會(huì)、香港聯(lián)交所、美國證監(jiān)會(huì)對公司經(jīng)營管理規(guī)范、信息披露質(zhì)量的要求，不斷完善公司治理，加強(qiáng)公司內(nèi)控建設(shè)，誠信經(jīng)營，及時(shí)準(zhǔn)確真實(shí)披露公司信息，保證投資者及客戶的權(quán)益。2006年7月15日，薩班斯-奧克斯利法案正式對在美國上市的年銷售收入5億美元以上的企業(yè)生效。該法案要求公司建立完備的內(nèi)部控制體系，執(zhí)行嚴(yán)格的流程管理。作為在美國上市的大型金融企業(yè)，中國人壽按照該法案的要求圍繞公司的內(nèi)部控制體系進(jìn)行了大量的工作，實(shí)施了“404項(xiàng)目”。信息技術(shù)是該內(nèi)控體系的重要組成部分，也是產(chǎn)生財(cái)務(wù)報(bào)告的基礎(chǔ)，IT系統(tǒng)、IT管理和服務(wù)的規(guī)范化建設(shè)成為中國人壽404項(xiàng)目的重點(diǎn)工程之一。通過“404項(xiàng)目”的實(shí)施，中國人壽的IT治理水平得到了進(jìn)一步的提高，并通過信息技術(shù)對公司的業(yè)務(wù)管理、銷售人員管理、財(cái)務(wù)管理、投資管理、人力資源管理等各領(lǐng)域提供了規(guī)范經(jīng)營的手段。

面向創(chuàng)新變革的信息技術(shù)

《若干意見》中強(qiáng)調(diào)，推進(jìn)自主創(chuàng)新，提升服務(wù)水平。未來的保險(xiǎn)業(yè)，將是國家金融體系的重要組成部分，將為中國的技術(shù)創(chuàng)新、經(jīng)濟(jì)改革提供風(fēng)險(xiǎn)保障。中國人壽要想在飛速發(fā)展、不斷變革的競爭環(huán)境中超越自我，保持持續(xù)發(fā)展的動(dòng)力，就必須在產(chǎn)品、服務(wù)、管理、技術(shù)上進(jìn)行創(chuàng)新。隨著現(xiàn)代金融企業(yè)的運(yùn)行管理與信息技術(shù)日益緊密的結(jié)合，信息技術(shù)的創(chuàng)新能力成為金融企業(yè)創(chuàng)新能力的關(guān)鍵。中國人壽正在按照適應(yīng)性的技術(shù)架構(gòu)，建立IT管理與服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息技術(shù)自身生產(chǎn)力的解放。這一平臺(tái)將按照ITIL流程管理的理念和標(biāo)準(zhǔn)，使信息技術(shù)的建設(shè)能對需求做出迅速的反應(yīng)。提高適應(yīng)變化的靈活性，創(chuàng)新變革的能力，縮短研發(fā)的時(shí)間，控制研發(fā)的質(zhì)量；同時(shí)規(guī)范信息技術(shù)的管理流程，增強(qiáng)內(nèi)控，實(shí)現(xiàn)運(yùn)行的穩(wěn)定高效，保證技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)得以控制，創(chuàng)新的成果能迅速投入使用。

2007年03月19日 17:38  中國保險(xiǎn)報(bào)