2008年金融危機(jī)以來，尤其是隨著希臘政府債務(wù)危機(jī)的爆發(fā)和不斷升級，西方發(fā)達(dá)國家政府高赤字、高負(fù)債的問題浮出水面。西方投資專家的一句名言描繪得恰如其分：“當(dāng)你在屋里發(fā)現(xiàn)一只蟑螂，那屋里就肯定不會只有一只。”高赤字作為當(dāng)今西方發(fā)達(dá)國家普遍存在的問題，甚至成為一些國家財政的常態(tài)，對各項國家功能和政策走向有著重要的影響。

　　對于西方國家高赤字發(fā)展模式形成的原因，引起了走在高速發(fā)展道路上的中國的普遍關(guān)注，我們希望借鑒西方經(jīng)驗得失，防患于未然，避免重蹈西方覆轍。但借鑒的前提必須需要有正確的認(rèn)識。目前有一種說法不僅影響范圍較大而且似乎正在引導(dǎo)人們的認(rèn)識，這就是認(rèn)為西方債務(wù)危機(jī)以及背后的高赤字發(fā)展模式，是西方民主體制下不斷擴(kuò)張的社會福利惹的禍。似乎推高社會福利水平成了危機(jī)的主要根源，而削減福利似乎理所當(dāng)然的變成解決高赤字問題的唯一選擇。

　　對此，有這樣幾個問題：西方民主選舉體制下實現(xiàn)普惠性社會福利了嗎?超高赤字的發(fā)展模式是社會福利惹的禍嗎?為什么西方國家的稅收和再分配能力沒有跟上社會福利體系發(fā)展的要求?

　　西方體制是否實現(xiàn)了普惠性社會福利

　　社會福利(Social Welfare)，在最廣泛的意義上可以簡單理解為“好的生活”，它在國家層面是國家治理的一種狀態(tài)，也是國家調(diào)節(jié)社會關(guān)系的一個手段，在個人層面則是普羅大眾追求幸福生活的權(quán)利和保障，它本身就包含強(qiáng)烈的目的性。因此，不僅醫(yī)療、住房、教育、養(yǎng)老屬于社會福利，包括收入公平、勞動條件的改善甚至平均壽命的增長都可被視為廣義的社會福利范疇。在歷史上，歐洲是現(xiàn)代福利國家的搖籃，近現(xiàn)代資產(chǎn)階級革命以來，受到基督教傳統(tǒng)與社會民主主義的影響，歐洲較早地建立了現(xiàn)代福利國家體系。

　　二戰(zhàn)后，福利政策開始被歐洲各國當(dāng)作對內(nèi)穩(wěn)定統(tǒng)治秩序、對外作為意識形態(tài)對抗的標(biāo)簽和工具。在戰(zhàn)后30年的時間里，西方統(tǒng)治階層在基本工資、勞動規(guī)制、醫(yī)療保健、教育、養(yǎng)老、社會救濟(jì)等方面，實施了一系列社會福利改革，歐洲各國發(fā)起的社會保險制度也在逐步健全、完善，國內(nèi)貧困人口的比重得到大幅削減，西方社會率先進(jìn)入現(xiàn)代國家的繁榮階段，這是許多研究社會福利體系的人十分關(guān)注的問題。如果我們把焦點轉(zhuǎn)移到20世紀(jì)80年代以來這一時期西方資本主義國家進(jìn)入了金融資本主義階段，經(jīng)過近三十年的放松管制和自由化之后，西方國家的社會福利狀況似乎已經(jīng)不再那么樂觀。

　　反映在社會福利方面，傳統(tǒng)的福利國家體系重視國家的再分配功能，將國家投入和稅收再分配作為實現(xiàn)普惠性社會福利目標(biāo)的主要工具。但自20世紀(jì)80年代開始，傳統(tǒng)的福利國家為壓縮政府支出規(guī)模，國家以稅收資金(非社會保險收入)支付福利體系的能力已大打折扣?，F(xiàn)有的福利保障體系主要以基本保障、防御性保障和提高性保障三個層次為主，基本保障部分多數(shù)仍由政府財政支持，但占大頭的防御性保障(社會保險項目)包括養(yǎng)老、醫(yī)療、教育等開始規(guī)劃為與收入掛鉤的社會項目，表現(xiàn)為在福利籌資體系中，政府的資金貢獻(xiàn)率逐漸降低，個人的責(zé)任和資金貢獻(xiàn)率越來越大。其“福利”和再分配的性質(zhì)已經(jīng)大不如從前，所謂的福利支出實際上已被“偷梁換柱”了。

　　以社會養(yǎng)老金為例，歐盟國家現(xiàn)行的養(yǎng)老金制度已經(jīng)不是一個以國家基金為基礎(chǔ)的制度，經(jīng)過1980年代以來的養(yǎng)老金市場化機(jī)制改革，現(xiàn)有的養(yǎng)老金制度多數(shù)是在沒有基金積累的“現(xiàn)收現(xiàn)付”的籌資機(jī)制上建立，其正常運(yùn)轉(zhuǎn)依賴于人口結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定，退休者的年金主要依靠目前工作者的繳費來支持。且不說英國這類養(yǎng)老金私有化改革較深的國家，像德國這樣長期堅持社會市場、財政狀況相對較好的國家，為了防止人口結(jié)構(gòu)變化帶來的沖擊，也在通過一系列改革降低第一層次

