0571-22931819
標(biāo)簽： 企業(yè)年金
關(guān)于規(guī)范企業(yè)年金基金管理服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知 - 政策
2017-05-01 08:00:02
無(wú)憂(yōu)保
人社廳發(fā)﹝2009﹞35號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市人力資源社會(huì)保障廳（局）、勞動(dòng)保障廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)勞動(dòng)保障局，各企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)：
隨著企業(yè)年金市場(chǎng)化管理運(yùn)營(yíng)的推進(jìn)，企業(yè)年金工作有了新的發(fā)展。但也出現(xiàn)了一些企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)服務(wù)不到位、管理費(fèi)收取混亂，部分企業(yè)建立企業(yè)年金過(guò)程中存在不規(guī)范行為等問(wèn)題。為規(guī)范管理行為，實(shí)現(xiàn)有序競(jìng)爭(zhēng)，提高服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)企業(yè)年金市場(chǎng)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下。
一、各企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)按《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定的職責(zé)提供基本服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。在此基礎(chǔ)上，可根據(jù)企業(yè)需求和業(yè)務(wù)需要，積極探索新的服務(wù)項(xiàng)目，為企業(yè)和職工提供更多的服務(wù)。各類(lèi)服務(wù)項(xiàng)目的周期、頻次、數(shù)量、價(jià)格等，按有關(guān)法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定執(zhí)行；有關(guān)法律、法規(guī)或規(guī)章無(wú)規(guī)定的，按相關(guān)行業(yè)通行的規(guī)則辦理，或有關(guān)各方通過(guò)協(xié)商在企業(yè)年金基金管理合同中予以明確。
二、各企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)要遵守《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、《中華人民共和國(guó)反壟斷法》、《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，遵循自愿、平等、誠(chéng)信的原則，勤勉盡責(zé)地開(kāi)展工作，合理確定服務(wù)價(jià)格，獲取應(yīng)得報(bào)酬。對(duì)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)的下列行為，將視情況采取監(jiān)管談話(huà)或出具書(shū)面整改意見(jiàn)書(shū)、業(yè)內(nèi)通報(bào)或向社會(huì)披露、暫停接收新的企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)直至取消企業(yè)年金基金管理資格等措施：
（一）對(duì)服務(wù)內(nèi)容、基金收益等采用虛假宣傳、違規(guī)承諾等手段，欺騙或誤導(dǎo)客戶(hù)；訂立相對(duì)于合同期明顯不合理的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)；通過(guò)不正當(dāng)手段影響其他管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)；以不正當(dāng)手段獲取其他管理機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，或未經(jīng)其他管理機(jī)構(gòu)同意，披露、使用其商業(yè)秘密等。
（二）以零收費(fèi)或低于成本的價(jià)格承諾向客戶(hù)提供服務(wù)，或以向客戶(hù)無(wú)償提供辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施、計(jì)算機(jī)軟硬件系統(tǒng)等方式進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)；以折扣、折讓或管理費(fèi)返還等形式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；以陰陽(yáng)合同、補(bǔ)充合同等形式變相降低或提高管理費(fèi)用；向企業(yè)或經(jīng)辦人員支付或收取合同約定以外的不正當(dāng)費(fèi)用；以各種名義向客戶(hù)收取高于國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的管理費(fèi)用等。
（三）在企業(yè)年金基金管理，向監(jiān)管部門(mén)備案、報(bào)告，接受監(jiān)督、審計(jì)過(guò)程中，提供虛假企業(yè)年金基金管理信息和管理費(fèi)收取信息等。
三、建立企業(yè)年金制度的企業(yè)，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定選擇企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)。對(duì)企業(yè)的下列行為，將視情況進(jìn)行糾正或作出相應(yīng)處罰：
（一）要求企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)以零收費(fèi)或低于成本的價(jià)格簽訂管理合同。
（二）要求企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)以折扣、折讓等形式變相少付管理費(fèi)用；要求企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)以陰陽(yáng)合同、補(bǔ)充合同等形式變相降低管理費(fèi)用；要求企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)無(wú)償提供辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施、計(jì)算機(jī)軟硬件系統(tǒng)和承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用，要求企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)企業(yè)招標(biāo)費(fèi)用、違規(guī)承諾收益、交納收益保證金、減免或返還管理費(fèi)，以及要求企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)利用所管理的其他資產(chǎn)為企業(yè)年金委托人謀取不正當(dāng)利益等。
