太平養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“太平養(yǎng)老”）是中國保險(xiǎn)集團(tuán)重要的成員公司，作為中國第一批企業(yè)年金法人受托管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格貫徹企業(yè)年金相關(guān)法規(guī)對(duì)受托人投資管理人的要求，以“專業(yè)、創(chuàng)新、合作、共贏”為經(jīng)營理念，“安全、收益、服務(wù)”為經(jīng)營宗旨，致力于為企業(yè)及職工提供優(yōu)質(zhì)的企業(yè)年金受托管理咨詢和服務(wù)，創(chuàng)建“快樂、高品質(zhì)、有尊嚴(yán)的退休生活”。

1、太平養(yǎng)老——企業(yè)年金專業(yè)管理的先行者

企業(yè)年金受托管理和投資管理是公司的唯一業(yè)務(wù)，而太平養(yǎng)老也是目前中國唯一的專營養(yǎng)老金管理機(jī)構(gòu)，其他28家獲得勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)資格的企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)均同時(shí)經(jīng)營其他多種金融或保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

太平養(yǎng)老致力于發(fā)展專業(yè)的受托管理和投資管理的知識(shí)和技能，以專業(yè)的精神，時(shí)刻關(guān)注客戶的需求，致力于為客戶提供全方位、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的企業(yè)年金管理和服務(wù)，并可根據(jù)客戶需要提供精算咨詢等各種增值服務(wù)。

公司持續(xù)推進(jìn)企業(yè)年金核心技能的發(fā)展，包括產(chǎn)品開發(fā)、合同設(shè)計(jì)、計(jì)劃設(shè)計(jì)、精算咨詢、受托管理、投資管理，并努力形成服務(wù)卓越，技術(shù)領(lǐng)先的差異化優(yōu)勢。公司企業(yè)年金的服務(wù)體系貫穿企業(yè)年金業(yè)務(wù)的整個(gè)過程，包括方案設(shè)計(jì)階段、計(jì)劃建立階段、資金積累階段以及退休領(lǐng)取階段，除了法規(guī)要求的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)之外，公司也根據(jù)市場的需要開發(fā)了多種附加服務(wù)能力，以期建立并保持行業(yè)中專業(yè)技術(shù)和服務(wù)領(lǐng)先的地位，樹立企業(yè)年金專業(yè)管理的市場品牌。

公司的愿景是成為中國最專業(yè)、最具創(chuàng)新精神和擁有最大品牌影響力的企業(yè)年金綜合服務(wù)商，為廣大客戶提供高品質(zhì)、全方位的專業(yè)企業(yè)年金服務(wù)。

2、太平養(yǎng)老——企業(yè)年金市場的領(lǐng)跑者

不懈追求專業(yè)與創(chuàng)新的太平養(yǎng)老，已逐步取得了同業(yè)、客戶、監(jiān)管、股東的廣泛認(rèn)同，截至2007年1月下旬，公司簽定標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金合同的客戶約250家，絕大多數(shù)已按照20號(hào)令和23號(hào)令的要求開始了規(guī)范的管理和投資運(yùn)作，目前受托管理資產(chǎn)和投資管理資產(chǎn)合計(jì)超過22億元。在企業(yè)年金法人受托機(jī)構(gòu)和投資管理人中，客戶數(shù)量和管理資產(chǎn)規(guī)模均處于市場領(lǐng)先地位。

公司在北京、上海、天津、廣東、遼寧、河北、黑龍江、江蘇、浙江、山東、青島、江西、海南、河南等地都創(chuàng)下了多個(gè)企業(yè)年金第一單的記錄，客戶廣泛地分布在保險(xiǎn)、銀行、證券、電力、煙草、煤礦、電子、航空、外貿(mào)、建筑、賓館、化工、交通運(yùn)輸、醫(yī)藥、科研教育等多種行業(yè)。目前已經(jīng)與多家中央所屬企業(yè)簽署了受托管理合同，且基金已經(jīng)開始正常的管理和投資運(yùn)作。同時(shí)我公司也與北京、上海、重慶等地的中外合資企業(yè)簽署了標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金合同。

太平養(yǎng)老也是最早進(jìn)行社保補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)向企業(yè)年金管理模式轉(zhuǎn)移的公司，早在2004年8月份，太平人壽與籌建中的太平養(yǎng)老一起，在勞動(dòng)和社會(huì)保障部、中國保監(jiān)會(huì)、遼寧省政府等政府部門的支持下，正式在遼寧省進(jìn)行企業(yè)年金試點(diǎn)，成功地對(duì)遼寧省直企業(yè)的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，按企業(yè)年金的管理規(guī)定進(jìn)行規(guī)范管理。