　　的國家養(yǎng)老金計劃，刺激和提高第二和第三層次的養(yǎng)老計劃，包括建立企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金計劃和私人自愿退休養(yǎng)老金計劃，通過國家補(bǔ)助和減稅，達(dá)到刺激私人向保險公司、銀行或基金簽定私人退休養(yǎng)老金合同，以此降低第一層次法定養(yǎng)老金支出的目的(李斯特計劃-Riester Reform)。圖1顯示，按照目前的改革路徑，國家的公共養(yǎng)老金替代率將逐漸下降，而保持替代率維持接近50%水平的關(guān)鍵將很大程度上取決于個人儲蓄的水平。

　　2000-2030年德國養(yǎng)老金替代率(勞動者退休時的養(yǎng)老金領(lǐng)取水平與退休前工資收入水平之間的比率，它是衡量勞動者退休前后生活保障水平差異的基本指標(biāo)之一)。

　　在醫(yī)療保健領(lǐng)域，雖然歐盟范圍內(nèi)像德國、荷蘭這樣的國家還堅持超高規(guī)模的政府籌資，荷蘭新修訂的醫(yī)療福利方案仍在著重擴(kuò)大基本醫(yī)療的范圍，但是在另外一些國家，如葡萄牙，愛爾蘭，希臘等國，其醫(yī)療體制的融資能力已經(jīng)出現(xiàn)嚴(yán)重衰退，有些國家的醫(yī)療投入雖然也在增長，但是其“保健不平等”的問題卻日益突出。

　　歐洲福利觀的倒退

　　在福利政策和體系演變的背后，歐洲的福利觀也在發(fā)生明顯改變。傳統(tǒng)的福利觀被一種新的理論和認(rèn)識所替代。以西方學(xué)術(shù)界的論述為例(實際上是西方政策思潮的一種反映)，先后提出了所謂的“新福利主義”和“社會投資”的概念。如果仔細(xì)分析這種所謂的新福利觀，實際上是配合經(jīng)濟(jì)全球化和金融資本解放運(yùn)動的需要，通過將“國家競爭”(Competitive state)和“社會福利”(Social welfare)引入福利觀念體系，要求倡導(dǎo)一種與發(fā)展“人力資本”相匹配的福利觀，簡單來說：由于國家面臨激烈的國際競爭，國家無法保障自身的經(jīng)濟(jì)安全，因此任何福利投入必須滿足為經(jīng)濟(jì)增長做貢獻(xiàn)的基本條件，應(yīng)當(dāng)以提升對經(jīng)濟(jì)發(fā)展有利的勞動力的“能力”以及擴(kuò)展市場中的個人“機(jī)會機(jī)構(gòu)”為主。換句話說，“福利”已經(jīng)從過去作為一種政府“責(zé)任”和本身就具有價值的“普惠性”目標(biāo)轉(zhuǎn)變成了服務(wù)于增長與市場的手段，這本質(zhì)上就是福利觀的倒退。

　　由于福利體系和政策的再分配性質(zhì)越來越弱化，而同期采取的放松管制導(dǎo)致金融流動獲利的能力越來越強(qiáng)，歐盟國家的社會分化在過去20年有著普遍上升的趨勢。政府赤字越高的地區(qū)，其社會分化的程度也越高，尤其以意大利、西班牙、葡萄牙、英國以及愛爾蘭為典型。以英國為例，其基尼系數(shù)從前保守黨領(lǐng)袖撒切爾上臺初期的0.25持續(xù)上升到現(xiàn)在的0.36，2009年首次突破發(fā)達(dá)國家社會不平等的上限，進(jìn)入普遍認(rèn)為的高危水平。在收入分配方面，從1997至2010年英國居民平均收入呈現(xiàn)穩(wěn)定增長的趨勢，但最低收入群體的增長極低，而最高收入群體的增長又極快，這被視為加速英國社會貧富分化的最主要因素。

　　來自世界經(jīng)合組織(OECD)的研究分析也顯示，從1980年代中期至2010年，OECD國家的基尼系數(shù)從0.29上升到0.316，平均上升7%。這背后除了經(jīng)濟(jì)全球化、技術(shù)變遷，勞動力市場因素、家庭結(jié)構(gòu)變遷等綜合因素外，收入再分配政策的影響與福利水平的普遍下降也是社會分化高企的重要推動力。OECD的研究還顯示，基尼系數(shù)上升的趨勢在1980年代主要集中在英國、美國和以色列等英語國家，而到1990年代范圍逐漸擴(kuò)大，自2000年以來，那些傳統(tǒng)的以社會分化較低著稱的國家，如德國、丹麥、瑞典，其基尼系數(shù)也進(jìn)入上升的趨勢。

　　在西方民主體制下，社會福利的發(fā)展并不是一帆風(fēng)順，不是所有的西方民主體制都推高了社會福利。從歷史的角度來看，西方民主體制并非在所有時期都推高了社會福利;橫向比較來看，并非所有的西方民主制都實現(xiàn)了普惠性的社會福利。相反，西方國家的社會保障能力出現(xiàn)了不同程度的衰退，福利衰退和社會經(jīng)濟(jì)分化相互作用的現(xiàn)象變得越加明顯。

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