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　　截至2016年7月31日，上海市累計(jì)承保稅優(yōu)健康險(xiǎn)2420件，合計(jì)保費(fèi)收入284.65萬元。上海個(gè)人稅優(yōu)健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保單件數(shù)和保費(fèi)收入分別占全國總量的14.23%和14.20%。

　　今年3月，我國個(gè)人稅優(yōu)健康保險(xiǎn)正式出單落地，截至目前，已經(jīng)有16家公司獲批開展相關(guān)業(yè)務(wù)。據(jù)了解，在上海共有10家公司開展稅優(yōu)健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有多名投保人出險(xiǎn)報(bào)案并得到理賠。

　　上海是首批個(gè)人稅優(yōu)健康險(xiǎn)試點(diǎn)城市。自2015年相關(guān)政策出臺(tái)以來，上海保監(jiān)局按照保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，在前期充分溝通的基礎(chǔ)上，協(xié)調(diào)上海市財(cái)政和稅務(wù)部門，研究制定《上海市商業(yè)健康保險(xiǎn)個(gè)人所得稅政策試點(diǎn)工作實(shí)施方案》，明確了稅優(yōu)健康險(xiǎn)在滬落地和推進(jìn)的工作原則、組織機(jī)制、推進(jìn)步驟以及保監(jiān)局、財(cái)政局和地稅局在不同階段的責(zé)任分工。

　　2016年，上海保監(jiān)局在充分調(diào)研和聽取公司意見的基礎(chǔ)上，指導(dǎo)上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)印發(fā)了《上海市人身保險(xiǎn)公司開展個(gè)人稅收優(yōu)惠型商業(yè)健康保險(xiǎn)試點(diǎn)工作服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（試行）》，推動(dòng)稅優(yōu)健康險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化工作?！斗?wù)標(biāo)準(zhǔn)》涵蓋業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、保全服務(wù)、理賠服務(wù)、客戶服務(wù)、信息系統(tǒng)管理、檔案管理等方面。

　　2016年4月28日，上海保監(jiān)局進(jìn)一步會(huì)同上海市財(cái)政局和上海市地稅局聯(lián)合制定印發(fā)《上海市個(gè)人稅收優(yōu)惠型商業(yè)健康保險(xiǎn)試點(diǎn)操作辦法》，結(jié)合上海實(shí)際，對(duì)操作中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行明確和細(xì)化。具體包括：細(xì)化保險(xiǎn)公司對(duì)投保人身份和納稅情況進(jìn)行驗(yàn)證的要求，同時(shí)明確投保人提供相應(yīng)證明材料的義務(wù)。明確保單發(fā)票應(yīng)載明的信息內(nèi)容。規(guī)范投保人在猶豫期內(nèi)申請(qǐng)撤單或在猶豫期后申請(qǐng)退保的業(yè)務(wù)操作流程。建立信息披露機(jī)制，同時(shí)鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司在稅優(yōu)健康險(xiǎn)領(lǐng)域先試先行電子發(fā)票等創(chuàng)新工作，不斷優(yōu)化服務(wù)流程。

　　上海保監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從目前情況看，稅優(yōu)健康險(xiǎn)在滬試點(diǎn)工作推進(jìn)較為順利，承保、理賠、申報(bào)納稅等關(guān)鍵環(huán)節(jié)均已打通。上海稅優(yōu)健康險(xiǎn)承保件數(shù)、承保保費(fèi)和組織員工投保的企業(yè)數(shù)量平穩(wěn)較快增長，稅優(yōu)健康險(xiǎn)逐步被市場所認(rèn)可。

　　不過，該負(fù)責(zé)人也表示，稅優(yōu)健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展的過程中還是暴露出一些問題，包括保險(xiǎn)公司管理水平與新業(yè)務(wù)要求不適應(yīng)、傳統(tǒng)銷售模式與新業(yè)務(wù)發(fā)展不適應(yīng)、企業(yè)利益訴求與新業(yè)務(wù)規(guī)則不適應(yīng)等。

　　據(jù)悉，下一步，上海保監(jiān)局將進(jìn)一步推動(dòng)個(gè)人稅優(yōu)健康險(xiǎn)試點(diǎn)工作的開展，包括協(xié)助稅務(wù)部門為納稅申報(bào)系統(tǒng)添加稅優(yōu)識(shí)別碼的校驗(yàn)字段，提高工作效率；推動(dòng)信息交互，探索上海市財(cái)稅部門和中國保信稅優(yōu)健康險(xiǎn)平臺(tái)的數(shù)據(jù)交互等。此外，上海還將嘗試電子發(fā)票，簡化投保人的投保流程和企業(yè)報(bào)稅流程，為試點(diǎn)深化創(chuàng)造更為便利的條件。

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