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信托公司集合資金信托計劃管理辦法
2016-10-21 08:00:13
無憂保
信托公司集合資金信托計劃管理辦法 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為，保障集合資金信托計劃各方當事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。 第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立集合資金信托計劃（以下簡稱信托計劃），由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動，適用本辦法。 第三條 信托計劃財產(chǎn)獨立于信托公司的固有財產(chǎn)，信托公司不得將信托計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；信托公司因信托計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入信托計劃財產(chǎn)；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，信托計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。 第四條 信托公司管理、運用信托計劃財產(chǎn)，應(yīng)當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)，為受益人的最大利益服務(wù)。 第二章 信托計劃的設(shè)立 第五條 信托公司設(shè)立信托計劃，應(yīng)當符合以下要求： （一）委托人為合格投資者； （二）參與信托計劃的委托人為惟一受益人； （三）單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制； （四）信托期限不少于一年； （五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定； （六）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位； （七）信托合同應(yīng)約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利； （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他要求。 第六條 前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人： （一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織； （二）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人； （三）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。 第七條 信托公司推介信托計劃，應(yīng)有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風(fēng)險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風(fēng)險及風(fēng)險承擔(dān)原則，如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷，不得使用任何可能影響投資者進行獨立風(fēng)險判斷的誤導(dǎo)性陳述。 信托公司異地推介信托計劃的，應(yīng)當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)報告。 第八條 信托公司推介信托計劃時，不得有以下行為： （一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益； （二）進行公開營銷宣傳； （三）委托非金融機構(gòu)進行推介； （四）推介材料含有與信托文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等情況； （五）對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行； （六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。 第九條 信托公司設(shè)立信托計劃，事前應(yīng)進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。 第十條 信托計劃文件應(yīng)當包含以下內(nèi)容： （一）認購風(fēng)險申明書； （二）信托計劃說明書； （三）信托合同； （四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。 第十一條 認購風(fēng)險申明書至少應(yīng)當包含以下內(nèi)容： （一）信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險，適合風(fēng)險識別、評估、承受能力較強的合格投資者； （二）委托人應(yīng)當以自己合法所有的資金認購信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計劃； （三）信托公司依據(jù)信托計劃文件管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背信托計劃文件、處理信托事務(wù)不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔(dān)； （四）委托人在認購風(fēng)險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險。 認購風(fēng)險申明書一式二份，注明委托人認購信托單位的數(shù)量，分別由信托公司和受益人持有。 第十二條 信托計劃說明書至少應(yīng)當包括以下內(nèi)容： （一）信托公司的基本情況； （二）信托計劃的名稱及主要內(nèi)容； （三）信托合同的內(nèi)容摘要； （四）信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格； （五）信托計劃的推介機構(gòu)名稱； （六）信托經(jīng)理人員名單、履歷； （七）律師事務(wù)所出具的法律意見書； （八）風(fēng)險警示內(nèi)容； （九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。 第十三條 信托合同應(yīng)當載明以下事項： （一）信托目的； （二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所； （三）信托資金的幣種和金額； （四）信托計劃的規(guī)模與期限； （五）信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排； （六）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法； （七）信托財產(chǎn)稅費的承擔(dān)、其他費用的核算及支付方法； （八）受托人報酬計算方法、支付期間及方法； （九）信托終止時信托財產(chǎn)的歸屬及分配方式； （十）信托當事人的權(quán)利、義務(wù)； （十一）受益人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則； （十二）新受托人的選任方式； （十三）風(fēng)險揭示； （十四）信托當事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式； （十五）信托當事人約定的其他事項。 第十四條 信托合同應(yīng)當在首頁右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔(dān)。 第十五條 委托人認購信托單位前，應(yīng)當仔細閱讀信托計劃文件的全部內(nèi)容，并在認購風(fēng)險申明書中簽字，申明愿意承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。 信托公司應(yīng)當提供便利，保證委托人能夠查閱或者復(fù)制所有的信托計劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。 第十六條 信托公司推介信托計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。 信托公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介信托計劃。 第十七條 信托計劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應(yīng)當在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費用，由信托公司以固有財產(chǎn)承擔(dān)。 第十八條 信托計劃成立后，信托公司應(yīng)當將信托計劃財產(chǎn)存入信托財產(chǎn)專戶，并在五個工作日內(nèi)向委托人披露信托計劃的推介、設(shè)立情況。
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