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此前的2014年9月，長(zhǎng)江養(yǎng)老以50億元認(rèn)購(gòu)中石化銷(xiāo)售公司1.4%的股權(quán)，參與中石化混合所有制改革。這是三中全會(huì)后國(guó)內(nèi)第一個(gè)引入社會(huì)資本和民營(yíng)資本的央企混合所有制改革，也是國(guó)內(nèi)養(yǎng)老金產(chǎn)品首次實(shí)現(xiàn)直接投資股權(quán)。
上述負(fù)責(zé)人介紹稱(chēng)，公司向人社部、保監(jiān)會(huì)提交了企業(yè)年金試點(diǎn)股權(quán)投資的專(zhuān)項(xiàng)研究報(bào)告，并積極配合推動(dòng)2014年10月份人社部下發(fā)的《關(guān)于企業(yè)年金基金進(jìn)行股權(quán)和優(yōu)先股投資試點(diǎn)的通知》等新政文件的出臺(tái)。
除項(xiàng)目本身有望獲得比較理想的投資回報(bào)之外，此次項(xiàng)目突破更為企業(yè)年金產(chǎn)品化和標(biāo)準(zhǔn)化邁出重要的第一步。上述負(fù)責(zé)人表示，該項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)了養(yǎng)老保險(xiǎn)公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新、企業(yè)年金基金投資渠道創(chuàng)新、企業(yè)年金參與國(guó)企混改的三個(gè)重要?jiǎng)?chuàng)新。此外，更為實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化企業(yè)年金直接投資股權(quán)、以市場(chǎng)化手段保障養(yǎng)老金保值增值、推進(jìn)社會(huì)保險(xiǎn)資金市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)和投資突破，提供了重要的示范及借鑒意義。
受益于政策支持及業(yè)務(wù)創(chuàng)新的推進(jìn)，養(yǎng)老金投資領(lǐng)域正日趨多樣化，尤其以養(yǎng)老金投資非標(biāo)投資品種的趨勢(shì)更為明顯。上述負(fù)責(zé)人表示，在做好風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下，養(yǎng)老金開(kāi)展股權(quán)投資有利于實(shí)現(xiàn)跨周期的多元配置和分散風(fēng)險(xiǎn)，這意味著有望獲得高于市場(chǎng)平均回報(bào)率的投資收益。
自2008年投資管理企業(yè)年金資產(chǎn)以來(lái)，長(zhǎng)江養(yǎng)老累計(jì)收益率超過(guò)40%，而歷年均取得正收益，波動(dòng)率大幅低于行業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)。就2014年情況來(lái)看，長(zhǎng)江養(yǎng)老投資管理的企業(yè)年金含權(quán)益組合加權(quán)平均收益率達(dá)到9.87%；公司目前還管理有全國(guó)最大的企業(yè)年金集合計(jì)劃“金色晚晴集合計(jì)劃”，其收益率已達(dá)到9.26%。截至2014年底，長(zhǎng)江養(yǎng)老整體資產(chǎn)管理規(guī)模已破千億，受托和投資管理規(guī)模分別為470億元和588億元；其中，企業(yè)年金分別占到437億元和471億元。
“長(zhǎng)江養(yǎng)老長(zhǎng)期看好股權(quán)方向投資，并將在該領(lǐng)域繼續(xù)發(fā)力形成自有特色與核心能力。”上述負(fù)責(zé)人介紹稱(chēng)，公司年內(nèi)將繼續(xù)關(guān)注混合所有制改革帶來(lái)的契機(jī)，中央層面和上海市層面的國(guó)資國(guó)企改革將是關(guān)注的重中之重。公司還將重點(diǎn)參與設(shè)計(jì)國(guó)有企業(yè)的員工持股計(jì)劃與股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，圍繞企業(yè)薪酬福利管理服務(wù)的深化，在企業(yè)年金、養(yǎng)老保障計(jì)劃、員工持股計(jì)劃等方面為企業(yè)和企業(yè)員工養(yǎng)老金提供多元解決方案和資產(chǎn)管理。
上述負(fù)責(zé)人稱(chēng)，企業(yè)年金市場(chǎng)目前仍受到部分政策因素的制約，發(fā)展速度難以滿(mǎn)足養(yǎng)老保障三支柱體系建設(shè)的迫切需要?！捌髽I(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展較為依賴(lài)政策環(huán)境，但目前社保改革頂層設(shè)計(jì)仍待進(jìn)一步完善，包括基本養(yǎng)老結(jié)余資金管理模式仍待進(jìn)一步明確、企業(yè)年金稅優(yōu)力度還不足、職業(yè)年金發(fā)展管理模式還不明朗等情況仍存在?！?br>
但與此同時(shí)，企業(yè)年金市場(chǎng)也迎來(lái)難得的發(fā)展機(jī)遇。上述負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中有進(jìn)的態(tài)勢(shì)不會(huì)改變，這意味著企業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)基礎(chǔ)依然穩(wěn)固。而社會(huì)保障體系改革加快推進(jìn)，更進(jìn)一步釋放企業(yè)年金的發(fā)展空間。尤其是近期機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老體制并軌、社保費(fèi)率適時(shí)適當(dāng)調(diào)整，以及稅延政策的落地都將激發(fā)企業(yè)年金市場(chǎng)更大的潛在需求。
標(biāo)簽： 養(yǎng)老