3、太平養(yǎng)老——企業(yè)年金誠信服務(wù)的實(shí)踐者

企業(yè)年金在中國是新生事物，又關(guān)系著千百萬受益人的退休金的安全和增值。法人受托機(jī)構(gòu)只有充分盡到最大誠信的義務(wù)，才能真正代表和保護(hù)委托人及受益人利益。太平養(yǎng)老作為首批獲準(zhǔn)的法人受托機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格秉持誠信、正直的文化理念，真正從委托人的角度考慮如何提供高質(zhì)量的企業(yè)年金管理服務(wù)，以委托人及受益人的利益為原則處理企業(yè)年金基金管理事務(wù)。

太平養(yǎng)老已經(jīng)形成了比較完整的企業(yè)年金合同體系，包括委托人與受托人之間的受托管理合同，也包括受托人與其他企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)之間的委托合同。上述企業(yè)年金合同文本，均嚴(yán)格依照法律法規(guī)的規(guī)定，充分考慮委托人和受益人的利益而擬定。在實(shí)際與客戶洽談合同的過程中，公司也充分吸收客戶的意愿，盡可能地落實(shí)到具體的合同文本中。目前客戶對(duì)太平養(yǎng)老的合同文本認(rèn)可度很高，很少提出不同的修改意見。在向勞動(dòng)保障行政部門報(bào)備的過程中，也得到政府部門的認(rèn)可，可以很順利地獲得計(jì)劃登記批復(fù)函。

在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，公司成立了風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，制定了相應(yīng)的工作規(guī)程，下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理指引、內(nèi)部稽核制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)管理制度、危機(jī)事件報(bào)告制度和處理流程等文件，這一系列制度建立了企業(yè)年金安全穩(wěn)健管理的基石。太平養(yǎng)老既是法人受托機(jī)構(gòu)，也是企業(yè)年金投資管理人，在內(nèi)部建立了嚴(yán)格的防火墻，確保受托管理和投資管理的人員、系統(tǒng)、場地嚴(yán)格獨(dú)立。同時(shí)，由于信托法規(guī)要求受托人要對(duì)其他管理機(jī)構(gòu)的行為承擔(dān)連帶責(zé)任，太平養(yǎng)老集受托人和投資管理人為一體，實(shí)際上更有利于對(duì)客戶利益的保護(hù)。

由于受托人在企業(yè)年金治理結(jié)構(gòu)中所處的核心地位，受托人的職責(zé)要求法人受托機(jī)構(gòu)必須對(duì)外部的其他管理人進(jìn)行監(jiān)督。為了有效履行這一職能，太平養(yǎng)老依據(jù)相關(guān)法規(guī)與外部管理機(jī)構(gòu)建立了標(biāo)準(zhǔn)的運(yùn)作銜接流程，并將往來的數(shù)據(jù)和文件均納入IT系統(tǒng)統(tǒng)一管理和核查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題和錯(cuò)誤并在第一時(shí)間糾正，確保委托人和受益人的利益。

4、太平養(yǎng)老——2+2整體管理和服務(wù)模式的創(chuàng)新者和倡導(dǎo)者

企業(yè)年金業(yè)務(wù)的決策周期長、服務(wù)周期更長，要一直延伸到受益人退休甚至退休以后很多年，所以高效的管理模式和卓越的服務(wù)體系是太平養(yǎng)老受托能力建設(shè)的重要組成部分。在企業(yè)年金發(fā)展的初期階段，很多客戶對(duì)企業(yè)年金的認(rèn)識(shí)還不夠全面，在面對(duì)企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)的時(shí)候常常感到不知所從：托管人介紹托管服務(wù)的內(nèi)容，賬戶管理人介紹賬管服務(wù)的內(nèi)容，投資管理人介紹投資管理的內(nèi)容，客戶就像盲人摸象，聽了很多企業(yè)年金的介紹，卻無法形成對(duì)企業(yè)年金管理的整體概念。

客戶在建立企業(yè)年金計(jì)劃時(shí)往往選擇了很多管理機(jī)構(gòu)，形成很復(fù)雜的管理模式，選定各種管理機(jī)構(gòu)后還要協(xié)調(diào)他們之間的關(guān)系，甚至整合他們各自的IT系統(tǒng)，很多簽了約的企業(yè)年金計(jì)劃就是由于協(xié)調(diào)成本太大、流程太繁瑣，而遲遲不能啟動(dòng)，令企業(yè)和各方都苦不堪言。

