0571-22931819
標(biāo)簽： 保險(xiǎn)
陜西規(guī)范券商代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)-保險(xiǎn)從業(yè)考試
2017-01-23 08:00:01
無(wú)憂保
陜西保監(jiān)局近日對(duì)擬申報(bào)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的東興證券西安營(yíng)業(yè)部進(jìn)行實(shí)地走訪，重點(diǎn)了解該券商代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度建設(shè)和銷(xiāo)售人員持證情況。 自去年3月保監(jiān)會(huì)確定包括券商在內(nèi)的六類(lèi)金融機(jī)構(gòu)可核準(zhǔn)兼業(yè)代理資格以來(lái)，陜西保監(jiān)局已核準(zhǔn)兩家券商機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。 鑒于監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)券商機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管控經(jīng)驗(yàn)不足、監(jiān)管依據(jù)有限，加之券商機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)、媒體曝光率高、容易產(chǎn)生銷(xiāo)售誤導(dǎo)、金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)傳遞等問(wèn)題，陜西保監(jiān)局參照銀行類(lèi)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定，對(duì)申報(bào)兼業(yè)代理資質(zhì)券商機(jī)構(gòu)有針對(duì)性地制定以下監(jiān)管措施： 一是回訪了解和督促已核資格券商辦理工商、稅務(wù)等手續(xù)進(jìn)展情況；二是實(shí)地查看申請(qǐng)兼業(yè)代理資格的券商網(wǎng)點(diǎn)關(guān)于代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、人員持證情況；三是走訪與代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)券商有業(yè)務(wù)往來(lái)的保險(xiǎn)公司，了解在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，單證管理、保費(fèi)收取和劃轉(zhuǎn)、銷(xiāo)售行為規(guī)范程度等情況；四是要求券商機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)建立健全代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)的問(wèn)責(zé)制度，核準(zhǔn)券商新申報(bào)網(wǎng)點(diǎn)資格與已核準(zhǔn)資格的網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)范程度相掛鉤。
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