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險(xiǎn)資再遇監(jiān)管風(fēng)暴：矛頭直指萬能險(xiǎn) 64只個(gè)股涉及萬能險(xiǎn)小編為您提供最新險(xiǎn)資再遇監(jiān)管風(fēng)暴相關(guān)資訊查詢險(xiǎn)資再遇監(jiān)管風(fēng)暴，而這次的監(jiān)管矛頭直接指向了萬能險(xiǎn)！
保監(jiān)會(huì)剛剛下發(fā)征求意見稿，擬進(jìn)一步收緊高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品，并首次對市場上居高不下的保險(xiǎn)產(chǎn)品保證利率做限制。該政策如真付諸實(shí)施，限制力度或是前所未有。由萬科引發(fā)的“萬能險(xiǎn)之爭”才偃息不久，恒大的連續(xù)舉牌又讓市場再次確認(rèn)萬能險(xiǎn)的資金實(shí)力，但這一切或?qū)⒚鎸ΡO(jiān)管政策的新變數(shù)。
據(jù)中金公司測算，預(yù)計(jì)目前A股中約有5000~6000億存量資金來自于高現(xiàn)價(jià)萬能險(xiǎn)。新規(guī)若實(shí)施，來自萬能險(xiǎn)的存量資金會(huì)逐步在5年內(nèi)被置換或取出。而由于新增產(chǎn)品進(jìn)一步收嚴(yán)，來自這一類保險(xiǎn)公司的增量資金恐受影響。
據(jù)小編統(tǒng)計(jì)，以半年報(bào)數(shù)據(jù)來看，截至8月24日，兩市共64只個(gè)股涉及萬能險(xiǎn)資金，由萬能險(xiǎn)賬戶持有的股數(shù)共有41.77億股，持股市值達(dá)到655.45億元。
萬能險(xiǎn)買什么 64只個(gè)股涉及萬能險(xiǎn)
半年報(bào)披露正接近尾聲，市場對險(xiǎn)資持股尤為關(guān)注，與往年有所不同的是，經(jīng)過寶萬之爭和恒大連續(xù)舉牌的“洗禮”，以及監(jiān)管層日前的“明確表態(tài)”后，市場更為關(guān)注行事作風(fēng)較為激進(jìn)的“萬能險(xiǎn)”資金的持股和后續(xù)動(dòng)作。
先看險(xiǎn)資的整體持股情況。
據(jù)券商中國小編統(tǒng)計(jì)，以目前半年報(bào)數(shù)據(jù)來看，兩市共有298只個(gè)股中有險(xiǎn)資身影，合計(jì)持股數(shù)量達(dá)到246.99億股，持股市值達(dá)到3375.52億元。就行業(yè)分布來看，保險(xiǎn)資金最為偏重的行業(yè)依然為銀行板塊，合計(jì)持有145.87億股，其中二季度共增持了16.42億股，截至目前的持股市值達(dá)到1814.26億元，其次重倉板塊分別為房地產(chǎn)、非銀金融和醫(yī)藥生物，持股市值分別為585.3億元、271.54億元和110.61億元。
細(xì)分險(xiǎn)資，市場影響力最大的顯然是其中的萬能險(xiǎn)資金。按已披露的半年報(bào)數(shù)據(jù)，目前有64只個(gè)股涉及萬能險(xiǎn)資金，由萬能險(xiǎn)賬戶持有的股數(shù)共有41.77億股，持股市值達(dá)到655.45億元。
有意思的是，萬能險(xiǎn)資金的行業(yè)偏好和整體險(xiǎn)資還有差異。
數(shù)據(jù)顯示，萬能險(xiǎn)資金的最大持倉行業(yè)分別為非銀金融、房地產(chǎn)、銀行和通信，持股市值分別為226.23億元、180.34億元、 152.16億元和10.8億元，銀行只能排到第三。剔除這四個(gè)行業(yè)后，萬能險(xiǎn)資金在其他行業(yè)持股規(guī)模均不高。
就個(gè)股來看，萬能險(xiǎn)資金持股市值最高的5只個(gè)股分別是中國平安、浦發(fā)銀行、金地集團(tuán)、金融街和海格通信，持股市值分別達(dá)到226.23億元、152.16億元、121.95億元、46.12億元和7.52億元，持有公司分別來自華夏人壽、富德生命人壽、富德生命人壽、和諧健康和君康人壽。