（三）在企業(yè)年金基金管理，向監(jiān)管部門(mén)備案、報(bào)告，接受監(jiān)督、審計(jì)過(guò)程中，提供虛假企業(yè)年金基金管理信息或管理費(fèi)支付信息；干涉企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)按照管理合同開(kāi)展正常的管理活動(dòng)。
四、咨詢(xún)公司、投資顧問(wèn)公司、信用評(píng)估公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等各類(lèi)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，受企業(yè)或企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)的委托，從事企業(yè)年金方案設(shè)計(jì)、咨詢(xún)、評(píng)估等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)職業(yè)準(zhǔn)則和自愿、公平、誠(chéng)信的原則。對(duì)開(kāi)展企業(yè)年金業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)的下列行為，將視情況采取監(jiān)管談話(huà)或出具書(shū)面整改意見(jiàn)書(shū)、向社會(huì)披露直至禁止其從事企業(yè)年金基金中介服務(wù)業(yè)務(wù)等措施：
（一）在從事企業(yè)年金中介服務(wù)過(guò)程中，對(duì)企業(yè)年金基金市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)情況和管理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況不能客觀、公正地進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)并出具相關(guān)報(bào)告或資料；通過(guò)提供虛假信息等手段欺騙或誤導(dǎo)客戶(hù)。
（二）在從事企業(yè)年金中介服務(wù)過(guò)程中，通過(guò)收取招投標(biāo)保證金、管理費(fèi)分成等手段謀取不正當(dāng)利益。
（三）通過(guò)相互串通等手段，壟斷企業(yè)年金中介服務(wù)、操縱企業(yè)年金基金市場(chǎng)，損害委托人或其他企業(yè)年金相關(guān)人的利益。
五、各有關(guān)部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)等組織，在組織或參與開(kāi)展企業(yè)年金基金運(yùn)營(yíng)工作過(guò)程中，不得對(duì)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)的資格進(jìn)行二次認(rèn)定及收取費(fèi)用。對(duì)違反有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，進(jìn)行企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格二次認(rèn)定的，人力資源和社會(huì)保障部將依法進(jìn)行糾正。
六、要采取分類(lèi)指導(dǎo)和監(jiān)管等措施，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)在簽約、提供或接受服務(wù)、收費(fèi)或付費(fèi)等情況時(shí)的監(jiān)督檢查。
（一）在受理企業(yè)年金基金管理合同備案時(shí)，要對(duì)服務(wù)內(nèi)容和管理費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行嚴(yán)格審查，符合要求的予以備案，不符合要求的修改完善后重新報(bào)送。
（二）各企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在每期管理報(bào)告中，真實(shí)地反映服務(wù)項(xiàng)目和管理費(fèi)收取情況，對(duì)隱瞞或提供虛假信息的，發(fā)現(xiàn)后將作出嚴(yán)肅處理。
（三）托管人要對(duì)所托管企業(yè)年金基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的服務(wù)和收費(fèi)情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)自律組織報(bào)告。在定期報(bào)送的托管報(bào)告中，要對(duì)管理費(fèi)收取情況進(jìn)行說(shuō)明。
（四）加強(qiáng)對(duì)企業(yè)年金基金服務(wù)和收費(fèi)情況的監(jiān)督檢查，對(duì)存在問(wèn)題的機(jī)構(gòu)將視情況加大監(jiān)督檢查力度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題堅(jiān)決糾正。
七、各省、自治區(qū)、直轄市人力資源社會(huì)保障部門(mén)，要認(rèn)真做好企業(yè)年金基金管理合同備案工作，嚴(yán)格審核把關(guān)。加強(qiáng)對(duì)本地區(qū)企業(yè)年金基金管理服務(wù)和收費(fèi)情況的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題可進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)或出具書(shū)面整改意見(jiàn)，重大問(wèn)題及時(shí)向人力資源社會(huì)保障部報(bào)告。
八、充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督的作用，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)現(xiàn)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)、為企業(yè)年金提供服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)或企業(yè)存在違規(guī)行為，可向監(jiān)管部門(mén)或行業(yè)自律組織舉報(bào)或投訴。
人力資源和社會(huì)保障部辦公廳
二○○九年三月八日
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