太平養(yǎng)老充分認(rèn)識(shí)到客戶和管理機(jī)構(gòu)面臨的困境，通過整合相關(guān)管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)流程和體系，形成面向客戶的整體管理模式和統(tǒng)一服務(wù)體系，使企業(yè)年金這個(gè)看起來很復(fù)雜的事情在客戶那里變得很簡單。按照監(jiān)管部門的規(guī)定，一個(gè)完整的年金計(jì)劃需要四方的參與，其中最關(guān)鍵的一點(diǎn)就是托管人和投資管理人不能兼容；而從風(fēng)險(xiǎn)控制角度，受托人和托管人也不應(yīng)兼容。對(duì)客戶來說，最簡單和直觀的方式，就是這兩個(gè)機(jī)構(gòu)能夠設(shè)立一個(gè)完整的年金計(jì)劃。為此，太平養(yǎng)老積極與各方聯(lián)手，特別是與工行、交行、光大銀行以及招行推出了“2＋2”模式，即太平養(yǎng)老做年金計(jì)劃的受托人和投資管理人，銀行做托管人和賬戶管理人。

2加2到底意味著什么？打個(gè)比方，企業(yè)的年金理事會(huì)或單一的法人受托，通過招標(biāo)等方式，將四種角色分別由4家或更多的金融機(jī)構(gòu)來分別擔(dān)任，就象一個(gè)人（有的還不是專業(yè)技師）想擁有一輛車，卻買了不同品牌甚至不同型號(hào)的汽車零部件，自己來組裝汽車，難度可想而知；而太平養(yǎng)老推出的“智”系車,交了錢，加上油開了就走，且既有不同品牌，太平工行智信、太平交銀智誠、太平光大智恒、太平招行智先，也有不同的級(jí)別，“避險(xiǎn)投資組合”、“穩(wěn)健投資組合”、“積極投資組合”。

在2+2模式中，太平養(yǎng)老與合作銀行嚴(yán)格按照法律法規(guī)的要求，整合后臺(tái)服務(wù)流程，將太平養(yǎng)老的IT系統(tǒng)與銀行的賬戶管理系統(tǒng)和托管系統(tǒng)相對(duì)接，形成整體的管理模式和標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)程序，再面向企業(yè)做個(gè)性化的企業(yè)年金方案設(shè)計(jì)。通過緊密整合的后臺(tái)運(yùn)營服務(wù)系統(tǒng)，客戶感覺到原本看起來很復(fù)雜的企業(yè)年金計(jì)劃變得非常方便，大大減輕了客戶的事務(wù)性負(fù)擔(dān)和人力成本，提高了整體服務(wù)的效率和可靠性，獲得客戶熱烈的歡迎。

太平養(yǎng)老以“專業(yè)與創(chuàng)新”為基礎(chǔ)，抓住“合作與共贏”的天性，開創(chuàng)了企業(yè)年金全新的運(yùn)營模式，推動(dòng)了市場的健康快速發(fā)展。

5、太平養(yǎng)老——卓越的企業(yè)年金投資管理人

太平養(yǎng)老獲得企業(yè)年金投資管理人資格后，立刻構(gòu)筑了專門的投資決策、組合管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、估值核算、溝通服務(wù)體系，建立了由眾多優(yōu)秀的基金經(jīng)理組成的投資管理中心。

太平養(yǎng)老自2006年9月12日根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》等相關(guān)法規(guī)，開始了正式標(biāo)準(zhǔn)化的投資管理運(yùn)作。自公司開始企業(yè)年金基金投資管理運(yùn)作以來，在嚴(yán)格遵守法規(guī)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，取得了良好的投資業(yè)績。

企業(yè)年金投資回報(bào)全面超越行業(yè)及指數(shù)同期回報(bào)率：

2006年9月12日至2007年1月19日，太平養(yǎng)老標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)作的企業(yè)年金基金股票投資回報(bào)為173.35%，同期限的開放式股票基金加權(quán)平均投資回報(bào)率為62.13%，滬深300指數(shù)的投資回報(bào)率為78.98%，上證A股指數(shù)的投資回報(bào)率為69.09%。企業(yè)年金基金匯總投資回報(bào)率為20.74%，而具有類似特點(diǎn)的同期全部開放式債券基金投資回報(bào)率為4.87%。

2007年01月29日 來源：搜狐理財(cái)(責(zé)任編輯：聶晶)