值得一提的是，盡管數(shù)據(jù)未能在半年報(bào)中得以反映，但A股的險(xiǎn)資新貴恒大人壽的主要投資資金也來自萬能險(xiǎn)產(chǎn)品。保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，恒大人壽今年前7月共實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)收入261.49億元，其中主要由傳統(tǒng)險(xiǎn)構(gòu)成的“原保險(xiǎn)保費(fèi)收入”部分達(dá)到31.47億元，而以萬能險(xiǎn)保費(fèi)為主的“保戶投資款新增交費(fèi)”則達(dá)到了230.02億元，這意味著，恒大人壽的保費(fèi)收入中有87.97%來自萬能險(xiǎn)等偏投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品。
最活躍分子前海、恒大、華夏、生命人壽與安邦保險(xiǎn)
作為市場保險(xiǎn)資金中的最活躍分子，安邦保險(xiǎn)、前海人壽、恒大人壽、華夏人壽和生命人壽一直頗受市場關(guān)注，這5家險(xiǎn)企中的活躍分子持股變動(dòng)情況又如何？
安邦保險(xiǎn)：偏重銀行地產(chǎn)
半年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，安邦保險(xiǎn)共持有7只個(gè)股，持股一如既往地側(cè)重銀行和地產(chǎn)板塊，其中第一重倉股為招商銀行，共持有27.05億股，持股市值達(dá)到473.3億元，其余重倉個(gè)股分別為萬科A、金地集團(tuán)和金融街，持股市值分別達(dá)到122.6億元、95.55億元和87.1億元。
前海人壽：持有3只地產(chǎn)股
作為萬寶之爭的主角之一，前海人壽在A股的持股中側(cè)重房地產(chǎn)板塊，共持有萬科A、華僑城A和廣宇集團(tuán)等3只個(gè)股，持股市值合計(jì)達(dá)到92.74億元，此外，前海人壽的重倉板塊還包括建筑材料、食品飲料和家用電器。以個(gè)股來看，前海人壽的持股市值前三名分別為萬科A、南玻A和中炬高新，持股市值分別達(dá)到85.45 億元、51.8億元和24.5億元。
恒大人壽：新進(jìn)入5只個(gè)股
作為最近最熱門的險(xiǎn)資概念股，恒大人壽的持股數(shù)據(jù)又有新變化，在二季度新進(jìn)入隆鑫通用、雪迪龍、永鼎股份、中信海直和先河環(huán)保等5只個(gè)股，目前合計(jì)持有7只個(gè)股，總市值達(dá)到9.35億元。就個(gè)股來看，恒大人壽持股最高市值的個(gè)股為金科股份和隆鑫通用，持倉市值分別為2.92億元和2.04億元。
華夏人壽：重倉押注中國平安
盡管華夏人壽共持有10只個(gè)股，但就市值規(guī)模來看，華夏人壽可謂是重押中國平安。數(shù)據(jù)顯示，華夏人壽中報(bào)中共持有8.45億股，持股市值達(dá)到248.67億元，其中僅中國平安的持股市值就達(dá)到226.23億元。除此之外，華夏人壽的重倉個(gè)股還包括同洲電子、東方財(cái)富和航天信息，持股市值分別為6.85億元、4.16億元和3.75億元。
生命人壽：持有浦發(fā)銀行、金地集團(tuán)
相比其他險(xiǎn)企的持股數(shù)量，生命人壽在半年報(bào)數(shù)據(jù)中的持股最為簡潔，只持有浦發(fā)銀行和金地集團(tuán)兩只個(gè)股，合計(jì)持股數(shù)量達(dá)到161.09億股，持股市值達(dá)到835.78億元。具體而言，富德生命人壽持有浦發(fā)銀行696.23億元，以及持有金地集團(tuán)139.55億元。
另一方面，資產(chǎn)荒正在加大險(xiǎn)企的投資壓力。國信證券稱，以10年期國債的到期收益率作為社會(huì)平均資產(chǎn)收益率的衡量標(biāo)準(zhǔn)，自2014年以來該指標(biāo)一直呈持續(xù)下滑的趨勢，截至2016年8月中旬已經(jīng)跌至2.64%的近年低位。一方面是萬能險(xiǎn)銷售的快速增長，另一方面是資產(chǎn)荒壓力逐步增大，險(xiǎn)企有通過股票資產(chǎn)提升收益率的內(nèi)在激勵(lì)。
就個(gè)股來看，萬能險(xiǎn)持股市值最高的個(gè)股為中國平安，共被華夏人壽的萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品持有7.06億股，其中在二季度被增持6553.81萬股，截至目前，華夏人壽萬能險(xiǎn)產(chǎn)品的持股市值達(dá)到226.23億元。
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