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烏魯木齊市：《防范和打擊騙支騙貸住房公積金行為暫行辦法》
2017-08-04 08:00:03
無憂保
第一章 總 則
第一條 為加強住房公積金風險防控，確保住房公積金資金安全，不斷提高中心工作人員的責任意識，加強內(nèi)部審核和監(jiān)督，根據(jù)《住房公積金管理條例》(國務院第350號令)、《烏魯木齊住房公積金提取管理辦法》、《烏魯木齊個人住房公積金貸款管理辦法》《烏魯木齊住房公積金行政執(zhí)法管理辦法(試行)》等有關規(guī)定，制定本辦法。
第二條 各部門在防范和打擊騙支騙貸住房公積金行為具體操作過程中應嚴格遵守國家法律、法規(guī)、政策、制度的規(guī)定，在所屬權(quán)限范圍內(nèi)認真履行職責。
第二章 審核
第三條 中心工作人員在辦理日常各項業(yè)務審批時，要加強責任心，嚴格按規(guī)范操作，認真核對身份信息，對必備材料除有特殊規(guī)定外，必須要求提供原件并留存復印件，同時避免漏件少件。
第四條 加強對多發(fā)、易發(fā)騙支騙貸住房公積金行為的業(yè)務重點防范。
1、以購買本市或異地二手房的名義提供虛假資料;
2、以購買本市或異地二手房的名義，資料真實但交易金額涂改、變造;
3、以購買本市二手房的名義，資料真實但短期內(nèi)頻繁交易;
4、以購買異地商品房的名義提供虛假資料;
5、以購買本市商品房在一年以內(nèi)付清房款的名義提供虛假資料;
6、以購買本市或異地二手房的名義，購房資料真實，但偽造婚姻關系證明，套取他人住房公積金;
7、偽造、涂改離婚證明，離異未滿一年獲得再次貸款的資格;
8、逃避限購限貸措施，偽造離婚證明或隱瞞婚姻狀況，出具虛假未婚證明，騙取住房公積金貸款;
9、與房產(chǎn)公司勾結(jié)，購房資料真實，但取款后又蓄意退房套現(xiàn)的;
10、其他騙支騙貸住房公積金的行為。
第五條 各部門要切實采取措施，加強對多發(fā)、易發(fā)騙支騙貸住房公積金行為的業(yè)務的審核和防范。
1、強化初審人員的崗位責任，在資料初審時，勤問、細查、多看，避免疏漏;
2、在現(xiàn)有條件下，各部門要充分利用各種手段做好風險防控工作，包括電話核對、單位了解、實地查看、網(wǎng)上查詢等等，要充分調(diào)動全體工作人員的主觀能動性，積極想辦法、動腦筋，堵塞工作漏洞，杜絕和防范騙支騙貸住房公積金現(xiàn)象的發(fā)生;
3、各部門負責人要切實履行監(jiān)管責任，嚴格執(zhí)行中心各項規(guī)定，規(guī)范審批操作行為，特別是要嚴格執(zhí)行對二手房初審、復審以及貸款初審、復審、終審各環(huán)節(jié)的規(guī)定，嚴禁代審或越權(quán)審批等違規(guī)現(xiàn)象，確保責權(quán)明晰，各司其職;
4、各部門對發(fā)現(xiàn)存在騙支騙貸住房公積金行為的當事人要進行當場明確告知，在資料核實和處理期間不受中心服務承諾對業(yè)務辦理時限的限制。
第三章 罰則
第六條 對騙支騙貸住房公積金當事人的處理。
1、扣押和沒收全部虛假資料;
2、通報其所在單位，要求限期做出處理決定;
3、通過媒體和網(wǎng)站曝光;
4、限期全額退繳騙支騙貸住房公積金款項;
5、列入中心管理系統(tǒng)“黑名單”，限制其今后住房公積金業(yè)務的辦理，并在告知本人后，提交中國人民銀行征信系統(tǒng)備案;
6、各部門對住房公積金騙支騙貸行為進行確認后，將相關資料報中心審計監(jiān)督科備案，并填寫《烏魯木齊住房公積金管理中心違規(guī)使用住房公積金確認申報表》(一式兩份)，經(jīng)中心各職能科室審核并報業(yè)務主管領導批準后，由歸集管理科在管理系統(tǒng)中進行業(yè)務限制。當事人自進入“黑名單”之日起5年內(nèi)，不允許辦理個人住房公積金貸款業(yè)務。限制期限滿5年后，系統(tǒng)自動解除業(yè)務限制，當事人可重新獲得住房公積金貸款的使用權(quán);
7、凡是騙支騙貸住房公積金行為一經(jīng)查實，通報所在工作單位，視情節(jié)給予黨紀政紀處理，涉嫌犯罪的移交公安和司法部門處理。
第七條 對中心工作人員違規(guī)違紀的處理。
1、在辦理業(yè)務過程中，中心工作人員因麻痹大意、玩忽職守;違規(guī)辦事、人情辦事造成騙支騙貸住房公積金發(fā)生的，依照中心考核辦法進行處理，并責令限期追繳所騙住房公積金，視情節(jié)依照黨紀政紀處理;
2、中心工作人員與不法分子內(nèi)外勾結(jié)或通過出謀劃策等協(xié)助騙支騙貸住房公積金的，依照國家公職人員相關規(guī)定嚴肅處理，涉嫌犯罪的移交公安和司法部門處理;
3、因監(jiān)管措施不力造成嚴重后果的，對發(fā)生騙支騙貸住房公積金負有間接或直接責任的部門負責人，中心將根據(jù)具體情況進行問責和處理。
第四章 獎勵
第八條 中心依據(jù)《關于對發(fā)現(xiàn)并制止違規(guī)使用住房公積金行為給予獎勵的辦法》(烏公管[2014]26號)的規(guī)定，對有效防范和打擊騙支騙貸住房公積金的部門和個人給予一定獎勵。
第九條 中心歡迎和支持廣大職工群眾積極參與到防范和打擊騙支騙貸住房公積金違法犯罪行為的活動中來，對提供線索，舉報有功的人員將給予一定的物質(zhì)獎勵。
第五章 監(jiān)督
第十條 烏魯木齊住房公積金管理中心《防范和打擊騙支騙貸住房公積金行為暫行辦法》由烏魯木齊住房公積金管理中心行政執(zhí)法工作領導小組監(jiān)督執(zhí)行。
第十一條 各分中心、管理部要加強日常教育監(jiān)督和管理，切實防范騙支騙貸住房公積金現(xiàn)象的發(fā)生，確保資金安全。審計監(jiān)督科要定期組織中心相關職能科室對各分中心、管理部各項業(yè)務的辦理情況進行檢查，對檢查情況進行通報，對發(fā)現(xiàn)的問題及時處理。
第十二條 充分發(fā)揮新聞媒體和網(wǎng)站的宣傳作用，堅持正確的輿論導向，加強社會監(jiān)督，保持對不法中介以及利用虛假資料騙支騙貸住房公積金行為的高壓態(tài)勢，通過開展嚴厲打擊騙支騙貸住房公積金行為的專項治理活動，認真做好風險防控工作，確保住房公積金資金安全。
第十三條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，本辦法的最終解釋權(quán)由烏魯木齊住房公積金管理中心負責。
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